Systém $LUNA byl velmi dobře navržen, ale měl zásadní chybu, se kterou konstruktér nepočítal. Existovala pravděpodobnost 1 ku 50, že k tomuto scénáři dojde, a bohužel se tak stalo.
Systém fungoval následovně: čím více #UST jste zakoupili, tím více bylo spáleno ekvivalentu v LUNA a naopak. To znamená, že i na medvědím trhu, kdy by lidé měli hledat útočiště v UST, by LUNA způsobila deflaci, čímž by se zmírnil její pád ve srovnání se zbytkem trhu. Pro ilustraci, pokud během medvědího trhu hlavní altcoiny zaznamenaly pokles o -95 %, LUNA mohla omezit svou ztrátu na přibližně -20 %. Tím by se LUNA stala méně volatilní a atraktivnější jako bezpečný přístav. Ekosystém Terra navíc obsahoval vysoce kvalitní aplikace, interoperabilní díky Cosmos SDK (vývojová sada poskytující nástroje vývojářům).
Aplikace v ekosystému Terra byly velmi dobře navrženy, na rozdíl od těch na nových blockchainech, kde vývojáři vytvářejí aplikace pouze za účelem získání AirDrops. Například na blockchainech jako #SUI🔥 , #Aptos nebo $SEI je uživatelská zkušenost s aplikacemi často špatná. Naproti tomu aplikace na blockchainech z předchozího cyklu, jako je Solana, Avalanche, Fantom, Terra a Cosmos, sdílejí koherentnější a intuitivnější grafické a funkční filozofie.
Co Terra chybělo ke správnému fungování, byl účinný oddělovací mechanismus. Pokud by například UST kleslo o 20 %, mohlo být spuštěno přerušení vazby, doprovázené pojišťovacím fondem, který by obnovil fixaci UST. I kdyby tedy LUNA klesla na nulu, UST by zůstalo kryté dolarem a ztráty uživatelů by byly omezeny na LUNA, s minimálním dopadem, protože ostatní altcoiny utrpěly poklesy o -99 %.
