مع تطور سوق العملات الرقمية، تطورت أيضاً عمليات السرقة والاحتيال.
فطرق الاحتيال التقليدية التي يقوم المحتال من خلالها بالنصب عليك في مبلغ استثماري أو سرقته من محفظتك أصبحت مكشوفة.
لذلك، بدأت عمليات الاحتيال تحدث في إطار الاستثمار في السوق. ففي معظم الأحيان، يعتبر الضحية أن خسارته في عملة معينة هي خسارة طبيعية في السوق، ولكن في الحقيقة، الخسارة هي عملية احتيال ممنهجة، لكن بشكل غير مباشر. فما هي عملات Pump & Dump وكيف تتجنبها؟ كل هذا وأكثر سنناقشه في هذا المقال.
عملات Pump & Dump
الفكرة من Pump & Dump هي اللعب على مشاعر الطمع لدى الضحية، حيث يقوم المحتال برفع سعر العملة بشكل وهمي لخداع الضحية بأن هذه العملة متوقع لها صعود أكبر، وعند دخول المستثمر في العملة، يقوم المحتال بالتصريف بشكل مباشر. عملات Pump & Dump لا تقتصر فقط على العملات الجديدة التي يستطيع المحتال إنشائها، بل قد يستخدم المحتال عملة موجودة في السوق والتلاعب بسعرها للتصريف على المستثمرين.
كيف تتم عملية الـPump & Dump
كما ذكرنا في بداية المقال، يقوم المحتال بعملية التلاعب بسعر العملة على طريقتين: إما إنشاء عملة جديدة أو اختيار عملة موجودة في السوق.
بالنسبة لإنشاء عملة جديدة:
كما نشهد مؤخراً، فإن إنشاء عملات، بالأخص عملات الميم، أصبح سهلًا جداً، ويمكن لأي شخص بأقل من 10 دولارات إنشاء عملة رقمية.
لكن بعد إنشاء العملة الرقمية، يقوم المحتال إما بشراء العملة من محافظ متعددة خاصة به لرفع سعر العملة بشكل وهمي، أو يقوم بالتسويق لها على منصات التواصل الاجتماعي لإقناع أكبر قدر ممكن من المستثمرين بالدخول في العملة. وبعد دخول المستثمرين في العملة، يقوم المحتال بتصريف السيولة عليهم ويخرج من العملة بشكل كامل.
أما بالنسبة لاختيار عملة موجودة في السوق:
فالموضوع أكثر تعقيداً. الفكرة من اختيار عملة موجودة في السوق هي إخفاء صلة المحتال بالعملة لأنه سيظهر كمستثمر عادي.
يعتمد اختيار المحتال لعملة على عدة عوامل أبرزها:
- أن تكون العملة مدرجة على العديد من المنصات، بالأخص المنصات الكبيرة.
- أن تكون العملة لمشروع ضعيف أو فريقه غير نشيط.
- أن يكون حجم التداول على العملة قليلًا نسبياً.
بتحقيق هذه العوامل، يبدأ المحتال بالتلاعب بسعر العملة وشراء كميات منها لرفع السعر. وبعد ارتفاع العملة، يبدأ المستثمرون بالاهتمام بها كونها حققت ربحاً عالي ويدخلون فيها. هنا يبدأ المحتال بالتصريف على المستثمرين الجدد.
كيف تتجنب عملات الـPump & Dump
إذا كنت تتداول عملات الميم أو العملات الجديدة بشكل عام، فإن خطر Pump & Dump لا يمكن استبعاده بشكل كامل، بل هو عنصر أساسي لجميع هذه العملات.
ولكن يمكنك تقليل نسبة المخاطر من خلال تحليل ممتلكي العملة والتأكد من أن إجمالي العملة غير متركز في مجموعة معينة. كما يجب عليك وضع قاعدة أن جميع عملات الميم احتيال وPump & Dump حتى تثبت العكس. لذلك، إذا كنت تريد أن تدخلها، فيجب عليك أن تفعل ذلك بنسبة صغيرة من محفظتك لا تتعدى 10%.
أما بالنسبة للعملات المدرجة على المنصات، فنصيحتي هي ألا تصاب بالـFOMO (خوف من فوات الفرصة). فالسلاح الفتاك الذي يستخدمه المحتال للنصب عليك هو غايتك في الطمع. لا تنجرف وراء الاستثمار في عملة فقط لأنها ارتفعت فجأة. فإذا لم ترى سبباً واضحاً لارتفاع العملة، أو تحليلًا معقولًا يبرر هذا الارتفاع في السعر، فاعلم أن ما حدث غالباً هو تلاعب بالسعر. تذكر دائمًا أن الاستثمار يحتاج إلى دراسة وتحليل جيدين. اجعل من الحكمة والتحليل أدواتك الأساسية في اتخاذ القرار، حتى تحمي نفسك من المخاطر المحتملة وعمليات الإحتيال والنصب.#
