Je čtvrtý kvartál roku, což může znamenat jen jednu věc: sezóna předpovědí je tady. Je to čas, kdy se průmyslové osobnosti dívají do křišťálové koule, aby shromáždily trendy, které budou určovat následující rok. 

Ale to nejsou jen dohady: ti, kteří pracují v předních liniích webu3, mají dobrou představu, jakou podobu budou mít další inovace, které mění hru, protože jsou to oni, kdo je v současnosti vytváří.

I když neexistují žádné záruky toho, co bude rok 2025, pouze pravděpodobnosti, jsem si jistý, že existuje velká šance, že následující trendy projdou.

Omnichain DeFi se stává normou 

Omnichain DeFi, ve kterém je likvidita získávána z více řetězců, stejně jako z centralizovaných zdrojů, zaznamená významné přijetí v roce 2025. Jeho schopnost poskytovat lepší ceny a hlubší likviditu řeší jednu z největších výzev, kterým sítě v současnosti čelí: fragmentaci likvidity.

Schopnost přístupu ke koncentrované likviditě na požádání podpoří větší kapitálovou efektivitu a vytvoří příležitosti pro arbitráž a výnosové zemědělství napříč multiřetězcovým prostředím. Během tohoto procesu umožní uživatelům využívat prakticky neomezenou likviditu z CEX, která je dodávána na řetězci, což vede k vynikající obchodní zkušenosti bez rizika úschovy.

Institucionální přijetí DeFi se zrychluje 

Již jsme viděli, jak první instituce začaly letos obchodovat a podílet se na aktivitách DeFi, ale zatím to byl spíše pramínek než záplava – a z velké části jejich expozice kryptoměn zůstává omezena na ETF. Ale to se příští rok změní a víme to, protože infra na podporu nárůstu adopce se zavádí po celý rok 2024.

Lepší onchain nástroje pro podporu věcí, jako je dodržování předpisů, správa peněženek, podúčty a reporting znamenají, že instituce nyní mohou s onchain protokoly s důvěrou spolupracovat, a to jak z hlediska integrity základní technologie, tak svých právních a finančních závazků. Tokenizovaná aktiva reálného světa (RWA) jsou již multimiliardovým odvětvím a právě zde pravděpodobně zaznamenáme největší příliv institucionálního kapitálu, kterému pomáhá hlubší likvidita, která je nyní dostupná prostřednictvím omnichain inovací.

Vzestup derivátů DeFi, včetně bitcoinů L2 

DeFi deriváty se letos pěkně rozběhly, dominovaly Hyperliquid, Jupiter a GMX. Příští rok uvidíme vývoj sektoru DeFi, přechod na nové blockchainové ekosystémy a začlenění podpory pro mnohem širší škálu aktiv, včetně věcí, jako jsou trhy s pákovým efektem.

V roce 2025 také uvidíme první derivátové burzy přicházející do provozu pro Bitcoin DeFi, což poprvé přináší tuto schopnost do ekosystému Bitcoin L2. Vzhledem k tomu, že BTC slouží jako podkladové aktivum pro ražení stablecoinů – které lze následně použít na deriváty DEX – existuje potenciál, že se odemknou miliardy dolarů ve spícím kapitálu a zároveň poskytne rámec pro zajištění proti jiným obchodům, aniž byste se museli spoléhat na centralizované burzy. 

Větší zaměření na uživatelskou zkušenost a dostupnost

Není žádným tajemstvím, že odvětví DeFi v posledních letech zdvojnásobilo UI/UX, přičemž virtuální poskytovatelé házeli peníze do projektů zaměřených na řešení problémů spojených s registrací a udržením uživatelů. Design peněženky se již výrazně zlepšil, ale stále je třeba vykonat spoustu práce na vylepšení uživatelského zážitku DeFi, zejména s ohledem na masivní rozšíření případů použití, sítí a protokolů, což vše přidává základní složitost.

Projekty DeFi, které v příštím roce získají podíl na trhu a TVL, nenabídnou pouze atraktivní produkty a skvělé funkce: budou spojeny s bezproblémovým designem rozhraní, díky kterému se intuitivně používají. Ve spojení s vylepšenými vzdělávacími zdroji a rostoucí znalostí DeFi mezi krypto domorodci bude přístup na onchain trhy snazší než kdykoli předtím.

Řešení DeFi s umělou inteligencí

Očekávejte prudký nárůst nástrojů DeFi poháněných umělou inteligencí, zejména pokud jde o automatizované obchodní roboty, nástroje pro hodnocení rizik a prediktivní analýzy. Zejména agenti umělé inteligence – autonomní roboti, kteří mohou provádět obchody nebo spouštět chytré kontrakty na základě předem definovaných podmínek – zaznamenají prudký růst.

Blockchain se protíná s AI na mnoha úrovních, počínaje DePIN, který využívá blockchain rails k podpoře trhů pro věci, jako je výpočet GPU a pro tréninková data AGI. Web3 již ukázal, že je ideální pro hostování tohoto typu aktivity. Pomocí umělé inteligence k přímému vylepšení zážitků DeFi však maloobchodní uživatelé začnou hmatatelně využívat sílu, kterou tato technologie nabízí.

Od identifikace optimálních investičních strategií až po hledání nejlepších příležitostí k pěstování výnosů a retroaktivních výsadků budou asistenti umělé inteligence v příštím roce všude a chytří obchodníci je budou využívat k získání větší hodnoty a zmírnění rizika poskytováním včasné detekce hrozeb. Stejně jako je nyní těžké si představit dobu, kdy jsme se neobraceli na ChatGTP o pomoc s každodenními dotazy, brzy se budeme divit, jak jsme kdy dělali DeFi bez důvěryhodného asistenta AI po našem boku.

Ran Yi je spoluzakladatelem Orderly Network. Orderly Network, která byla založena v roce 2022, je cloudová infrastruktura likvidity navržená tak, aby způsobila revoluci v obchodování se svou omnichain vrstvou likvidity bez povolení. Ran, který je také spoluzakladatelem WOO Network, je neúnavným obhájcem DeFiho potenciálu pro demokratizaci. S 15 lety v globální správě aktiv a 5 let v krypto, má zkušenosti s tradičními financemi, pracoval v institucích jako China Merchants Bank a Freddie Mac. Ran získal bakalářský titul z Carnegie Mellon University a titul MBA z CEIBS.

Tento článek slouží pro obecné informační účely a není zamýšlen a neměl by být považován za právní nebo investiční poradenství. Názory, myšlenky a názory vyjádřené zde patří pouze autorovi a nemusí nutně odrážet nebo reprezentovat názory a názory Cointelegraphu.