Hlavní Takeaways
Noah Perlman se připojil k Binance v lednu 2023 během období transformace společnosti v oblasti dodržování předpisů a viděl příležitost utvářet kulturu dodržování předpisů Binance a stanovit nové průmyslové standardy.
Binance za poslední tři roky výrazně zintenzivnila své úsilí o dodržování předpisů, z rychle rostoucího startupu v nejistém regulačním prostředí se stala společnost, která masivně investuje do programů dodržování předpisů a razí cestu celému odvětví.
Tigran Gambaryan, klíčová postava v úsilí Binance o dodržování předpisů, byl zadržen v Nigérii na základě falešných obvinění. Ve vazbě čelí těžkým podmínkám, včetně onemocnění malárií. Noah Perlman a Binance se aktivně zasazovali o jeho propuštění.
Nedávno se náš Global Chief Compliance Officer, Noah Perlman, posadil k vystoupením podcastů s významnými tvůrci obsahu v tomto prostoru: Fraud Eats Strategy, TRM Talks a podcasty Chainanalysis Public Key. Při těchto příležitostech se Noah podělil o mnoho postřehů o řízení Binance, aby byla průkopníkem průmyslového standardního programu dodržování předpisů uprostřed víru globálního regulačního vývoje kryptoprostoru. Níže je několik opakujících se témat, která Noah pokrýval ve všech třech podcastech.
O připojení k Binance uprostřed bouře
Když Noah Perlman nastoupil do Binance v lednu 2023, společnost se pohybovala v turbulentních vodách. V tomto období Binance čelila značnému zkoumání, které nakonec vyvrcholilo usneseními s několika americkými agenturami, které poznamenaly, že společnost v listopadu 2023 obrátila stránku ve svých historických otázkách a prošla změnou vedení. Navzdory bouři viděl Noah příležitost pro vrchol kariéry, šance utvářet kulturu dodržování předpisů na největší světové kryptoburze a navíc – přispět k nastavení standardu pro celý kryptoprostor.
Dříve pracoval pro kryptoměnovou burzu Gemini jako Chief Compliance Officer a poté jako Chief Operating Officer. Před kryptoměnou si Noah vybudoval kariéru související s dodržováním předpisů, která trvala desítky let ve vedoucích pozicích napříč velkým zákonem, americkým Úřadem pro kontrolu léčiv (DEA) a bankovním gigantem Morgan Stanley.
"V Blížencích jsem si to skvěle užil s dvojčaty Winklevossovými, ale v té době jsem se dostal na křižovatku cesty s Blíženci a právě jsem diskutoval o tom, co se bude dít dál, když Binance zaklepala na dveře," Noah převyprávěný. Noah strávil spoustu času s CZ, Yi He a dalšími vůdci Binance, aby pochopil, že se zavázali ke správné kultuře dodržování předpisů a že Binance to považovala za zvláštní odpovědnost, kterou mají jako největší burza digitálních aktiv na světě. svět. Uvědomil si, že chtějí nastavit standard toho, jak bude vypadat dodržování kryptoměn v dekádě dopředu.
"Bylo to zjevně nelehké rozhodnutí." A jednou z klíčových věcí, když přijdete na místo, jako je Binance, je, že je důležité, abyste získali všechny informace a transparentnost. Seděl jsem s vedením, abych pochopil: ‚Dobře, čemu čelíte? jaké jsou problémy? Jaký je závazek udělat to správně?‘“
O vývoji společnosti Binance v porozumění a vymáhání dodržování předpisů
Společnost Binance byla založena technologickými nadšenci a obchodníky a její první roky byly poznamenány tvrdým zaměřením na uživatele, technologie a obchodování, někdy na úkor přísného dodržování předpisů. Toto zaměření vedlo k některým zavádějícím rozhodnutím, která společnost strávila poslední tři roky nápravou. Uvědomění si důležitosti dodržování předpisů přimělo společnost Binance k výraznému zvýšení úsilí v této oblasti, značnému investování do svého programu dodržování předpisů a vyčlenění zdrojů na plnění regulačních norem. Během tohoto období se připojili špičkoví odborníci z oboru jako Tigran Gambaryan, Nils Anderson-Röed a samotný Noah. Perlman poznamenal, že většina práce na transformaci souladu Binance byla vykonána předtím, než přišel.
Urovnání, pokračoval Noah, bylo vyvrcholením toho, co Binance interně nazývá „otočením stránky“: zajištěním toho, že celá organizace je plně v souladu – nejen se skutečnou literou zákona, ale také s duchem.
„Myslíme si, že to můžeme udělat způsobem, který je v souladu s naším posláním zaměřit se na uživatele. A to je výzva a příležitost. To je jedna z věcí, která mě k tomu přitáhla. To, co osada udělala, tak trochu vykrystalizovalo jak výzvu, tak příležitost, jak to udělat správně.“
Je to výzva, protože Binance ve skutečnosti dělá tři věci najednou: za prvé, řeší minulé problémy, za druhé provozuje program dodržování pravidel jako největší burza na světě s více než 200 miliony uživatelů a za třetí vylepšuje tento program. na cestách.
Je také náročné to udělat ve velkém počtu zemí, přičemž všechny mají velmi odlišné trhy a regulační rámce. To znamená, že Binance musí zůstat adaptivní a flexibilní se svými službami a nabídkami a přizpůsobovat platformu v rámci zákonných limitů různých jurisdikcí.
O budování silného programu dodržování předpisů a stanovení průmyslových standardů
Podle Noaha lze klíčové prvky budování silného programu dodržování předpisů rozdělit do dvou oblastí: technologie a zdroje v jednom segmentu a kultura v druhém.
Binance, poznamenal Noah, potřebuje silnou technologickou obranu: hloubkové monitorování transakcí, bezpečnostní infrastrukturu, mechanismy řízení rizik a robustní operační rámec. „Musíme si položit tyto otázky: Je náš program sledování transakcí vhodný pro náš účel? Naladíme to správně? Má správný poměr šumu a signálu? A co naše validace modelu? A všechny ostatní lahůdky. V různých jurisdikcích a v různých regulačních režimech je to stále obtížnější. Je extrémně náročné dostat to správně z KYC na screening, on-chain nebo off-chain. Musíme být teď hyper koncentrovaní a vzhledem k naší minulosti možná nebudeme mít výhodu v pochybnostech.“
Podle Noahova názoru má dnes Binance jeden z nejlepších programů pro dodržování předpisů ve své třídě s přísnými požadavky na zveřejňování a podávání zpráv. Tento program má však k dokonalosti stále daleko a žádný Chief Compliance Officer by vám nikdy neřekl, že jeho program je dokonalý a odolný proti neoprávněné manipulaci.
"Koneckonců, nemůžeme vymýtit podvody, můžeme pouze zmírňovat podvody, a jako takové se můžeme pouze snažit o neustálé zlepšování."
O kultuře dodržování pravidel Binance
Druhým vědrem je kultura. Noah řekl, že budování kultury souladu pro Binance je pro něj možná nejtěžší výzvou, kterou musí vyřešit. "Jak měříme kulturu dodržování předpisů, jak zajistíme, že společnost dodržuje dodržování předpisů na všech úrovních provozu?"
Mít kulturu dodržování předpisů znamená pevné odhodlání upřednostňovat dodržování předpisů v každém kroku. Perlman řekl, že v Binance má nyní dodržování u stolu hlavní místo. Například sám Noah je přímo podřízen generálnímu řediteli a mluví na radnici každé společnosti, což podtrhuje důležitost jeho role v provozu společnosti.
Jak vypadá budoucnost compliance programu Binance? Skvělý program dodržování předpisů by měl být pro uživatele neviditelný, a toho se Noah a Binance snaží dosáhnout.
Perlman zdůraznil záhadný rozpor mezi libertariánským étosem, který prostupuje kryptoměnovou komunitou, a rostoucí potřebou globální spolupráce s donucovacími orgány.
„Chápu důležitost soukromí a libertariánskou povahu, ale nikdo nechce být ošizen. Myslím, že většina lidí nechce nevědomky financovat nezákonnou činnost a činy a podobné věci. Existuje tedy rovnováha. Ale spolupráce s orgány činnými v trestním řízení opět při řádném soudním řízení chrání soukromí, a to je důležité.“
Vytvoření kultury dodržování předpisů v Binance zahrnuje vyvážení libertariánského étosu kryptoprůmyslu s nutností spolupráce s regulátory. Binance se zavázala vždy jednat v souladu se zákonem podle svých nejlepších schopností a znalostí, ale stále chránit svobodu a soukromí uživatelů. Jedním z hlavních revolučních příslibů kryptoměny je, že poskytuje řešení, kde soukromí a svoboda nemohou být považovány za samozřejmost.
Binance učinila významný pokrok v pomoci vymáhání práva, vyřídila téměř 174 000 žádostí o spolupráci a provedla stovky školení pro vymáhání práva. Tyto snahy potvrzují proaktivní postoj Binance v boji proti nezákonné aktivitě v kryptoprostoru a demonstrují závazek k dodržování předpisů a ochraně uživatelů.
Na Tigranu Gambaryanovi
Noah využil příležitosti ve třech vystoupeních podcastů, aby upozornil na neutěšenou situaci Tigrana Gambaryana, klíčové postavy v úsilí společnosti Binance o dodržování předpisů, který je nyní z falešných důvodů zadržován v nigerijské přísně střežené věznici.
Tigran je bývalý zvláštní agent IRS proslulý svou rolí při demontáži Silk Road, notoricky známého tržiště temného webu, a dalších významných případů. Odbornost a pověst společnosti Tigran v oblasti dodržování finančních zločinů jsou dobře zdokumentovány, zejména v knize Andyho Greenberga, Tracers in the Dark: The Global Hunt for the Crime Lords of Cryptocurrency.
V letech 2022 a 2023 tým Tigran's Financial Crime Compliance pomáhal globálním vymáháním práva při zmrazení a zabavení majetku v hodnotě více než 2,2 miliardy dolarů, včetně více než 285 milionů dolarů ve spolupráci s americkými agenturami, jako je FBI, DOJ a DEA. Jeho vedení a odhodlání byly klíčové při posilování rámce dodržování předpisů Binance.
Tigranova cesta nabrala dramatický obrat v únoru 2024, kdy cestoval do Nigérie na regulační schůzky. Byl nečekaně zadržen nigerijskými úřady na základě obvinění z praní špinavých peněz, daňových úniků a zasahování do hodnoty nairy. Navzdory nedostatku podstatných důkazů byl Tigranovi zabaven pas a byl umístěn do vládní vazby. Jeho situace se zhoršila, když byl přemístěn do přísně střežené věznice, kde onemocněl malárií a extrémně onemocněl, aniž by se mu dostalo adekvátní lékařské péče.
Binance se neochvějně snaží zajistit Tigranovo propuštění. Každá interní schůzka o dodržování předpisů začíná aktuálními informacemi o situaci Tigrana. Noah a Binance neustále komunikují s nigerijskou vládou, obhajují Tigranovu nevinu a zdůrazňují, že nemůže být odpovědný za aktivity Binance v Nigérii.
"Na Tigrana nezapomeneme a budeme pokračovat v našem neúnavném úsilí přivést ho zpět do bezpečí a jeho rodinu."
Další čtení
Od Richarda Tenga, generálního ředitele Binance: Tigran Gambaryan je nevinný a musí být propuštěn
Steve Christie byl vyhlášen zástupcem ředitele pro dodržování předpisů Binance
Binance pomáhá tchajwanským vymáháním práva při rozluštění velkého případu souvisejícího s virtuálním majetkem, který zahrnuje téměř 200 milionů NT $