Proč musím vyplnit prohlášení o původu majetku (SOW)?
Jak vyplnit prohlášení o původu majetku (SOW)? Podrobný průvodce
Kdo je politicky exponovaná osoba (PEP)?
- Jméno v doprovodných dokumentech se musí shodovat se jménem uvedeným v dokladu totožnosti. Pokud tomu tak není, musíte objasnit, proč jsou k vašemu ověření přiloženy dokumenty třetích stran.
- Dokumenty se musejí týkat co nejaktuálnějšího období (např. posledního měsíce).
- Ujistěte se, že je v dokumentech zřetelně viditelný název vydávajícího orgánu, datum vydání a veškeré další údaje.
Možné zdroje prostředků | Listinné důkazy |
plat | 1) Výplatní pásky uvádějící příjmy aspoň za poslední měsíc; 2) výpis z bankovního účtu obsahující výplaty přijaté od zaměstnavatele aspoň za poslední měsíc; 3) daňové přiznání za předchozí zdaňovací období. |
samostatná výdělečná činnost | 1) Daňové přiznání za předchozí zdaňovací období; 2) nejnovější faktury/smlouvy/dohody týkající se služeb poskytovaných v rámci samostatné výdělečné činnosti nebo výkazy zisků/ztrát dokládající měsíční či roční příjmy. |
Úspory | Výpis ze spořicího účtu vystavený v posledních 3 měsících. |
Příspěvky a dávky | 1) Výpis z bankovního účtu, v němž jsou uvedeny převody příspěvků a dávek za poslední 3 měsíce; 2) výpis se státními příspěvky nebo jinými sociálními dávkami. |
Penze | 1) Výpis z bankovního účtu, v němž jsou uvedeny převody penze za poslední 3 měsíce; 2) výpis z účtu důchodového pojištění vydaný vládou; 3) výpisy z penzijních fondů. |
Výplaty dividend/zisků ze společnosti | 1) Výpisy dividend; 2) dohody o distribuci; 3) výpis z bankovního účtu dokládající výplaty dividend; 4) nejnovější auditované firemní účetní výkazy. |
Denní obchodování | 1) Výpisy transakcí, které prokazují obchodní činnost za poslední měsíc A bankovní výpis, v němž jsou uvedeny výběry zisků z obchodování, vložených na účet. * V obou dokumentech musejí být uvedeny registrační údaje účtu a logo vydavatele. 2) Daňové přiznání za předchozí zdaňovací období, které prokazuje příjmy z obchodování. |
Činnost v oblasti hazardních her | 1) Výpisy transakcí, které prokazují činnost v oblasti hazardních her za poslední měsíc; A výpis z bankovního účtu, v němž jsou uvedeny výběry zisků z hazardních her, vložených na účet. * V obou dokumentech musejí být uvedeny registrační údaje účtu a logo vydavatele. 2) Daňové přiznání za předchozí zdaňovací období, které prokazuje příjmy z hazardních her. |
Pasivní příjem | 1) Podepsaná smlouva o nájmu/pronájmu A jeden z následujících dokumentů: a. výpis z bankovního účtu s nejnovější úhradou nájemného/pronájmu; b. nejnovější doklady potvrzující úhradu nájemného/pronájmu. 2) Jakékoli další dokumenty prokazující váš pasivní příjem (např. honoráře za knihy, affiliate marketing, stakování atd.) za poslední měsíc. |
Půjčky / hypoteční úvěry | Smlouva o půjčce / hypotečním úvěru s uvedením výše půjčky a s harmonogramem splácení A výpis z bankovního účtu, v němž je uveden vklad půjčky / hypotečního úvěru na váš účet. |
Prodej finančních aktiv | 1) Výpis od poskytovatele investic; 2) výpis z bankovního účtu dokládající vypořádání ze strany poskytovatele investic; 3) jiné výpisy nebo doklady prokazující zisky z investic (do dluhopisů, akcií apod.). |
Prodej nemovitostí nebo jiných aktiv | 1) Kupní smlouva / výpis o vypořádání; 2) podepsaný dopis ze strany právníka / advokáta / realitního makléře potvrzující prodej nemovitosti; 3) kopie z katastru nemovitostí / dokladu vlastnictví. * Akceptován je také výpis z bankovního účtu prokazující vklad finančních prostředků z prodeje na váš bankovní účet. |
dědictví | 1) Kopie závěti / poslední vůle; 2) podepsaný dopis od vykonavatele závěti / právníka / advokáta / potvrzení o nabytí dědictví. |
Dary | 1) Smlouva o darování nemovitosti nebo jiného majetku; 2) podepsané čestné prohlášení / dopis od dárce s prohlášením o povaze daru; 3) výpis z bankovního účtu prokazující vklad daru. |
Těžba kryptoměn | 1) Doklad o koupi hardwaru používaného k těžbě (s uvedením vašich údajů a údajů prodávajícího); 2) doklad o všech příjmech z těžby na příslušné platformě (platformách) / burze (burzách). * Předložte snímky obrazovky s historií transakcí (alespoň za 3 měsíce) s podrobnými informacemi o všech aktivitách a vytěžených coinech a se zobrazením adres peněženek a ID transakcí. Tyto údaje musejí pocházet z příslušné platformy/burzy a musejí obsahovat údaje o vašem účtu. |