Investors and VCs Must Embrace Crypto Financial Services in 2024 | Opinion

CryptoNews · 2024-04-27T12:33:01.000Z

Disclosure: The views and opinions expressed here belong solely to the author and do not represent the views and opinions of crypto.news’ editorial. Crypto startups secured over $90 billion in funding by February 2024, with over 230 deals and almost $1.3 billion in the year’s start. Venture capitalists mainly funded decentralized finance, infrastructure, blockchain gaming, NFT, and web3 projects. You might also like: A loyal community has brought web3 together, but now it is killing it | Opinion However, only a tiny part of the funding was allocated to crypto financial services in 2024. It contrasts greatly with previous years, particularly in 2021’s bull market, when this sector accounted for a substantial portion of VC’s investments. Despite this recent trend, I believe investors shouldn’t overlook the cryptocurrency financial services landscape. On the contrary, it is a market they should pay closer attention to, especially since it is positioned well to become one of the most attractive sectors for crypto VC investments in the coming years. Why crypto financial services deserve so much more The crypto financial services sector’s relative lag in funding this year can be attributed to several factors, drawing insights from the broader financial and technological landscape. Firstly, crypto financial services involve a lot of rules and regulations, which can be tricky to navigate. This area is closely watched by governments and agencies, making it a bit of a high-wire act compared to more free-wheeling sectors like blockchain gaming or NFTs. The uncertainty about what new rules might come into play can make investors nervous. Then, there’s the allure of the new and shiny. Projects that let people trade digital art or play blockchain-based games are easy to get excited about. They are cool, they are in the headlines, and they promise a whole new world of digital ownership and fun. Compared to these, the financial services sector might seem a bit old-fashioned. But here is the thing: crypto financial services play a crucial role in the digital asset industry. In fact, they are the backbone that supports everything else in the cryptocurrency world. Without them, it would be hard to buy, sell, or do anything with cryptocurrencies safely and securely. This sector is all about making sure people can use their coins without a hitch, offering essential services like paying with digital assets, keeping them safe, and even helping businesses use crypto. Investing in this sector might not seem as glamorous as buying the next hot NFT, but it holds tremendous potential. As crypto becomes integrated into daily finance, its supporting services will be in higher demand. Despite its current funding state, it’s a long-term play. Focus, don’t overlook it Investors and VCs should monitor the crypto financial services sector for several good reasons. First, as I mentioned earlier, it is the backbone of the digital asset world, including critical solutions like exchanges, payment products, and cryptocurrency management. As the crypto market grows, these services become more important, offering investors a solid opportunity. Second, the rules around cryptocurrencies are starting to become more apparent. This development is good news because it makes the crypto financial services sector less risky and more attractive to investors. Companies that know how to work with these rules could do really well. Third, big players are becoming interested in crypto, and large institutions are starting to gain exposure to the asset class through exchange-traded funds. As institutional clients need this sector’s financial services, it could translate into more business and growth for companies in this space. Finally, there’s a lot of room for new and innovative ideas in crypto financial services. Thus, investors have the chance to support companies that could disrupt traditional finance and grow big. Returning to the spotlight To attract more investment, the sector’s projects should show they play by the book. They should make it clear they follow all the rules and keep their customers’ assets safe. This makes investors more comfortable putting their money in. Crypto financial service companies also need to clearly explain what they do, why it’s needed, and how it can grow to help investors see the potential for big returns. Simultaneously, having a rockstar team with expertise in both finance and technology can make a significant difference. For investors, it shows that the company can handle the complex crypto world. Moreover, crypto financial service firms that can work well with traditional finance and tech companies might have a better chance at success. It showcases how serious they are and whether they can fit into the broader TradFi world. Focusing on these areas could make the crypto financial services sector more appealing to investors, helping it grow and become an even more critical part of the financial industry. A well-positioned sector for future crypto VC funding Given the current trends and developments, it is likely that cryptocurrency financial services will attract more investments in the next two to three years. One of the reasons I’m optimistic about the sector’s future is that more and more big companies want to get into crypto. They need safe and reliable services to help them do this, which could mean more business for digital asset financial companies. Also, as the government clarifies the rules around crypto, people will be more comfortable investing in it. Thus, it could bring more money into cryptocurrency financial services. Improved technology is enhancing crypto financial services, attracting investors seeking innovative opportunities. Companies now offer crypto-insurance, payments, and loans, which could drive even more investments. The growing use of crypto raises the need for supporting financial services, potentially leading to increased sector investments. With big companies getting involved, clearer rules, better tech, more services, and growing crypto adoption, the digital asset industry’s financial services sector could become a hot spot for VC investments in the next couple of years. Read more: Investors must protect themselves from hidden defi costs in 2024 | Opinion Author: Eugene Krasicki Eugene Krasicki is the founder and CEO of neobank Keytom, one bank for all digital assets. An impact entrepreneur with over 15 years of expertise, he has paved his path through various industries, from manufacturing and fine wine to real estate and banking. Beyond his entrepreneurial pursuits, Eugene has a deep interest in alternative investments, recognizing their potential in diversifying portfolios and generating long-term returns.

Zveřejnění: Názory a názory zde vyjádřené patří výhradně autorovi a nereprezentují názory a názory úvodníku crypto.news.
Kryptostartupy zajistily do února 2024 více než 90 miliard dolarů financování s více než 230 obchody a téměř 1,3 miliardy dolarů na začátku roku. Investoři rizikového kapitálu financovali především decentralizované finance, infrastrukturu, blockchainové hraní, NFT a projekty web3.
Také by se vám mohlo líbit: Loajální komunita dala web3 dohromady, ale teď ho zabíjí | Názor
V roce 2024 však byla na kryptofinanční služby alokována pouze malá část finančních prostředků. To značně kontrastuje s předchozími roky, zejména na býčím trhu v roce 2021, kdy tento sektor představoval podstatnou část investic VC.
Navzdory tomuto nedávnému trendu se domnívám, že by investoři neměli přehlížet prostředí finančních služeb v oblasti kryptoměn. Naopak, je to trh, kterému by měli věnovat větší pozornost, zejména proto, že má dobrou pozici, aby se v nadcházejících letech stal jedním z nejatraktivnějších sektorů pro krypto VC investice.
Proč si krypto finanční služby zaslouží mnohem víc
Relativní zpoždění ve financování sektoru krypto finančních služeb v letošním roce lze připsat několika faktorům, které čerpají poznatky z širšího finančního a technologického prostředí. Za prvé, krypto finanční služby zahrnují spoustu pravidel a předpisů, ve kterých může být obtížné se orientovat. Tato oblast je bedlivě sledována vládami a agenturami, což z ní dělá trochu násilný akt ve srovnání s více volnými sektory, jako je blockchainové hraní nebo NFT. Nejistota ohledně toho, jaká nová pravidla mohou vstoupit do hry, může investory znervóznit.
Pak je tu kouzlo nového a lesklého. Projekty, které lidem umožňují obchodovat s digitálním uměním nebo hrát hry založené na blockchainu, se snadno nadchnou. Jsou cool, jsou v titulcích a slibují zcela nový svět digitálního vlastnictví a zábavy. Ve srovnání s nimi by se sektor finančních služeb mohl zdát trochu staromódní.
Ale jde o to: krypto finanční služby hrají klíčovou roli v odvětví digitálních aktiv. Ve skutečnosti jsou páteří, která podporuje vše ostatní ve světě kryptoměn. Bez nich by bylo těžké nakupovat, prodávat nebo dělat cokoliv s kryptoměnami bezpečně a bezpečně. V tomto sektoru jde především o to, aby lidé mohli bez problémů používat své coiny, nabízí základní služby, jako je placení digitálními aktivy, udržuje je v bezpečí a dokonce pomáhá podnikům používat kryptoměny.
Investice do tohoto sektoru se nemusí zdát tak okouzlující jako nákup dalšího horkého NFT, ale má obrovský potenciál. S tím, jak se kryptoměny začleňují do každodenních financí, budou její podpůrné služby žádanější. Navzdory současnému stavu financování je to dlouhodobá hra.
Soustřeďte se, nepřehlížejte to
Investoři a VC by měli sledovat sektor krypto finančních služeb z několika dobrých důvodů. Za prvé, jak jsem již zmínil, je to páteř světa digitálních aktiv, včetně kritických řešení, jako jsou směnárny, platební produkty a správa kryptoměn. Jak kryptotrh roste, tyto služby nabývají na důležitosti a nabízejí investorům solidní příležitost.
Za druhé, pravidla kolem kryptoměn začínají být zjevnější. Tento vývoj je dobrou zprávou, protože díky němu je sektor krypto finančních služeb méně rizikový a atraktivnější pro investory. Společnosti, které vědí, jak s těmito pravidly pracovat, by si mohly počínat opravdu dobře.
Za třetí, velcí hráči se začínají zajímat o kryptoměny a velké instituce začínají získávat expozici vůči třídě aktiv prostřednictvím fondů obchodovaných na burze. Vzhledem k tomu, že institucionální klienti potřebují finanční služby tohoto sektoru, mohlo by se to promítnout do většího obchodu a růstu společností v tomto prostoru.
Konečně je zde velký prostor pro nové a inovativní nápady v kryptofinančních službách. Investoři tak mají šanci podpořit společnosti, které by mohly narušit tradiční finance a stát se velkými.
Návrat do centra pozornosti
Aby přilákaly více investic, měly by projekty sektoru ukázat, že hrají podle knihy. Měli by dát jasně najevo, že dodržují všechna pravidla a udržují majetek svých zákazníků v bezpečí. Díky tomu jsou investoři pohodlnější vkládat své peníze.
Společnosti poskytující krypto finanční služby také musí jasně vysvětlit, co dělají, proč je to potřeba a jak může růst, aby pomohly investorům vidět potenciál velkých výnosů. Současně může mít tým rockových hvězd s odbornými znalostmi jak v oblasti financí, tak technologií významný rozdíl. Pro investory to ukazuje, že společnost zvládne složitý kryptosvět.
Navíc firmy poskytující kryptofinanční služby, které mohou dobře spolupracovat s tradičními finančními a technologickými společnostmi, mohou mít větší šanci na úspěch. Ukazuje, jak vážně to myslí a zda mohou zapadnout do širšího světa TradFi.
Zaměření se na tyto oblasti by mohlo učinit sektor krypto finančních služeb přitažlivějším pro investory, pomoci mu růst a stát se ještě kritičtější součástí finančního průmyslu.
Dobře umístěný sektor pro budoucí financování krypto VC
Vzhledem k současným trendům a vývoji je pravděpodobné, že finanční služby kryptoměn přilákají v příštích dvou až třech letech více investic.
Jedním z důvodů, proč jsem ohledně budoucnosti tohoto sektoru optimistický, je to, že stále více velkých společností se chce dostat do kryptoměn. Potřebují bezpečné a spolehlivé služby, které jim v tom pomohou, což by mohlo znamenat více obchodů pro finanční společnosti s digitálními aktivy.
Také, jak vláda vyjasní pravidla kolem kryptoměn, budou lidé pohodlnější do nich investovat. Mohlo by to tedy přinést více peněz do kryptoměnových finančních služeb.
Vylepšená technologie zlepšuje krypto finanční služby a přitahuje investory hledající inovativní příležitosti. Společnosti nyní nabízejí kryptopojištění, platby a půjčky, které by mohly vést k ještě větším investicím. Rostoucí používání kryptoměn zvyšuje potřebu podpory finančních služeb, což potenciálně vede ke zvýšeným sektorovým investicím.
Se zapojením velkých společností, jasnějšími pravidly, lepšími technologiemi, více službami a rostoucím přijetím kryptoměn by se sektor finančních služeb v odvětví digitálních aktiv mohl v příštích několika letech stát horkým místem pro investice do rizikového kapitálu.
Čtěte více: Investoři se musí chránit před skrytými defi náklady v roce 2024 | Názor
Autor: Eugene Krasicki
Eugene Krasicki je zakladatelem a generálním ředitelem neobank Keytom, jedné banky pro všechna digitální aktiva. Jako významný podnikatel s více než 15 lety zkušeností si prorazil cestu různými průmyslovými odvětvími, od výroby a kvalitního vína až po nemovitosti a bankovnictví. Kromě svých podnikatelských aktivit má Eugene hluboký zájem o alternativní investice, uvědomuje si jejich potenciál při diverzifikaci portfolií a vytváření dlouhodobých výnosů.

Investoři a VC musí přijmout krypto finanční služby v roce 2024 | Názor

Prozkoumat více od tvůrce

Nejnovější zprávy