Americká komise pro cenné papíry a burzy (SEC) v pondělí zažalovala Silvergate Capital Corporation, mateřskou společnost Silvergate Bank, která je šetrná ke kryptoměnám, a tvrdí, že banka nedodržela zákon o bankovním tajemství / předpisy proti praní špinavých peněz, přestože to řekla veřejnosti a akcionářům. že ano.
SEC také zažalovala bývalého generálního ředitele Alana Lanea, bývalou provozní ředitelku Kathleen Fraher a bývalého provozního ředitele Antonia Martina Martina, kteří ve své stížnosti tvrdili, že banka neprováděla dostatečné monitorování podezřelých aktivit navzdory varováním vládních vyšetřovatelů, že její dodržování zákona o bankovním tajemství je nedostatečné.
„Při několika příležitostech před listopadem 2022 si Lane a Fraher – a jejich prostřednictvím SCC – uvědomili, že banka má vážné nedostatky ve svém programu dodržování BSA/AML,“ stojí ve stížnosti. „Kromě toho měli Lane a Fraher na základě výsledků četných kontrol Silvergate ze strany Federálního rezervního systému, prostřednictvím Federální rezervní banky v San Franciscu (dále jen „FRBSF“) vědět, že existují kritické nedostatky v dodržování BSA/AML banky. program."
V rámci své stížnosti SEC tvrdila, že Silvergate nedokázal odhalit podezřelé převody v hodnotě téměř 9 miliard dolarů ze strany FTX, která v listopadu 2022 vyhlásila bankrot.
"Většinu let 2021 a 2022 banka neprováděla náležité automatizované monitorování svého prvořadého produktu, 'Silvergate Exchange Network' ('SEN')," uvádí se ve stížnosti. "SEN byl pro zákazníky banky s kryptoaktivy klíčovým mechanismem pro převod finančních prostředků mezi sebou a byl šitý na míru, aby přilákal zákazníky kryptoaktiv. Ale banka nedokázala adekvátně nebo automaticky monitorovat podezřelou aktivitu přibližně 1 bilionu dolarů v bankovních transakcích, ke kterým na SEN došlo." ."
Tým Silvergate obdržel zprávu od zkoušejících zákona o bankovním tajemství, že jeho úsilí bylo nedostatečné, žaloba tvrdila, ale stále tvrdil, že v jeho čtvrtletních nebo ročních zprávách (formuláře 10-Q a 10-K) nejsou žádné rizikové faktory.
Čtvrtletní podání z roku 2021 „přiznalo“, že banka čelí „zvýšenému riziku“ kvůli některým svým krypto zákazníkům, ale banka neprozradila, že její manažeři byli o těchto nedostatcích informováni.
Mluvčí Silvergate odmítl komentovat.
Přečtěte si více: Vzestup a pád krypto byznysu Silvergate
Likvidace
Silvergate, která byla hlavní bankou pro velké kryptopodniky, se dobrovolně zhroutila pod tlakem epických protivětrů tohoto sektoru a byla prvním ze tří poskytovatelů půjček vázaných na technologie, kteří byli během takzvané kryptozimy v tomto období uzavřeni. Další dvě – Silicon Valley Bank a Signature Bank – byly zabaveny a zlikvidovány americkými úřady, zatímco Silvergate se rozhodl zlikvidovat sám sebe bez zásahu vlády nebo potřeby federální pomoci splácet vkladatele.
Ztráta Silvergate a dalších dvou institucí odstartovala měsíce bankovního chaosu v USA, který také způsobil, že společnosti zabývající se digitálními aktivy se snažily najít těžko dohledatelné finanční vztahy, protože kryptoměny ještě více upadaly v nemilost.
Silvergate zažila rychlý vzestup z malé komunitní banky, aby se stala předním finančním partnerem sektoru digitálních aktiv, ale její sestup byl ještě rychlejší. Konec byl spojen s podáním cenných papírů z března 2023, které odhalilo, že firma, která vsadila svou budoucnost na kryptoprůmysl, zrychlila prodej cenných papírů, aby získala hotovost na splacení záloh od Federal Home Loan Bank of San Francisco. Ale varovné signály tu byly již dříve, protože instituce v posledních měsících roku 2022 ztratila více než 8 miliard dolarů na vkladech od svých krypto zákazníků.
Generální inspektor Federálního rezervního systému ve zprávě z října 2023 došel k závěru, že management Silvergate byl „neefektivní“ a jeho dozorci z federálního regulátora se nedokázali přizpůsobit tomu, co se děje s obchodem.
Čtěte více: Zpráva Fedu: Silvergate Bank se smrtelně chytila do kryptoměn, zatímco zkoušející krčili rameny
AKTUALIZACE (1. července 2024, 20:05 UTC): Přidává další podrobnosti.