Goldman Sachs wird im Jahr 2024 drei Tokenisierungsprojekte einführen, die sich auf institutionelle Kunden und Vermögensdiversifizierung konzentrieren. Diese Initiativen werden private Blockchains für die Einhaltung von Vorschriften nutzen und Transaktionen beschleunigen, wodurch sich Goldman Sachs von der Konkurrenz abhebt.
Traditionelle Finanzgiganten betreten zunehmend den Blockchain-Bereich, da das Kundeninteresse an digitalen Vermögenswerten wächst. Goldman Sachs folgt diesem Trend und geht auf die steigende Nachfrage nach der Tokenisierung von Vermögenswerten ein, insbesondere von Real World Assets (RWA). Mathew McDermott, Leiter für digitale Vermögenswerte bei Goldman Sachs, betonte das Ziel der Bank, Marktplätze für tokenisierte Vermögenswerte zu schaffen, die Transaktionsgeschwindigkeit zu erhöhen und die Arten von Sicherheiten zu diversifizieren.
McDermott erklärte, dass die ersten Projekte auf den US-Markt abzielen und sich insbesondere auf den US-Fondskomplex und die Emission europäischer Schuldtitel konzentrieren werden. Diese Projekte werden private Blockchains zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften verwenden. Mit diesem Schritt reiht sich Goldman Sachs in die Reihe anderer traditioneller Finanzakteure wie BlackRock, Franklin Templeton und Fidelity ein, die sich mit Produkten wie Bitcoin-ETFs in den Krypto-Bereich gewagt haben.
Im Gegensatz zu seinen Konkurrenten wird sich Goldman Sachs auf öffentliche Blockchains konzentrieren und eine bestimmte Nische ansprechen, darunter Privatkunden. Die Bank möchte die zunehmende Marktliquidität nutzen, die durch die Einführung von Bitcoin- und Ethereum-ETFs in den USA vorangetrieben wird.
Auch andere große Finanzinstitute wie JPMorgan und Citi investieren in Tokenisierungstechnologien. McDermott merkte an, dass die Zulassung von Bitcoin-ETFs mehr Liquidität auf den Markt gebracht habe und Pensionsfonds, Versicherungsunternehmen und institutionelle Anleger angezogen habe. Beratungsunternehmen wie McKinsey sagen voraus, dass der RWA-Markt bis 2030 zu einer Multi-Billionen-Dollar-Industrie heranwachsen werde.
Die Zulassung von BTC-Spot-ETFs im Januar hat die RWA-Tokenisierung zu einem der optimistischsten Trends im Jahr 2024 gemacht. Diese Entwicklung könnte die Kapitalmärkte verändern und Innovationen vorantreiben und großes Interesse bei Branchenführern wecken. Projekte wie Decentralized ETF (DETF) und andere krypto-native Initiativen arbeiten seit Jahren an der Tokenisierung und der RWA-Entwicklung.
Bei der RWA-Tokenisierung werden materielle Vermögenswerte wie Anleihen, Immobilien und Schulden in digitale Token in Blockchain-Netzwerken umgewandelt. Dieses Konzept hat in der breiten Öffentlichkeit große Aufmerksamkeit erregt und sogar den Kongress erreicht. BlackRocks tokenisierte US-Staatsanleihen, BUIDL, wurden kürzlich zum größten tokenisierten Fonds auf dem Markt, was das wachsende Potenzial tokenisierter Vermögenswerte unterstreicht.
Der Fokus von Goldman Sachs auf Tokenisierung entspricht breiteren Branchentrends und dem zunehmenden Interesse an digitalen Vermögenswerten. Durch die Verwendung privater Blockchains für Compliance-Zwecke und die Ausrichtung auf den US-Markt möchte die Bank den sich entwickelnden Bedürfnissen ihrer Kunden gerecht werden und sich einen Wettbewerbsvorteil verschaffen.
Die Tokenisierungsprojekte von Goldman Sachs zielen darauf ab, das wachsende Interesse an digitalen Vermögenswerten und RWAs zu nutzen. Diese Initiativen werden die Transaktionsgeschwindigkeit verbessern, Vermögenswerte diversifizieren und neue Marktplätze für tokenisierte Vermögenswerte schaffen, wodurch Goldman Sachs als führendes Unternehmen im digitalen Finanzwesen positioniert wird. Während sich die Branche weiterentwickelt, wird der Fokus der Bank auf Compliance und öffentliche Blockchains entscheidend für ihren Erfolg auf dem wettbewerbsintensiven Kryptomarkt sein.