Hlavní Takeaways
Podvodné podvody zahrnují zločince, kteří se vydávají za zaměstnance důvěryhodných organizací, často za policisty nebo právníky.
Policie ani jiní policisté vás nikdy nebudou přímo kontaktovat, aby vám vyhrožovali zatčením, žádali peníze nebo slíbili, že udrží vaše kryptofondy v bezpečí.
Pokud jste se stali obětí podvodného podvodu, je důležité, abyste incident okamžitě nahlásili příslušným místním úřadům.
Podvodníci podvodníků mohou spřádat propracované sítě lží. Nenechte se uvěznit! Chraňte se před podvody tím, že se naučíte identifikovat, vyhnout se a nahlásit podvodníky, kteří se vydávají za zaměstnance důvěryhodných organizací. Zůstaňte informováni s tímto týdenním vydáním Poznejte svůj podvod.
Pachatelé podvodných podvodů se vydávají za zaměstnance důvěryhodných organizací, jako jsou banky, advokátní kanceláře nebo vládní úřady, aby přiměli lidi, aby sdíleli své osobní údaje a rozdělili se se svými penězi.
Tito zločinci se spoléhají na řadu falešných vyprávění a taktiky sociálního inženýrství a mohou vytvářet přesvědčivé scénáře tím, že se spojí se současnými událostmi. Mohou vás kontaktovat prostřednictvím telefonního hovoru, SMS nebo e-mailu, aby podvod ukončili. Někteří půjdou tak daleko, že zřídí podvodnou telefonní linku zákaznické podpory, aby vypadali legitimněji.
Níže jsme nastínili, jak se odehrávají typické podvodné podvody, a poskytli dva příklady ze skutečného života, které uživatelům pomohou pochopit dynamiku interakce mezi podvodníky a jejich oběťmi.
Čtyřkrokový proces
1. Vytvořte scénář
Uživatelé, kteří si přečetli naše předchozí články o zaměstnávání a falešných investičních podvodech, si mohou všimnout, že čtyřstupňový proces, který je základem typického podvodného podvodníka, se mírně liší od předchozích dvou.
V podvodných podvodech je klíčové vyvinout spolehlivý a adaptabilní scénář, který dynamicky reaguje na různé scénáře a je šitý na míru konkrétním skupinám lidí – koneckonců, pachatel se tváří jako autorita a musí vydávat nádech profesionality.
Přestože vytvoření silného scénáře může vyžadovat nesmírné úsilí, zločinci jsou často ochotni udělat práci, která může výrazně zvýšit jejich šance na úspěch.
2. Najděte
Podvodníci obvykle využívají černý trh k získávání různých osobních údajů, včetně telefonních čísel, identifikačních údajů, nákupů a historie cestování – všeho, co mohou prozkoumat, aby identifikovali potenciální cíle. Je pozoruhodné, že zločinci se raději zaměřují na lidi, kteří se již stali obětí podvodu. Tímto způsobem se mohou převléci za „spravedlivé“ policisty, právníky nebo detektivy toužící pomoci.
3. Získat důvěru a přimět
Jakmile podvodník identifikuje cíl, vybere vhodný skript, který nacvičí a nasadí. Pokud oběť nereaguje podle očekávání, podvodník bude improvizovat. Mohou se pokusit vyvíjet nátlak na oběť tím, že ji nadávají nebo ji zastrašují.
V této fázi mají podvodníci jeden cíl: získat důvěru oběti. Jsou vytrvalí, i když oběť zpočátku nehraje.
4. Zavřete
Pokud je podvodník úspěšný, oběť si koupí falešné vyprávění a bude se domnívat, že je v „hrozivé situaci“ nebo musí „napravit své minulé zločiny“ zaplacením pokuty.
V některých případech podvod přetrvává i poté, co oběť zaplatila „pokutu“. Do obrazu může vstoupit další podvodník a udržet hoax v chodu, dokud oběť nezbankrotuje.
Abychom ilustrovali, jak to funguje v praxi, níže jsme popsali dva skutečné případy.
Příklady v akci
Příklad 1: Po vás jde policie
Oběť, které budeme říkat David, se ocitne v horké vodě, když „policie“ tvrdí, že šířil nepravdivé informace o COVID-19. „Úřady“ žádají, aby David podal písemnou zprávu s vysvětlením svého jednání, a on souhlasí. Jeho případ je poté předán „detektivu Zhangovi“, podvodníkovi vydávajícímu se za policistu.
Zhang náhle prohlašuje, že David je podezřelý v případu, který vyšetřuje vysoce profilovaný tajný kryptografický plán praní špinavých peněz, a poznamenává, že karta Bank of China s Davidovým jménem byla údajně nalezena mezi věcmi zadrženého zločince.
David je pak vyslýchán na vyčerpávajících pět hodin přes videohovory. „Vymáhání práva“ požaduje, aby David zachoval plnou mlčenlivost o případu, bez telefonátů, vyhledávání na internetu nebo komunikace s kýmkoli o této záležitosti.
David se podvolí jejich požadavkům a po dobu sedmi dnů poskytuje podvodníkům denní zprávy o svém pobytu a aktivitách. Nakonec David – kterému bylo vyhrožováno, že se podělí o podrobnosti o svých peněženkách a bankovních účtech – se ocitá podvodem o ohromujících 1,2 milionu USD.
Podvodné podvody, jako je tento, jsou v dnešní době zcela běžné. Je nezbytné být ostražití a ověřit pravost jakékoli komunikace od údajných úřadů.
Příklad 2: Užitečný cizinec
Oběť, které budeme říkat Lucy, se vzpamatovává z následků podvodu s kryptoinvesticemi. Na sociálních sítích narazí na údajného „právníka“, který jí slíbí, že jí pomůže získat ukradené peníze za poplatek 2000 USDT.
Lucy, přesvědčená opakovanými ujištěními, ustoupí a půjčí si peníze od svých přátel, aby zaplatila „právníkovi“. Podvodník se neobtěžuje udržovat fasádu a okamžitě zmizí s penězi.
Jak se chránit před podvodnými podvody
Dejte si pozor na samozvané „státní zaměstnance“
Pamatujte, že vládní zaměstnanci, zejména orgány činné v trestním řízení, vám nikdy nebudou přímo volat, aby vám vyhrožovali zatčením, žádali o peníze nebo vám slíbili, že budou vaše prostředky v bezpečí ve svých kryptopeněženkách. Pokud máte podezření, že osoba, která tvrdí, že je zástupcem vlády, je podvodník, zkuste kontaktovat policii oficiálními kanály, abyste ověřili pravost tvrzení této osoby.
Chraňte své soukromé informace
Podvodníci mohou použít vaše cestovní záznamy, historii nákupů a osobní kontaktní údaje pro krádeže identity a další nezákonné aktivity. Chcete-li minimalizovat vystavení riziku, nezapomeňte chránit své osobní údaje.
Pokud jste byli podvedeni
Podvodníci se vás mohou znovu pokusit podvést, takže je důležité vyhnout se jakýmkoli novým výběrům nebo převodům na žádost cizích lidí. Je vysoká pravděpodobnost, že následné požadavky pocházejí od jiného podvodníka, který se snaží využít vaší situace.
Pokud jste se stali obětí podvodného podvodu, je důležité, abyste incident okamžitě nahlásili příslušným místním úřadům.
Pokud je váš účet Binance kompromitován, kontaktujte prosím náš tým podpory podle kroků uvedených v našem průvodci FAQ: Jak nahlásit podvody na podpoře Binance.
Další informace o tom, jak identifikovat podvody a jak se jim vyhnout, si přečtěte v dalších článcích naší série proti podvodům, kde nabízíme informace, které vám mohou pomoci ochránit vaše finanční prostředky.
Další čtení
(Blog) Poznej svůj podvod: Definitivní průvodce nejrozšířenějšími podvody v kryptoměnách
(Blog) Poznejte svůj podvod: Falešné investice do kryptoměn, na které si dejte pozor
(Blog) Poznej svůj podvod: Podvody s prací, na které si dát pozor | Blog Binance
Zřeknutí se odpovědnosti a varování před riziky: Tento obsah je vám prezentován „tak, jak je“, pouze pro obecné informace a vzdělávací účely, bez jakéhokoli zastoupení nebo záruky. Nemělo by být vykládáno jako finanční poradenství, ani není určeno k doporučení nákupu jakéhokoli konkrétního produktu nebo služby. Ceny digitálních aktiv mohou být kolísavé. Hodnota vaší investice může klesat nebo stoupat a investovaná částka se vám nemusí vrátit. Jste výhradně odpovědní za svá investiční rozhodnutí a Binance nenese odpovědnost za jakékoli ztráty, které vám mohou vzniknout. Ne finanční poradenství. Další informace naleznete v našich podmínkách použití a varování před riziky.
