CB Payments Ltd. (CBPL) von Coinbase wurde von der Financial Conduct Authority (FCA) mit einer Geldstrafe von 3,5 Millionen Pfund (4,5 Millionen Dollar) belegt, weil das Unternehmen Dienstleistungen an Hochrisikokunden anbot.
Trotz der geltenden Einschränkungen habe CBPL 13.416 Hochrisikokunden an Bord geholt bzw. ihnen E-Geld-Dienste bereitgestellt, teilte die FCA mit.
CB Payments Ltd. (CBPL), ein E-Geld-Institut und Zahlungsabwickler, der mit der Krypto-Börse Coinbase (COIN) verbunden ist, wurde von der Financial Conduct Authority (FCA) wegen Versäumnissen bei seinen Geldwäschekontrollen mit einer Geldstrafe von über 3,5 Millionen Pfund (4,5 Millionen Dollar) belegt.
Das in London ansässige Unternehmen ist von der FCA zugelassen und bietet selbst keine Kryptowährungsdienste an. Es fungiert als Gateway für Kunden, die Kryptowährungen auf Einheiten innerhalb der Coinbase-Gruppe handeln möchten.
Im Februar 2020 wurden nach einem Besuch der FCA in den Geschäftsräumen des Unternehmens Bedenken hinsichtlich seiner Maßnahmen gegen Finanzkriminalität geäußert. Daraufhin ging CBPL eine freiwillige Vereinbarung ein, die es untersagte, neue Hochrisikokunden aufzunehmen, während es sich mit diesen Problemen befasste.
„Trotz der geltenden Beschränkungen hat CBPL 13.416 Hochrisikokunden an Bord geholt und/oder ihnen E-Geld-Dienste bereitgestellt“, erklärte die FCA in einer Pressemitteilung am Donnerstag. „Ungefähr 31 Prozent dieser Kunden haben rund 24,9 Millionen US-Dollar eingezahlt. Diese Gelder wurden verwendet, um Abhebungen vorzunehmen und dann mehrere Kryptoasset-Transaktionen über andere Unternehmen der Coinbase Group durchzuführen, insgesamt rund 226 Millionen US-Dollar.“
Die Verstöße seien fast zwei Jahre lang nicht entdeckt worden, seien auf die mangelnde Fähigkeit von CBPL zurückzuführen, die zur Gewährleistung der Wirksamkeit der Vereinbarung eingerichteten Kontrollen zu überwachen, erklärte die FCA.
„Coinbase bleibt hohen Standards der regulatorischen Compliance verpflichtet, und das bedeutet, dass wir in Bezug auf Compliance und andere Bereiche mit den Regulierungsbehörden zusammenarbeiten“, sagte das Unternehmen in dem Blogbeitrag. „Wir sind immer bereit, zuzugeben, wenn wir nicht den Anforderungen entsprechen, und Verbesserungen vorzunehmen – und das haben wir hier getan.“