Coinbase wurde am Donnerstag von der britischen Finanzaufsichtsbehörde Financial Conduct Authority (FCA) mit einer Geldstrafe von 4,5 Millionen US-Dollar belegt, weil das Unternehmen Hochrisikokunden bediente. Die Geldstrafe wurde gegen die Tochtergesellschaft der Börse, CB Payments Limited (CBPL), verhängt.
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Die FCA warf CBPL vor, gegen einige regulatorische Anforderungen zur Verbesserung seiner Schutzmaßnahmen gegen Finanzkriminalität verstoßen zu haben. Laut Reuters handelt es sich dabei um die erste Sanktion dieser Art im britischen Krypto-Asset-Sektor.
FCA rügt CBPL wegen wiederholter Vertragsverletzung
Laut FCA hat CBPL nach einem Besuch der Aufsichtsbehörde im Oktober 2020 zugestimmt, keine neuen Hochrisikokunden mehr anzunehmen und seine Kontrollen gegen Finanzkriminalität zu verbessern. Das Unternehmen bot jedoch weiterhin 13.416 Hochrisikokunden E-Geld-Dienste an, von denen fast ein Drittel 24,9 Millionen Dollar einzahlten.
Die Aufsichtsbehörde gab weiter an, dass die Kunden über Coinbase-Unternehmen Krypto-Asset-Transaktionen im Gesamtwert von 226 Millionen Dollar getätigt hätten. Das Unternehmen habe die freiwillige Vereinbarung fast zwei Jahre lang wiederholt und unbemerkt verletzt.
„Die Kontrollen der CBPL wiesen erhebliche Schwächen auf, und die FCA hat ihr das mitgeteilt, weshalb die Anforderungen notwendig waren“, sagte Therese Chambers, eine stellvertretende Exekutivdirektorin für Durchsetzung bei der FCA. „Die CBPL hat diese Anforderungen jedoch wiederholt verletzt“, fügte Chambers hinzu.
Die Aufsichtsbehörde erklärte, dass CBPL bei der Konzeption, Prüfung, Umsetzung und Überwachung seiner Finanzkontrollen „einen Mangel an der erforderlichen Sachkenntnis und Sorgfalt“ an den Tag gelegt habe.
Die Geldstrafe von Coinbase ist ein Warnschuss, die Kriminalitätsbekämpfung ernst zu nehmen
CBPL erklärte sich bereit, die Angelegenheit zu regeln und wird nach Erhalt eines Rabatts von 30 % 4,5 Millionen Dollar (3,5 Millionen Pfund) zahlen.
„Wir nehmen die Ergebnisse der FCA und unsere umfassendere Einhaltung gesetzlicher Vorschriften sehr ernst und CBPL verbessert weiterhin proaktiv seine Kontrollen, um die Einhaltung seiner gesetzlichen Verpflichtungen sicherzustellen“, sagte Coinbase.
Kate Gee, Anwältin für Krypto-Prozesse bei Signature Litigation, sagte, dies sei eine Warnung für Unternehmen, die Bekämpfung von Finanzkriminalität sehr ernst zu nehmen.
„Unternehmen, die nicht genug zum Schutz vor Finanzkriminalität unternehmen und die geltenden Betriebsbeschränkungen nicht einhalten, müssen mit genauer Prüfung und Zwangsmaßnahmen rechnen.“
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Die FCA wies außerdem darauf hin, dass diese Maßnahme im Rahmen der britischen E-Geld-Verordnung aus dem Jahr 2011 umgesetzt wurde und es sich dabei um das erste Mal handelt, dass die Regulierungsbehörde von diesen Befugnissen Gebrauch macht.
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Dies geschieht auch zu einem Zeitpunkt, an dem ein klarer Regulierungsrahmen dringend erforderlich ist und eines der Probleme darstellt, mit denen die Krypto-Asset-Branche konfrontiert ist. Obwohl es noch einige Lücken gibt, arbeiten die Regulierungsbehörden an Rahmenbedingungen für die Krypto-Branche, wobei Europe’s Markets in Crypto Assets (MiCA) laut PYMNTS einen einheitlicheren Regulierungsansatz bietet.