Zdroj obrázku: Mars Finance
DeFi 3.0 se postupně formuje, několik špičkových projektů vede tuto technologickou vlnu. Projekty jako $HYPE, $PENDLE, $INST přinášejí revoluční změny do DeFi, optimalizují likviditu, efektivitu a uživatelský zážitek. Brzy přivítáme zcela nový svět decentralizovaných financí.
I. DeFi 1.0: Pohyb likvidity
Zdroj obrázku: Mars Finance
Hlavním zaměřením DeFi 1.0 je přesun a správa likvidity, se zaměřením na řešení, jak pohybovat kapitálem a likviditou v decentralizovaném prostředí. Zde jsou některé ikonické projekty:
Půjčování: Aave ($AAVE), Compound ($COMP)
Automatizovaní market makeři (AMM): Curve ($CRV), Uniswap ($UNI), SushiSwap ($SUSHI)
Složený úrok: Yearn.Finance ($YFI)
Tyto projekty položily základy první vlny DeFi a podpořily široké přijetí decentralizovaných financí.
II. DeFi 2.0: Efektivita likvidity
DeFi 2.0 se zaměřuje na zlepšení efektivity likvidity s cílem dosáhnout efektivnějšího využití kapitálu prostřednictvím inovativních mechanismů a protokolů, a tím přitáhnout atraktivnější stimuly. Typické projekty zahrnují:
Motivace: OlympusDAO ($OHM), Tokemak ($TOKE)
Kompozabilita: Abracadabra ($SPELL)
Objevení DeFi 2.0 pomohlo vyřešit problémy s efektivitou kapitálu a sedimentací likvidity, což podpořilo hluboký rozvoj decentralizovaných financí.
III. DeFi 3.0: Přístupnost likvidity
DeFi 3.0 se zaměří na přístupnost likvidity, důraz bude kladen na uživatelskou zkušenost (UX) a nízké transakční náklady. Hlavní myšlenkou DeFi 3.0 je, aby uživatelé mohli snadněji vstoupit do světa decentralizovaných financí, nikoli pouze optimalizovat likviditu a efektivitu.
Pionýrské projekty DeFi 3.0 zahrnují:
HyperliquidX
Pendle
Ethena Labs
Fluid
Peapods Finance
Babylon Labs / Lombard Finance
Další inovativní projekty jako: KaitoAI, Pumpdotfun
Tyto projekty podporují růst DeFi 3.0, optimalizují přístupnost decentralizovaných financí a poskytují uživatelům nižší transakční náklady a pohodlnější uživatelské zkušenosti.
IV. HyperliquidX: Efektivní perpetuální DEX a Layer 1
Zdroj obrázku: Mars Finance
HyperliquidX, vedený Chameleon Jeffem a King Julianem, je vysoce efektivní perpetuální DEX a Layer 1 platforma. HyperliquidX nabízí velmi vysokou kapitálovou efektivitu (CPV) a aktuální roční výnos (APR) se blíží 40%. Tato platforma je nejen ideálním místem pro arbitráž kapitálu, ale také přináší vysoké výnosy prostřednictvím airdropů pro rané investory.
HyperliquidX zakládá základy pro další fázi trhu decentralizovaných financí a stává se středem zájmu investorů.
V. Pendle: Inovační platforma pro fixní výnosy
Pendle, založený TN Pendlem, je platforma pro výnosy, která umožňuje uživatelům investovat prostřednictvím produktů s fixním výnosem a fixními daty. Pendle nabízí pákový výnos, který uživatelům přináší rozmanitější investiční možnosti, zejména pro poskytovatele likvidity a dlouhodobé držitele.
Pendle také nedávno spustil PendleSwap, což dále posílilo jeho konkurenceschopnost na trhu DeFi a učinilo z něj lídra v oblasti správy výnosů.
VI. Ethena Labs: Stabilní mince s rozšířenými funkcemi výnosu
Cílem Ethena Labs je rozšířit svou stabilní minci $sUSDe na 5 miliard dolarů a nabídnout 27% roční výnos. Tento výnos pochází z kapitálu a základního spreadu. Stabilní mince Ethena Labs již byla uvedena na mainstreamových platformách jako Bybit, což symbolizuje průlom decentralizovaných stabilních mincí na tradičních obchodních platformách.
Tento úspěch ukazuje potenciál decentralizovaných stabilních mincí a činí Ethena Labs jedním z předních projektů DeFi 3.0.
VII. Fluid Protocol: Optimalizace využití likvidity
Fluid Protocol byl spuštěn Instadappem a umožňuje uživatelům získávat roční výnosy (APR) ze zajištění likvidity a dluhů. Tento protokol zvyšuje využití likvidity a zlepšuje kapitálovou efektivitu půjčování a pákového obchodování. Inovace Fluidu přináší nové příležitosti do trhu půjčování a dále optimalizuje kapitálové rozdělení DeFi tím, že přetváří pákové obchodníky na poskytovatele likvidity.
Fluid je jedním z klíčových projektů DeFi 3.0, který podporuje efektivitu využívání kapitálu v decentralizovaném finančním systému.
VIII. Peapods Finance: Generování výnosů prostřednictvím arbitráže na blockchainu
Zdroj obrázku: Mars Finance
Peapods Finance umožňuje uživatelům provádět arbitráž na blockchainu pomocí jedné aktivum a využívat páku s flash půjčkami. Peapods inovativně využívá technologii flash půjček, čímž rozšiřuje příležitosti pro arbitráž v decentralizovaných financích a poskytuje uživatelům zcela nové způsoby výnosu.
Peapods je lídrem DeFi 3.0, který podněcuje další rozvoj trhu decentralizovaných financí prostřednictvím inovativních likviditních bazénů a arbitrážních mechanismů.
IX. Babylon Labs / Lombard Finance: Nová možnost fixního výnosu
Zdroj obrázku: Mars Finance
Projekty Babylon Labs a Lombard Finance se navzájem doplňují jako „chléb a máslo“ v DeFi 3.0. Oba poskytují fixní úrokové výnosy a zaměřují se na generaci výnosů z aktiv jako bitcoin. Tyto výnosy jsou obvykle získávány prostřednictvím protokolů jako Pendle, což uživatelům poskytuje stabilnější investiční návratnost. Obě společnosti také plánují spustit airdrop akce, aby dále přitáhly poskytovatele likvidity a investory.
Kombinovaný rozvoj těchto dvou projektů činí mechanismus správy výnosů DeFi 3.0 rozmanitějším, přináší investorům více příležitostí k fixním výnosům.
X. Virtuals.io: AI agenty a interakce napříč platformami
Virtuals.io, založený Ethermage a Everythingempt0, se zaměřuje na interakci pomocí AI agentů napříč různými platformami. Tito agenti reprezentují každého agenta jako on-chain entitu prostřednictvím protokolu ERC6551, s plnou kontrolou nad peněženkou. Cílem Virtuals je umožnit AI agentům interagovat na platformách jako X, TikTok a mít konzistentní paměť a operace napříč různými platformami.
Inovativní design a modulární struktura Virtuals činí tento projekt jedním z hlavních vrcholů DeFi 3.0. Otevírá nové obzory pro spojení decentralizovaných financí s umělou inteligencí.
XI. Další DeFi 3.0 protokoly, které stojí za pozornost
Kromě výše uvedených projektů existují i další potenciální projekty v DeFi 3.0, na které by investoři měli dávat pozor:
KaitoAI
Pumpdotfun
ModeNetwork
Pear Protocol
GammaSwapLabs
EefiFinance
Asymmetryfin
MorphexBMX
BaselineMarkets
Solve3fi
Tyto projekty ukazují inovace DeFi 3.0 v několika odvětvích, včetně umělé inteligence, likviditních bazénů, optimalizace výnosů a mohou dále podpořit rozvoj ekosystému decentralizovaných financí v budoucnu.
Shrnutí
Příchod DeFi 3.0 symbolizuje novou revoluci v ekosystému decentralizovaných financí. S vzestupem projektů jako HyperliquidX, Pendle, Ethena Labs, vidíme hlubokou optimalizaci likvidity, efektivity a uživatelského zážitku v decentralizovaných financích. Tyto projekty nejen podporují rozvoj DeFi, ale také poskytují investorům nové příležitosti a možnosti, otevírají novou kapitolu v decentralizovaných financích.
Upozornění: Tento článek nepředstavuje investiční poradenství, uživatelé by měli zvážit, zda jakékoliv názory, pohledy nebo závěry v tomto článku odpovídají jejich konkrétním okolnostem a dodržovat příslušné zákony a předpisy ve své zemi a oblasti.
Tento článek byl autorizovaně přepsán z: (MarsBit)
Původní autor: X, @belizardd
『DeFi3.0 přichází! Další generace decentralizovaných financí: 3 projekty přinášejí úžasné inovace』tento článek byl poprvé publikován na『Crypto City』
