Alle Teilnehmer am Umlauf digitaler Vermögenswerte sind verpflichtet, Berichte über Geldtransfers und Krypto-Assets bereitzustellen und die Einhaltung der Know Your Customer (KYC)-Regeln aller Teilnehmer an Kryptowährungstransaktionen zu überprüfen.
Gemäß den Reiseregeln sind alle Kryptowährungsdienstleister verpflichtet, Informationen über Teilnehmer an Transaktionen über 1.000 € (ca. 1.100 $) zu sammeln und bereitzustellen. Gegenstand der Erhebung sind personenbezogene Daten des Absenders und Empfängers. Dienstleister sind verpflichtet, sicherzustellen, dass diese Informationen fünf Jahre lang aufbewahrt werden.
Gemäß den Reiseregeln können virtuelle Dienstleister, die sich nicht an die Regel halten, mit Geldstrafen von bis zu 5 Millionen Euro (ca. 5,4 Millionen US-Dollar) belegt werden und ihre Aktivitäten können ausgesetzt werden. Bis zum Widerruf der Lizenz.
Die Anforderung ergibt sich aus den Bestimmungen der Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCAR), die das Verfahren zur Durchführung von Transaktionen für Crypto-Asset-Service-Provider (CASPs) im Einklang mit der Geldwäschebekämpfung und der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung festlegt ( AML/CFT)-Regime.
Am Tag zuvor erklärten der Direktor für Strategie und Politik in der Europäischen Union des amerikanischen Unternehmens Circle, Patrick Hansen, und der strategische Chefdirektor von Circle, Dante Disparte, dies im Zusammenhang mit dem Inkrafttreten der Regeln zur Regulierung des Marktes von Krypto-Assets der Europäischen Union (MiCA) werden Organisationen, die die neuen Anforderungen nicht erfüllen können, wahrscheinlich ihre Geschäftstätigkeit aufgeben oder erhebliche Marktanteile verlieren.