TLDR

  • Silvergate Capital Corp. hat sich bereit erklärt, 63 Millionen Dollar zu zahlen, um die Anklage mit den US-amerikanischen und kalifornischen Aufsichtsbehörden beizulegen

  • Die SEC verklagte Silvergate und ehemalige Führungskräfte wegen Irreführung von Investoren über ihr Anti-Geldwäscheprogramm

  • Silvergate hat angeblich verdächtige Überweisungen von FTX im Wert von 9 Milliarden US-Dollar nicht erkannt

  • Der ehemalige CEO Alan Lane und die ehemalige COO Kathleen Fraher haben sich geeinigt, während der ehemalige CFO Antonio Martino die Vorwürfe zurückgewiesen hat.

  • Die Bank wurde im März 2023 nach dem Abschwung der Kryptoindustrie freiwillig liquidiert

Silvergate Capital Corp., die Muttergesellschaft der inzwischen aufgelösten, kryptofreundlichen Silvergate Bank, hat sich bereit erklärt, 63 Millionen US-Dollar zu zahlen, um die von den US-amerikanischen und kalifornischen Aufsichtsbehörden erhobenen Anklagen beizulegen.

Der Vergleich befasst sich mit Vorwürfen interner Managementfehler und irreführender Angaben gegenüber Investoren hinsichtlich der Wirksamkeit des Anti-Geldwäsche-Programms.

Die US-Börsenaufsicht SEC hat Klage gegen die Silvergate Capital Corporation und ihre ehemaligen Führungskräfte, darunter CEO Alan Lane, COO Kathleen Fraher und CFO Antonio Martino, eingereicht. Die SEC warf der Bank vor, die Öffentlichkeit und die Aktionäre in die Irre geführt zu haben, indem sie behauptete, sie verfüge über ein wirksames Programm gemäß dem Bank Secrecy Act/Anti-Geldwäschegesetz (BSA/AML), obwohl dies nicht der Fall sei.

Der Beschwerde der SEC zufolge habe Silvergate verdächtige Überweisungen im Wert von fast 9 Milliarden Dollar seines Großkunden FTX nicht erkannt, der Kryptobörse, die im November 2022 Insolvenz angemeldet hatte.

Die Aufsichtsbehörden behaupten, dass die Bank in den Jahren 2021 und 2022 größtenteils keine angemessene automatisierte Überwachung ihres Silvergate Exchange Network (SEN) durchgeführt habe, eines Schlüsselprodukts für den Geldtransfer von Kunden mit Kryptowährungsanlagen.

Die Federal Reserve und das kalifornische Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) erhoben ähnliche Anklagen gegen den in La Jolla, Kalifornien, ansässigen Kreditgeber. Zu den Strafen, die Silvergate auferlegt wurden, zählen 43 Millionen Dollar von der Fed und 20 Millionen Dollar von der kalifornischen Aufsichtsbehörde. Die SEC verhängte eine eigene Geldstrafe von 50 Millionen Dollar, die durch Zahlungen an die Bankenaufsicht ausgeglichen werden kann.

Silvergate, Lane und Fraher stimmten Vergleichen zu, in denen sie die Vorwürfe der SEC weder zugeben noch bestreiten.

Sie müssen jedoch Strafen zahlen, und die beiden ehemaligen Führungskräfte haben sich damit einverstanden erklärt, für fünf Jahre nicht mehr als Vorstands- oder Aufsichtsratsmitglieder anderer börsennotierter Unternehmen tätig zu sein. Martino, der ehemalige Finanzvorstand, hat die Vorwürfe durch seine Anwälte zurückgewiesen.

Aus der Beschwerde der SEC geht hervor, dass Lane und Fraher angeblich bereits vor November 2022 mehrfach Kenntnis von schwerwiegenden Mängeln im BSA/AML-Compliance-Programm der Bank hatten. Obwohl Silvergate von staatlichen Prüfern die Mitteilung erhielt, dass die Bemühungen der Bank unzureichend waren, behauptete das Unternehmen dennoch, dass es in seinen Quartals- und Jahresberichten keine Risikofaktoren gebe.

Auf Silvergates rasanten Aufstieg von einer kleinen Gemeinschaftsbank zum führenden Finanzpartner im Bereich der digitalen Vermögenswerte folgte ein noch schnellerer Abstieg. Die Bank schloss im März 2023 freiwillig unter dem Druck des Abschwungs im Kryptosektor und war damit die erste von drei technologieorientierten Banken, die während des „Krypto-Winters“ dieser Zeit geschlossen wurden.

Der Verlust von Silvergate und zwei weiteren Banken (Silicon Valley Bank und Signature Bank) löste monatelange Turbulenzen im US-Bankensektor aus und führte dazu, dass Unternehmen für digitale Vermögenswerte Schwierigkeiten hatten, Finanzbeziehungen aufzubauen, da Kryptowährungen immer mehr in Ungnade fielen.

Ein Silvergate-Sprecher erklärte, die Vergleiche seien Teil der laufenden Abwicklungsbemühungen der Bank. Die Bank hatte bereits bis November 2023 alle Einlagen an Bankkunden zurückgezahlt und stellte kurz darauf den Bankbetrieb ein.

Der Beitrag „Silvergate einigt sich mit 63 Millionen Dollar auf Vergleich wegen Verstößen gegen Geldwäschebekämpfung“ erschien zuerst auf Blockonomi.