Ein Bloomberg-Bericht hat enthüllt, dass seit 2019 fast 100 Milliarden Dollar an illegalen Geldern durch den Kryptomarkt geflossen sind, was erhebliche Auswirkungen auf Stablecoins und zentralisierte Börsen (CEXs) hatte.

Kriminelle nutzen zunehmend Stablecoins, die mittlerweile den Großteil der illegalen Transaktionen im Krypto-Bereich ausmachen. Darüber hinaus landen über die Hälfte dieser illegalen Gelder auf zentralisierten Börsen wie Binance und Coinbase. Kim Grauer von Chainalysis bemerkte die zunehmende Raffinesse der Geldwäschetechniken. Kriminelle passen sich ständig an und verwenden neue Token und Methoden, um nicht entdeckt zu werden.

Stablecoins, die normalerweise an den US-Dollar gekoppelt sind, und zentralisierte Börsen, die Kundenvermögen verwalten, sind für Kriminelle attraktiv. Diese Plattformen werden verwendet, um illegale Gelder mit legitimen Aktivitäten zu vermischen. Chainalysis fand heraus, dass Gelder aus Darknet-Märkten, Betrug, Ransomware und Malware auf fünf zentralisierten Börsen konzentriert sind, obwohl sie diese Börsen nicht namentlich nannten.

Der Anstieg illegaler Geldflüsse hat weltweit die Aufmerksamkeit der Regulierungsbehörden erregt. So steht beispielsweise Binance, die nach Handelsvolumen größte Börse, nun unter US-Aufsicht, nachdem das Justizministerium (DOJ) eine Strafe von 4,3 Milliarden Dollar verhängt hat. Strengere Vorschriften haben zu einem Rückgang der verdächtigen Geldflüsse bei den Börsen geführt, von fast 2 Milliarden Dollar auf etwa 780 Millionen Dollar monatlich.

Trotz verstärkter Kontrollen tauchen an Börsen, die den Know-Your-Customer-Regeln (KYC) folgen, immer mehr zwischengeschaltete digitale Geldbörsen auf. Diese Geldbörsen verbergen die Herkunft der Gelder. Um diese fortschrittlichen Machenschaften zu bekämpfen, verwenden Ermittler Techniken wie Verhaltensanalysen. Grauer von Chainalysis betonte den Einsatz von Mustererkennungstools, ähnlich denen im traditionellen Bankwesen, da Kryptowährungen immer stärker in das Finanzökosystem integriert werden.

Derzeit beträgt die gesamte Marktkapitalisierung für Kryptowährungen 2,07 Billionen US-Dollar, verglichen mit 2,7 Billionen US-Dollar Anfang des Jahres. Diese Volatilität unterstreicht die Dynamik des Kryptomarktes und die anhaltenden Herausforderungen bei der Regulierung illegaler Aktivitäten. Während sich die Branche weiterentwickelt, müssen die Regulierungsstrategien angepasst werden, um ein sicheres und transparentes Finanzsystem zu gewährleisten.