與幣安合規團隊一同找尋目標
關鍵要點
幣安始終與監管機構及政策制定者密切合作，確保合規性以發展加密貨幣的光明未來。
Noah Perlman (首席合規負責人)、Steven Christie (合規資深副總) 與 Kristen Hecht (全球企業合規負責人) 共同領導超過 750 名核心與輔助合規專業人員組成的業界領導團隊。
合規有助於保障用戶安全，並建立整個產業的信心。
了解我們領導業界的合規領導人以及他們與監管單位、內部團隊和幣安夥伴社群一同完成的工作。
幣安對合規的專注是我們文化與營運的核心支柱。我們每一位工作人員都兢兢業業，將合規工作視為對用戶的應負之責任。在傳統金融部門不確性高的年代，區塊鏈領域發展並維持合規作法與服務更是當務之急。
幣安合規領導人陣容出列：
Noah Perlman，首席合規負責人
Steven Christie，合規資深副總
Kristen Hecht，全球企業合規負責人
Noah、Steven、Kristen 與幣安超過 750 位核心及輔助合規人員共同合作。我們的合規團隊與世界各地的監管單位及機構合作，持續增加全球資金自由度。親自聆聽他們的幣安故事、想法與背景，您將通盤了解他們的工作內容。
幣安合規團隊的工作是甚麼？
讓我們快速了解合規是甚麼意思，我們的團隊又如何達成這個目標。金融合規確保我們的商品、服務與活動符合當地金融規則及法規。合規同時確保幣安可為用戶打造安全可靠的環境，因此遵循規則便是我們合規團隊的目標。
為讓您了解合規工作的範圍，以下列舉介紹我們的團隊工作。
我們透過「認識你的客戶」(KYC) 檢查確保我們了解用戶的身分。
我們透過交易監控與制裁過濾，確保用戶只在幣安進行授權合法的行為。
發現可疑活動時，我們會進行調查，並在適當或必要時與執法機構合作，協助被害人。
我們是思想領袖，不但與產業合作，同樣也攜手監管單位與政策制定者，確保規則及法規的完善制定，幫助加密貨幣安全發展。
認識我們的合規領導人
達到必要合規要求，需要橫跨金融、加密貨幣與監管領域的多樣經驗。這便是為甚麼幣安花費大量心力，招聘我們心目中領導業界的優質合規團隊。我們對幣安的合規領導人感到非常自豪，也希望接下來的介紹能讓您了解我們對合規事務的認真態度。
Noah Perlman，首席合規負責人
Noah 擁有大量執法、法律與加密貨幣專業經驗，專業背景完全適合做為合規人才。在加入幣安前，Noah 曾在摩根士丹利服務長達 13 年，爾後又擔任加密貨幣交易所 Gemini 的首席營運長與首席合規長。他的職業生涯早期服務於美國檢察官辦公室與毒品執法局 (DEA)。
Noah 的加密貨幣旅程始於 Morgan Stanley 委員會，當時他正在評估加密貨幣的發展機會。Noah 表示：「我是在那時候接觸到加密貨幣，並同時產生興趣，最終確信加密貨幣將會是金融業未來的一大要角。」
「我想成為其中一份子！」
考量到幣安的全球規模與產業年齡，領導幣安合規工作絕不簡單。Noah 了解手上的工作，每日努力滿足用戶對合規、安全、零詐騙的平台需求。
「投資打造世界級合規計畫與我們的用戶導向一致。簡而言之，我們的使命是協助幣安在達成戰略目標時保護公司免受監管、法律與商譽風險。」
在 Noah 開始於幣安服務的前幾個月，他也花時間去了解團隊。Noah 驕傲表示：「團隊之中具備深厚的相關主題專業知識，我們部門甚至有多位資深成員先前在業界其他公司擔任首席合規長。」
Noah 早已與全球執法機構合作，近期亦查獲透過國際浪漫詐騙騙取受害人加密貨幣的縝密犯罪集團組織，追討不法金額達數百萬美元。
在合規方面，若想要在加密貨幣世界中保持安全，Noah 對於幣安夥伴有一些建議。
「傳統金融領域決策的考量準則與判斷，同樣適用於加密貨幣。具體而言，請在重視風險與控管的平台上進行交易。了解平台是否持有執照，是一個顯而易見的方法。第二項建議？如果一個機會好到像在騙人，那它很大機率就是真的在騙人！」
Kristen Hecht：全球企業合規負責人
Kristen 為幣安合規團隊貢獻她超過 17 年的經驗。她的產業背景包含協助美國政府打擊非法金融活動。此外，Kristen 也在全球銀行與加密貨幣錢包產業從事金融犯罪合規多年。
在美國財政部服務近九年後，Kristen 轉職至滙豐銀行，最後成為滙豐中國金融犯罪合規負責人。隨後，Kristen 在 Meta 旗下的 Novi Financial 數位資產錢包公司進入加密貨幣產業。Kristen 對加密貨幣與合規的看法非常明確：
「加密貨幣、特別是區塊鏈技術是未來所在。打造並發展業界最好的合規計畫，是在產業技術有所進步之時的正確做法。
在 2023 年 1 月加入合規團隊後，Kristen 致力於協助幣安，將現有合規計畫發展成為業界領先的卓越典範。這趟旅程的關鍵之一，便是納入幣安所有員工。這項措施確保每個人都了解公司更新的合規計畫、政策要求以及合規團隊的原則。
Kristen 指出：「公司接受並維持合規的做法至關重要。」
「保障用戶資產的安全，並與全球監管單位建立牢靠關係，是推動業務的關鍵。在一個完全以行為透明度為基礎的市場之中，這是一項競爭優勢。」
合規團隊的成功關鍵，是定期與幣安業務夥伴進行高效率的合作，特別是銀行與支付部門的合作夥伴。
「我會定期與我們的業務團隊合作，協助夥伴關係與請求。我會解釋合規計畫的設計綱領與有效運作方式，以減少商品、服務與用戶相關的風險。我們永遠以保障幣安的夥伴達到甚至超越監管單位的預期與要求為目標。」
Kristen 設計實行有效且永續運行的計畫，以建構企業合規能力。這些計畫橫跨多個領域，包含監管檢查管理、商品合規、風險評估與品質保證。
Kristen 表示，她在為團隊招募成員時，「以尋找合適人才為目標，特別是致力於保護用戶、並且能在極為動態的生態系中有效管理風險的人。」
針對身處區塊鏈世界中的每一個人，Kristen 以其豐富經驗提出合規建議：「避免觸犯法規，確保您的數位資產安全，需要個人的責任心。請務必盡責調查相關事務。」
「了解您的數位資產服務供應商是否致力於滿足監管要求，並提供合規計畫的有關說明。這當中包含 KYC 驗證要求、詐騙保障與制裁過濾。」
Steven Christie，合規資深副總
Steven 擁有約莫 20 年的打擊金融犯罪與合規經驗，因此能夠分享豐富的知識。他的職涯橫跨傳統銀行、不動產、外匯交易與加密貨幣。
Steven 在 2015 年踏入加密貨幣領域，此前他曾於美西銀行擔任多項職務達七年，其中包含洗錢防制調查單位負責人。在加入幣安前，Steven 亦曾在 Kraken 數位資產交易所擔任全球合規負責人五年。
Steven 回憶道：「我是在美西銀行任職的期間開始對加密貨幣產生興趣，當時銀行開始調查正在投資加密貨幣的客戶。」隨著 Steven 透過調查與教育活動深入了解比特幣，他越深刻感受到，銀行部門對於加密貨幣及其投資者的態度是錯誤的。
「比特幣的理論同時也喚醒了我的自由主義精神，對自由的想法經常與我擔任合規長官的身分衝突。」
因 Steven 與銀行部門對加密貨幣曝險的立場相左，他決定轉進加密貨幣產業。隨後的事情相信大家已經都知道了。
在幣安，Steven 的合規目標是為用戶解鎖最多的產品與服務。他相信，幣安必須能夠展現強大的合規計畫，以利：
符合不斷變動的全球監管樣貌。
降低平台與幣安策略銀行夥伴的風險。
在 Steven 加入後，他帶領幣安建構人員與技術的大量投資。同時他也見證了幣安在全球受認可的執法機構訓練與外展計畫的擴張。
「透過這些計畫，我們持續在全球各地訓練執法機構與監管者，讓他們善加利用區塊鏈的透明度。」
Steven 也為團隊組織架構最佳化所做的努力感到驕傲。組織架構促進了洗錢防制調查、強化盡職調查與制裁控制方面的招聘，廣納領導業界的深度專家人才庫。
對 Steven 而言，任職幣安期間，他的技術有了極大幅度的進步。「我們正在整合領先業界的技術，以建立豐富的資料集。我們利用資料集辨識風險、進行研究，並有效調查異常狀況與可疑行為。資料集皆可客製化，以合乎所有營運地區法規的細微差異。」
Steven 也強調自行研究 (DYOR) 的重要性，並補充 Noah 給加密貨幣愛好者的建議：
「永遠、永遠在您決定投資任何傳統或加密貨幣產品之前，自行研究。 如果你遇到一個機會好到像在騙人，那它大概就是在騙人。快速致富的計畫是不存在的。
「當您決定要投資時，請花時間評估平台或公司，確認資產值得託付，確保您投資組合的多樣性，並考慮只在交易所或其他第三方服務中存放需要進行交易的資產數額。自我託管對於願意花時間學習的人益處極大。」
我們的合規工作至關重要
「以用戶為先」是我們的核心價值之一，而幣安的合規工作對這點而言極為重要。我們想要確保用戶能安全、可靠且合規使用加密貨幣。今天列舉的三位領導人，正是所有幣安員工為達成合規目標所做的一部份努力。
憑藉透明度與問責制度，我們確信 Noah、Steven、Kristen 與所有幣安員工對用戶安全與加密貨幣部門合規性的重視程度顯而易見。
延伸閱讀
(部落格) 合規與透明的一年 | 幣安部落格
(部落格)幣安的合規承諾和用戶保護|幣安部落格