Původní autor: David C, Bankless

Původní kompilace: Deng Tong, Golden Finance

Investování do stablecoinů nebo nativních tokenů likvidity od Solana nemusí být tak vzrušující jako nalezení další průlomové mince, ale může poskytnout spolehlivý způsob, jak vydělat peníze.

Stablecoiny poskytují cenovou stabilitu, zatímco LST vám umožňuje získávat odměny za základní sázky při zachování likvidity. S platformami DeFi, jako je Kamino, Drift a Save (dříve Solend), můžete využít stablecoiny a LST a zvýšit své výnosy prostřednictvím strategií výnosového hospodaření.

Ať už dáváte přednost pasivním odměnám s nízkým rizikem nebo jste ochotni podstoupit vyšší riziko za vyšší odměny, tento článek rozebírá nejlepší příležitosti k zisku pro přední stablecoiny, jako jsou USDC a PYUSD, a také přední Solana LST, který vám pomůže najít ten nejlepší zápas. vyhovuje vašemu rizikovému profilu.

Stabilní coin v americkém dolaru

Stablecoiny na Solaně zaznamenaly během tohoto tržního cyklu explozivní růst. Zatímco USDC dominuje řetězci, což je jedinečný fenomén ve srovnání s USDT společnosti Tether, PYUSD společnosti Paypal po nedávném spuštění zaznamenal explozivní růst, který je poháněn odměnami z protokolu DeFi.

Tyto stablecoiny nabízejí relativně nízkorizikové možnosti pro výnosové hospodaření při použití v protokolech DeFi, jako je Kamino, Drift a Save (dříve Solend). Ať už hledáte stabilní příjem nebo možnost vyššího rizika a odměny, tato aktiva jsou základními možnostmi pro ty, kteří se chtějí zajistit proti volatilitě trhu a získávat stabilní výnosy.

USDC

Komín

Kamino Finance nabízí držitelům USDC různé možnosti příjmu, přičemž jeho hlavní fond v současné době nabízí přibližně 3,5% roční úrok, což je pokles z historického rozsahu 6-9%, ale stále spolehlivý pro pasivní výnosy s nízkým rizikem. Pro vyšší výnosy nabízí fond altcoinů Kamino roční úrokovou sazbu přibližně 7,5 % na USDC a fond JLP (Jupiter Liquidity Provider) nabízí roční úrokovou sazbu přibližně 6,6 %. Díky své centralizované strategii likvidity je dobrou volbou pro investory, kteří hledají pro vyvážení rizika a Ideální pro uživatele s vyššími výnosy.

Unášení

Obchodní protokol Drift také umožňuje uživatelům získat výnos půjčováním USDC. Zatímco výnosy jsou zde skromné, kolem 3-4% a hluboko pod předchozími maximy, nabízejí stabilní příležitost s nízkým rizikem pro ty, kteří nehledají agresivní riziko. Kromě toho pojistný fond Drift nabízí mnohem vyšší výnos, v současnosti kolem 15 %, z příjmů z poplatků z obchodování, půjček a zúčtování, ale je riskantnější, protože funguje jako pojistka pro protokol k udržení solventnosti.

Uložit

Algoritmická výpůjční platforma Save nabízí 4–5 % RPSN z půjček USDC ve svém hlavním fondu. Platforma má také další fondy bez oprávnění, které protokol nenasazuje, jako je jeho fond JLP/SOL/USDC, který má v současné době 8,5% APR pro ty, kteří se chtějí podílet na rizikovějších strategiích likvidity.

PYUSD

Komín

PYUSD je novým účastníkem v ekosystému Solana, ale rychle nabírá na síle díky agresivní strategii výnosů Kamino. Přestože počáteční výnos byl až 30 %, výnos se od té doby ustálil na přibližně 7 %, což je nejvyšší mezi hlavními bazénovými stájovými trezory Kamino. Kamino také právě přidalo PYUSD do fondu JLP (Jupiter Liquidity Provider), který nabízí vyšší výnos než jeho hlavní trezor kolem 8,5 %.

Unášení

Úvěrový trezor Drift nabízí mírně vyšší výnos kolem 10 %, díky čemuž je platforma atraktivní pro PYUSD. Drift navíc nabízí u svých pojistných fondů roční úrokovou sazbu kolem 18,5 %, ale mějte na paměti, že to přichází s vyšším rizikem.

Uložit

Hlavní výnos fondu PYUSD společnosti Save je v současnosti kolem 12 % a zdá se, že v poslední době vzrostl, zatímco výnosy Drift a Kamino klesají. Pokud bude tento trend pokračovat, Save může být nejlepší platformou pro uživatele, kteří chtějí používat PYUSD bez dalšího rizika.

Výtěžek LST

Tokeny Liquidity Staking Token (LST) jsou důležitou součástí ekonomiky sázek společnosti Solana, které uživatelům umožňují vsadit SOL a zároveň si ponechat likviditu pro použití v širším ekosystému DeFi. Tři největší LST společnosti Solana podle tržní hodnoty – MEV zvýšená likvidita stakingr JitoSOL Jito, známý Marinade Finance mSOL a Jupiter Exchange JupSOL poskytované ve spolupráci se Sanctum – poskytují základní míru návratnosti odměn za sázky ~ 7,5 %, ~8,12 % a ~8% a existují další příležitosti, jak tyto výnosy zesílit prostřednictvím DeFi, zejména na Kamino.

Pro každý z těchto LST lze získat další výnosy prostřednictvím Kamino hlavních vault nebo pákových strategií. Hlavní trezory nabízejí pasivní výnosy nad rámec odměn za základní sázky, zatímco strategie pákového výnosu nabízejí vyšší výnosy pro ty, kteří jsou ochotni podstoupit větší riziko.

JitoSOL

Hlavní příjmy státní pokladny:

Kamino nabízí skromný 0,04% výnos z hlavního trezoru nabízeného společností JitoSOL a přidává pasivní příjem k základním sázkovým odměnám. Tato možnost je vhodná pro ty, kteří hledají stabilní výnosy s nízkými nároky na údržbu.

Pákový příjem:

Pro uživatele, kteří chtějí maximalizovat své výnosy, nabízí Kamino možnost využití pákového efektu pro JitoSOL vyšší výnosy, aktuálně až 10,5 %. Tato strategie využívá pákový efekt ke zvýšení výnosů, ale pokud se tato derivátová aktiva oddělí, riziko se ve srovnání s prostým držením LST zvyšuje.

mSOL

Hlavní příjmy státní pokladny:

Hlavní trezor Kamino mSOL nabízí 0,11% výnos, což mírně zvyšuje odměny za základní sázky s pasivními výnosy DeFi. Tento trezor je ideální pro dlouhodobé držení mSOL při získávání dalších příjmů.

Pákový příjem:

Pro ty, kteří se nebojí rizika a chtějí zvýšit své výnosy, může strategie pákového stakingu Kamino pro mSOL posunout výnosy až na přibližně 14,5 %.

JupSOL

Hlavní příjmy státní pokladny:

Hlavní výnos z trezoru JupSOL na Kamino je 0,02 %, což poskytuje malý dodatečný výnos k odměnám za základní sázky. Zatímco výnos je nízký, poskytuje to stálý zdroj pasivního příjmu pro držitele JupSOL, kteří chtějí v noci klidně spát.

Pákový příjem:

Pákový fond JupSOL společnosti Kamino má nejvyšší výnos kolem 14,7 %. Využitím vsazeného JupSOL v DeFi mohou uživatelé získat značné výnosy, což je strategie, která je ideální pro ty, kteří chtějí maximalizovat výnosy ze sázek a zároveň podstupovat vyšší riziko.

Shrnout

Suma sumárum, stablecoiny a LST na Solaně nabízejí různé možnosti výnosového hospodaření, které uživatelům umožňují obhospodařovat nejvyspělejší nebo nejstabilnější aktiva na základě jejich tolerance vůči riziku.

PYUSD v současnosti nabízí nejvyšší možnosti výnosů mezi stablecoiny, zejména na platformách jako Drift, s APY až přibližně 18 %. Pokud jde o sázky na likviditu, JupSOL a mSOL mají v současnosti nejvyšší pákové výnosy kolem 15 %, což poskytuje značné výnosy pro ty, kteří jsou ochotni podstoupit riziko pákových strategií. Nezapomeňte však tyto trezory sledovat, protože jejich výnosy mohou pravidelně kolísat.

Ať už si vyberete stabilní coinový trezor s nižším rizikem nebo farmářskou strategii LST s vyšším rizikem, existuje spousta příležitostí, jak vložit svá aktiva do ekosystému DeFi společnosti Solana.

Původní odkaz