Ve snaze zlepšit opatření proti praní špinavých peněz (AML) rozšířil Evropský orgán pro bankovnictví (EBA) pokyny pro cestovní pravidla tak, aby zahrnovaly poskytovatele krypto služeb a jejich zprostředkovatele.
Od 30. prosince budou muset kryptoburzy v EU splňovat nařízení (EU) 2023/1113, které od nich vyžaduje, aby hlásily informace o převodech finančních prostředků a kryptoaktiv.
Poskytovatelé služeb kryptografických aktiv (CASP) budou podle nařízení EU o trzích s kryptografickými aktivy (MiCA) rovněž podléhat rámci EU pro boj proti praní špinavých peněz/proti financování terorismu (AML/CFT).
Poskytovatelé platebních služeb (PSP), zprostředkující poskytovatelé platebních služeb, CASP a zprostředkovatelé CASP budou mít dva měsíce na to, aby prohlásili, že dodržují nová pravidla.
#EBA právě zveřejnila nové pokyny k informacím, které by měly doprovázet převody finančních prostředků a určitých kryptografických aktiv. 🔗https://t.co/uNykQqOHwb pic.twitter.com/EwA6ZtYm8c
— Bankovní úřad EU – EBA 🇪🇺 (@EBA_News) 4. července 2024
Poskytovatelé krypto služeb musí shromažďovat informace o uživatelích pro peněžní nebo kryptografické převody, identifikovat transakce související se službami a detekovat propojené převody. Budou také muset deklarovat své zásady týkající se vícenásobného zprostředkování a přeshraničních převodů.
Také by se vám mohlo líbit: Evropský parlament hlasoval pro posílení vymáhání sankcí, včetně kryptoregulací
EBA uznává, že kryptoburzy a poskytovatelé služeb mohou být vystaveni finančnímu stresu ve snaze dosáhnout souladu s pokyny EU Travel Rule.
Finanční regulační orgán však zaznamenal stříbrnou linii:
„Celkově se očekává, že přínosy z těchto pokynů převáží potenciální náklady a očekává se, že tyto pokyny přispějí k zefektivnění boje proti praní peněz a praní peněz.“
Krypto burzy a poskytovatelé služeb podle směrnice EU o boji proti praní špinavých peněz (AMLD) nebo domácího režimu boje proti praní špinavých peněz/CFT budou i nadále muset dodržovat příslušné požadavky na boj proti praní špinavých peněz/CFT.
S tím, jak vlády po celém světě zpřísňují předpisy týkající se krypto burz, krypto protokoly aktivně pracují na opatřeních pro dodržování předpisů.
V březnu se největší světová kryptoburza Binance připojila k alianci Global Travel Rule s cílem bojovat proti finančním zločinům, jako je praní špinavých peněz a financování terorismu.
Přečtěte si více: FIU zvyšuje soulad s AML a CFT pro kryptoburzy v Indii