Hlavní závěry

  • V dalším pokračování série Dlouhá hra kryptoměny sdílíme tipy, jak ovládnout řízení rizik a bezpečnost v kryptoměnovém prostoru, abyste svou dlouhou cestu udělali jak odměňující, tak bezpečnou.

  • I když se ekosystém kryptoměn každý rok stává bezpečnějším, stále představuje potenciální rizika a bezpečnostní hrozby, o kterých by si každý uživatel měl být vědom.

  • Pokračujte ve čtení a seznamte se s nejlepšími praktikami pro vytvoření špičkových bezpečnostních rámců pro vaše investice do digitálních aktiv.

Svět kryptoměn je plný příležitostí, ale může také představovat rizika. Ať už je to volatilita trhu, kybernetické hrozby nebo lidské chyby, řízení těchto rizik je klíčem k orientaci v dlouhé hře kryptoměny. Pojďme se podívat na základy řízení rizik a bezpečnosti v kryptoměnách a blíže se podívat na některé akční strategie na ochranu vašich investic na dlouhodobé období.

Význam řízení rizik v kryptoměnách

Kryptoměna představuje revoluční přístup k financím, ale stejně jako jakékoliv jiné finanční nástroje a platformy, přichází s významnými riziky. Ovládání řízení rizik není jen volbou pro ty, kteří se pustí do krypta; je to nutnost. Decentralizovaná povaha blockchainu, i když posilující, také odstraňuje tradiční bezpečnostní sítě, vystavuje investory a uživatele jedinečným zranitelnostem, které vyžadují proaktivní, informovaný přístup. Riziko cenové volatility je jedním z problémů, které je třeba zvážit, a už jsme diskutovali, jak tato rizika řídit here a here. Další hlavní rizika se týkají bezpečnosti vašich digitálních aktiv. Podívejme se na některá z nejvýznamnějších rizik a užitečných tipů, jak je zvládnout.

Hacky a bezpečnostní narušení

Zločinci mohou proniknout do peněženek, burz nebo blockchainových sítí tím, že využívají zranitelnosti v jejich bezpečnostních systémech. Tato jsou technická, často vysoce sofistikovaná útoky, které používají malware, phishingové odkazy nebo přímé kódové zneužití k odčerpání prostředků. Podle Statista lze více než 60 procent všech ztrát kryptoměn mezi lety 2021 a 2024 přičíst hackům. 

Zmírnění rizika hacků vyžaduje vícestupňový přístup k bezpečnosti. Níže jsou uvedena některá z opatření, která můžete zvážit v rámci takového přístupu.

Používejte studené peněženky a vícestupňovou bezpečnost

Studené peněženky, jako jsou hardwarové peněženky, uchovávají soukromé klíče offline, čímž je chrání před online hrozbami.

Nicméně, nejsou neprůstřelné. Například hardwarové peněženky často přidávají možnost upgradu pro podporu nových řetězců, což zvyšuje jejich útočnou plochu. Pro vysoce hodnotná aktiva může být multi-signature (multisig) nastavení bezpečnější alternativou.

Vícesignaturní bezpečnost v kryptoměnách se odkazuje na metodu, která vyžaduje více soukromých klíčů k autorizaci transakce, místo jednoho klíče. To zvyšuje bezpečnost tím, že distribuuje proces autorizace mezi více stranami, čímž se snižuje riziko jednoho bodu selhání. Například multisig peněženka by mohla vyžadovat dva ze tří určených soukromých klíčů k podepsání transakce, než může být provedena.

Jak implementovat zabezpečení multisig

  • Používejte více hardwarových peněženek od různých výrobců. Například, Trezor a Ledger.

  • Přiřaďte peněženky k vícesignaturní peněžence jako Gnosis Safe.

  • Nastavte podpisový práh. Například, vyžadujte tři z pěti peněženek, aby podepsaly transakci.

  • Distribuujte hardwarové peněženky na bezpečná místa. Můžete mít jednu doma, jednu v bankovním sejfu a další u důvěryhodného člena rodiny nebo přítele.

  • Tato konfigurace zajišťuje, že neexistuje žádný jediný bod selhání a chrání proti koluzi mezi důvěryhodnými stranami.

Segmentujte své prostředky podle typů peněženek

Používání jedné peněženky pro všechny transakce vystavuje celé vaše portfolio zbytečným rizikům. Segmentace nabízí praktické řešení.

  • Horké peněženky lze použít pro malé množství prostředků a vysoce rizikové interakce, jako je mintování NFT nebo obchodování s memecoiny. Používejte peněženky jako Trust Wallet a MetaMask, ale přidejte bezpečnostní vrstvy jako Blowfish nebo WalletGuard. Tyto nástroje interpretují chytré kontrakty v jazyce srozumitelném pro lidi, takže se můžete vyhnout neúmyslnému udělování povolení, které vystavuje vaši peněženku zneužití.

  • Zvažte studené peněženky pro dlouhodobé držení, které zřídka přesouváte.

  • Papírové peněženky jsou skvělé pro uložení všech vašich seed frází a hesel pro ultra-bezpečné uložení. I když jsou bezpečnější před digitálními hacky, jsou náchylné k fyzickým rizikům, jako je ztráta, poškození nebo krádež.

Mějte záložní plán a plán sociální obnovy

Solidní záložní strategie zajišťuje, že neztratíte přístup k vašim aktivům.

  • Uložení seed fráze: Napište svou seed frázi na odolné materiály, jako jsou ocelové desky. Uložte je na více bezpečných místech.

  • Sociální obnovovací sítě: Nástroje jako Argent vám umožňují určit důvěryhodné přátele jako obnovovací agenty. Pokud ztratíte svou peněženku, mohou vám pomoci obnovit přístup, aniž by ohrozili vaše prostředky.

Spravujte rizika výměn

Udržování velkých prostředků na centralizovaných burzách je riskantní. Historie ukazuje, že takové platformy se liší z hlediska odpovědnosti za správu uživatelských prostředků a robustnosti bezpečnostních praktik. Centralizované burzy jsou také často cílem hackerů. Níže jsou uvedeny některé způsoby, jak toto riziko zmírnit.

  • Používejte renomované burzy: Provádějte prověrku při výběru vaší kryptoměnové burzy a vybírejte ty, které nabízejí transparentnost ve správě svých aktiv s silnou historií let provozu přežívající volatilní býčí a medvědí trhy. Binance, například, nabízí mechanismus důkazu rezerv (POR), aby uživatelé mohli zkontrolovat, že jejich aktiva jsou kryta v poměru 1:1, stejně jako $1 miliardový SAFU nouzový fond pro ochranu uživatelů v extrémních případech.

  • Povolit 2FA (dvoufaktorovou autentizaci): To přidává významný bezpečnostní krok, čímž se snižuje pravděpodobnost neoprávněného přístupu k vašim účtům.

  • Používejte bílý seznam pro výběry: Většina burz vám umožňuje přidat adresy peněženek na bílý seznam. To znamená, že prostředky mohou být vybírány pouze na předem schválené adresy.

Podvody a podvody

Na rozdíl od hacků se podvody spoléhají na klamání, kdy zločinci podvádějí oběti, aby ochotně předaly své prostředky. Podvodníci se zaměřují na důvěru, strach a chamtivost, využívají lidské zranitelnosti namísto technologických mezer.

Mezi běžné podvody patří Ponziho schémata, falešné investiční příležitosti slibující nerealistické výnosy, pokusy o phishing, které se vydávají za legitimní subjekty, a rug pulls, kdy vývojáři opustí projekty poté, co získají prostředky od investorů.

Boji proti podvodům vyžaduje ostražitost a školení. Ověřování projektů, vyhýbání se nevyžádaným nabídkám a porozumění běžným varovným signálům (jako jsou „zaručené“ vysoké výnosy) je zásadní. Níže jsou uvedeny některé způsoby, jak snížit riziko, že se stanete obětí podvodu.

Prozkoumejte tým za projektem

Ověřte si oprávnění a historii členů týmu za jakýmkoliv projektem, který zvažujete pro investici. Oprávněné projekty mají transparentní, ověřitelné týmy, zatímco podvody často obsahují falešné profily nebo anonymní vývojáře. Sledujte oficiální kanály projektu, jako jsou jejich webové stránky nebo ověřené účty na sociálních médiích, pro aktualizace. To vám pomůže oddělit legitimní oznámení od pokusů o phishing.

Buďte opatrní na imitátory na sociálních médiích

Podvodníci často napodobují známé osobnosti nebo společnosti na sociálních médiích. Buďte skeptičtí vůči nevyžádaným zprávám nebo příspěvkům nabízejícím bezplatné dary nebo investiční příležitosti. Oficiální účty obvykle mají ověřovací značky.

Povědomí o chytrých kontraktech

Mnoho kryptoměnových podvodů se stává, když uživatelé nevědomky interagují s malicious smart contracts. Nástroje jako Blowfish a WalletGuard dekódují interakce chytrých kontraktů, čímž zajišťují, že rozumíte povolením, která udělujete. Například, pokud mintujete NFT a chytrý kontrakt žádá o přístup ke všem tokenům ve vaší peněžence, Blowfish to označí jako podezřelé a upozorní vás, než budete pokračovat.

Používejte renomované burzy a peněženky

Držte se dobře zavedených platforem s silnou historií bezpečnosti a dodržování předpisů. Vyhněte se novým nebo nejasným službám, které nebyly prověřeny kryptokomunitou.

Další praktiky řízení rizik a bezpečnosti

Kryptosvět se rychle vyvíjí. Podvody a hacky často využívají zastaralé znalosti, zatímco neinformovaná investiční strategie může vést k vážným ztrátám. Zůstaňte informováni tímto způsobem:

  • Sledujte renomované blogy a zpravodaje: Binance Academy, Binance Research, Messari a The Block jsou vynikající zdroje.

  • Připojení k komunitám: Reddit’s r/cryptocurrency a Telegram skupiny často diskutují o nově vzniklých hrozbách. Prozkoumejte oficiální komunitu Binance channels zde.

  • Cvičení simulovaného obchodování: Používejte platformy jako Binance Futures Testnet, abyste neustále zdokonalovali své dovednosti bez rizika ztráty skutečných peněz.

Nouzové plánování je také něco, co je třeba mít na paměti, abyste byli připraveni na nejhorší scénář. Zvažte přiřazení důvěryhodného člena rodiny nebo právního zástupce k přístupu k vašemu kryptu v případě nouze. Použijte nástroje jako Casa Covenant pro plánování dědictví, abyste předali svou kryptoměnu svým blízkým.

Závěrečné myšlenky

Řízení rizik a bezpečnost nejsou jen volitelné úvahy – jsou základem úspěšné, dlouhodobé cesty kryptoměnou. Zajištěním svých investic, přijetím vícestupňového přístupu k bezpečnosti a vzděláváním se můžete chránit svá digitální aktiva při orientaci v výkyvech kryptoměnového trhu.

Pamatujte, že kryptoměna je dlouhá hra. Chraňte své investice, plánujte na nečekané a vybavte se nástroji a znalostmi, abyste v této volatilní, ale odměňující oblasti uspěli. Pro podrobnější průvodce se podívejte na Binance Academy a zbytek série Dlouhá hra kryptoměny.

Další čtení


Upozornění: Ceny digitálních aktiv mohou být volatilní. Hodnota vaší investice může klesnout nebo vzrůst a nemusíte získat zpět vloženou částku. Jste výhradně odpovědní za svá investiční rozhodnutí a Binance nenese odpovědnost za jakékoli ztráty, které můžete utrpět. Není to finanční poradenství. Pro více informací viz naše Podmínky používání, Podmínky používání Binance Pay a Varování o riziku.