Crypto Peer-to-peer (P2P) transakce si v poslední době získaly oblibu díky jejich pohodlí a snadnému použití. Je však důležité znát potenciální rizika spojená s P2P převody. připravili jsme tohoto průvodce, abychom vám nabídli přehled o běžných P2P podvodech v kryptotransakcích. Prozkoumáme také několik základních tipů, jak se chránit, abyste se nestali obětí těchto podvodných aktivit

Může vás osoba podvést pomocí P2P převodů?

Ano, podvodníci mohou využít P2P převodů k podvedení nic netušících obětí. Mohou používat sofistikované taktiky k manipulaci transakcí, zkreslování plateb nebo vydávání se za renomované platformy nebo jednotlivce. Pochopením běžných krypto P2P podvodů můžete minimalizovat riziko, že se stanete obětí těchto podvodných schémat.

Jak fungují krypto P2P podvody?

P2P podvody využívají důvěry a anonymity, které jsou součástí peer-to-peer transakcí. Podvodníci používají různé techniky, aby oklamali jednotlivce a přiměli je k uvolnění finančních prostředků nebo citlivých informací. Porozumět těmto podvodům a zůstat ostražití, abyste ochránili své peníze a digitální aktiva, je zásadní.

Jaké jsou běžné krypto P2P podvody a jak je odhalit?

Podvody s potvrzením o platbě

Podvodníci mohou digitálně manipulovat se snímky obrazovky plateb, aby nepravdivě tvrdili, že splnili svou část transakce. Tlačí na vás, abyste uvolnili finanční prostředky nebo digitální aktiva, aniž by ověřovali přijetí platby. 

SMS podvody

SMS podvody jsou typem podvodu s důkazem o platbě, kdy podvodníci posílají obětem textové zprávy SMS, které vypadají podobně jako oznámení zasílaná bankami nebo aplikacemi peněženek. Zprávy nepravdivě tvrdí, že oběť obdržela platbu od své protistrany. 

Zde je návod, jak se chránit před podvodnými platbami:

1. Před označením transakce jako dokončené vždy zkontrolujte svůj bankovní účet nebo elektronickou peněženku, abyste potvrdili příjem prostředků.

2. Buďte opatrní a skeptičtí, pokud vaše protistrana trvá na uvolnění prostředků před potvrzením přijetí platby.

3. Abyste se vyhnuli podvodům prostřednictvím SMS, vždy ověřte příjem finančních prostředků přímo kontrolou svého bankovního účtu nebo kryptopeněženky, než abyste slepě věřili obsahu textové zprávy. 

Chargeback podvody

Podvodníci zahajují zpětná zúčtování a stahují platby provedené jejich protistranám. Mohou používat účty třetích stran ke zpracování plateb, což usnadňuje zpětné transakce. 

Jedním takovým příkladem je nabídka protistrany, že vám zaplatí šekem. Je to proto, že požádat o zpětné zúčtování z plateb šekem je velmi snadné a s největší pravděpodobností jde o podvod. 

Chcete-li se vyhnout podvodům se zpětným zúčtováním:

1. Ověřte, zda se jméno kupujícího na platebních údajích shoduje s jeho ověřeným jménem na platformě P2P.

2. Nepřijímejte platby z účtů třetích stran, protože představují vyšší riziko zpětných zúčtování.

3. Pokud někdo trvá na platbě šekem, považujte to za varovný signál a ihned podejte odvolání.

Man-in-the-Middle (MitM) podvody

V tomto podvodu se podvodník vydává za renomovaného obchodníka na Binance, KuCoin, Bybit atd. a kontaktuje oběti prostřednictvím externích kanálů, jako je Telegram, WhatsApp nebo sociální sítě. Poskytnou údaje o svém bankovním účtu a odkaz na P2P reklamu a požádají oběti, aby je potvrdily zkopírováním do P2P chatu na stránce objednávky. 

Oběť nevědomky sdílí údaje o bankovním účtu podvodníka s nespřízněným kupujícím na platformě Crypto P2P, který o podvodu také nemá ponětí. Oběť vydá krypto nepříbuznému kupujícímu, který místo toho pošle své peníze na bankovní účet podvodníka.

V takových případech je zrušení transakce nebo zásah týmu zákaznických služeb a vyřešení problému nemožné. Protože oběť komunikovala s podvodníkem a získala podrobnosti prostřednictvím externí komunikace mimo platformu Crypto Exchange a finanční prostředky byly převedeny na účet třetí strany, který není propojen s Crypto Exchange Merchant, nemůže zákaznická podpora Crypto Exchange nabídnout řešení. 

Chcete-li se chránit před podvody MitM, musíte:

1. Komunikujte pouze v rámci P2P platformy a vyvarujte se zapojování do transakcí mimo ni.

2. Připomeňte kupujícím, že převody třetích stran porušují zásady P2P transakcí.

3. Dvakrát zkontrolujte údaje o bankovním účtu protistrany přímo na platformě Crypto Exchange.

4. Při provádění P2P obchodů na platformě Crypto Exchange nedůvěřujte nabídkám nebo informacím obdrženým na externích kanálech.

Trojúhelníkové podvody

Podvody s trojúhelníkem zahrnují dva podvodníky, kteří současně zadávají objednávky u stejného prodejce. Využívají důvěry a naléhavosti prodejce k uvolnění prostředků bez řádného ověření. 

Zde je návod, jak se odvíjí trojúhelníkový P2P podvod: 

Podvodník A zadá objednávku na krypto v hodnotě 5 000 USDT (objednávka A) a Podvodník B provede objednávku v hodnotě 6 000 USDT (objednávka B). Podvodník B poté převede 5 000 USDT na prodejce. 

Podvodník A zároveň označí objednávku A jako zaplacenou. Prodejce uvolní krypto kupujícímu A, čímž dokončí objednávku A za 5 000 USDT. Podvodník B zašle prodejci dalších 1 000 USDT, poskytne doklad o platbě 5 000 USDT, který obdržel od kupujícího A, a tlačí na prodávajícího, aby uvolnil digitální aktiva podle objednávky B. 

Uživatelé, kteří provádějí trojúhelníkové podvody, mají za cíl tlačit na prodejce, aby okamžitě uvolnil finanční prostředky, aniž by ověřovali převod. Uvolnění prostředků může být snadné, aniž byste museli ověřovat, kdo převod inicioval. Pokud si nedáte pozor, můžete uvolnit prostředky dvakrát, ale dostanete pouze polovinu nebo méně aktiv, která jste koupili. 

Abyste se nestali obětí podvodů s trojúhelníky během obchodování P2P, musíte:

1. Před uvolněním jakýchkoli aktiv potvrďte příjem všech prostředků z nevyřízených P2P transakcí.

2. Buďte opatrní s dokladem o platbě poskytnutým protistranami, protože podvodníci se mohou pokusit je znovu použít.

Podvodné podvody na platformě Crypto Exchange

Podvodníci se vydávají za zaměstnance platformy Crypto Exchange, aby podvedli uživatele a ukradli jejich finanční prostředky. Potenciální oběti kontaktují prostřednictvím neoficiálních e-mailů nebo účtů na sociálních sítích, požadují osobní údaje a zahajují podvodné transakce. 

Mohli by vás požádat, abyste sdíleli svou e-mailovou adresu v okně P2P chatu a tvrdili, že služba P2P Escrow na platformě Crypto Exchange potřebuje tyto informace k potvrzení platby. Poté by vám mohli poslat phishingový e-mail podobný oficiální komunikaci na platformě Crypto Exchange a přimět vás, abyste nejprve uvolnili vaše krypto, abyste obdrželi platbu. 

Chcete-li zůstat v bezpečí před podvodnými podvody na platformě Crypto Exchange, postupujte takto:

1. Platforma Crypto Exchange vás nikdy nepožádá o dokončení P2P transakce prostřednictvím e-mailu. Prostředky vždy uvolněte až po obdržení platby prostřednictvím P2P platformy.

2. Nikdy nesdílejte osobní údaje nebo offline kontaktní informace na chatu. 

3. Ujistěte se, že platby jsou odesílány pomocí platební metody určené protistranou a že jméno na účtu odpovídá ověřenému jménu protistrany na platformě Crypto Exchange.

4. Buďte opatrní vůči externím nabídkám nebo informacím obdrženým prostřednictvím neoficiálních kanálů. 

5. Můžete zkontrolovat oficiální ověřovací centrum platformy Crypto Exchange pro potvrzení pravosti příslušných kanálů.

Závěr

I když P2P transakce nabízejí pohodlí, je důležité být si vědom běžných podvodů a přijmout nezbytná opatření, abyste se ochránili. Pochopením toho, jak tyto podvody fungují, a dodržováním poskytnutých bezpečnostních tipů můžete minimalizovat riziko, že se stanete obětí P2P podvodu na krypto trhu. 

Zůstaňte ostražití, buďte skeptičtí k nabídkám, které se zdají být příliš dobré na to, aby byly pravdivé, a před uvolněním jakýchkoli finančních prostředků nebo digitálních aktiv vždy ověřte transakce a potvrzení o platbách. Dodržováním osvědčených postupů, jako je provádění transakcí v rámci chatovacího systému platformy Crypto Exchange, dvojitá kontrola platebních údajů a hlášení podezřelého chování zákaznické podpoře, můžete minimalizovat riziko, že se stanete obětí P2P kryptografických podvodů, a chránit své investice.