交易
最後更新日期：2024 年 10 月 7 日
重要提示：此處列出的規則僅適用於掛單方和非中國商家。
為確保能提供幣安 C2C 平台用戶一個公平、安全且可靠的交易環境，所有 C2C 認證商家須遵守以下原則：
重要提示：掛單方手續費方案自 2021 年 7 月 1 日 00:00 UTC 起生效，吃單方手續費方案自 2023 年 9 月 18 日 00:00 UTC 起生效。
Ⅰ. 資金的支付和接收
1. 幣安要求您的付款方式上，帳戶持有者的個人或公司名稱必須與幣安身份驗證時使用的名稱相符。若您的姓名與身分證或護照上的姓名不符，請聯絡幣安聊天尋求協助。
2. 收款時，若交易對手的銀行帳戶資訊與平台驗證的姓名不符，請勿放行加密貨幣。您可以選擇退款，交易對手應負擔退款時付款方式收取的所有手續費。此外，我們強烈建議您透過幣安聊天 (C2C 認證商家 - 檢舉詐騙) 舉發該訂單。
3. 付款時，若交易對手使用未經驗證的帳戶收款，商家可以取消訂單。我們強烈建議您透過幣安聊天 (C2C 認證商家 - 檢舉詐騙) 舉發該訂單。
4. 我們鼓勵您要求用戶進行額外的身份驗證。然而，用戶有權拒絕。若用戶拒絕提供額外資訊，建議您退款給用戶以終止交易、直接取消訂單或要求客服團隊協助取消訂單。
5. 我們不鼓勵使用未向交易對手顯示付款人姓名的付款方式，因為這樣無法驗證付款人的姓名是否與幣安上的姓名一致。若因使用這樣的付款方式而產生爭議，損失應由付款人承擔。
Ⅱ. 資產安全
1. 商家不得參與任何涉及非法資金的交易。
2. 當用戶申訴其銀行卡在接收商家付款後遭到凍結時，商家必須積極配合幣安提供證據。若因交易對手的過失導致商家的銀行帳戶遭到凍結，商家應立即聯絡當地警方，並要求警方直接向幣安執法團隊發送電子郵件。
請透過官方電子郵件地址向我們的執法請求系統發送請求與我們聯繫。請在電子郵件中附上以下文件：
3. 商家若在幣安使用非法的數位資產或非法資金，導致幣安和用戶產生法律風險和資產損失，幣安保留取消該商家資格、禁止其一切活動並沒收保證金的權利。
Ⅲ. 營運規則
1. 交易前請仔細閱讀商家入口網站教學。
2. 我們不鼓勵您在幣安 C2C 平台外和用戶交易。若您私下與用戶交易，幣安對於您遭受的所有損失概不負責。您不應於廣告、交易條件或自動回覆中提及任何私人聯絡資訊 (社群網路或通訊軟體)。
3. 完成付款後，若交易對手未在 15 分鐘內放行代幣，您應直接聯繫交易對手。若未得到回應，請點擊 [申訴] 並耐心等待幣安 C2C 人員與您聯繫。
4. 未經用戶同意，請勿出於測試目的向用戶的銀行帳戶進行小額轉帳。
5. 同一種訂單類型 (買入/賣出) 和同一種加密貨幣-法幣交易對最多只能發布三則線上廣告。
訂單類型 (買入/賣出) | USDT | BTC | ETH | BNB | USDC | 其他加密貨幣交易對 |
每種法幣的最高訂單數量 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 |
5.1 發布廣告的一般規則：
所有法幣市場 (歐元、美元和拉丁美洲法幣市場除外)：
- 同一種訂單類型 (買入 / 賣出) 和同一種加密貨幣—法幣交易對最多只能發布三則線上廣告。
- 若第二則廣告的價格、訂單總金額或訂單限額與第一則廣告相同，則您的廣告將會關閉。
5.1.1 非歐元、非美元及非拉丁美洲法幣市場特定規則：
所有法幣市場 (EUR、USD、VND、THB、PHP、IDR、LAK、KHR、MNT、MMK、BND、與 TWD 除外)：
- 若您想對同一種加密貨幣—法幣交易對的同一方向 (買入/賣出) 發布三則線上廣告，則廣告之間的價差應 ≥ 0.5%。
5.1.2 美元特定規則：
若您想對同一種加密貨幣-法幣交易對的同一方向 (買入/賣出) 發布多則線上廣告，則廣告之間的價差應 ≥ 0.1%。
5.1.3 拉丁美洲法幣市場特定規則：
適用於所有拉丁美洲法幣市場 (ARS、BOB、BRL、CAD、CLP、COP、CRC、DOP、GTQ、HNL、MXN、NIO、PAB、PEN、PYG、UYU、VES、BZD、JMD、TTD、BSD、與 HTG)：
- 您可以針對同一加密貨幣—法幣交易對的同一方向發布最多三個線上廣告 (3 則買入 / 3 則賣出)。
- 對於以固定價格發布的廣告，同一方向的廣告價差必須 ≥ 0.1%。
- 對於以浮動價格發布的廣告，同一方向的廣告不得設定相同的浮動價格。
例如：
買入廣告
一位商家發布了 2 則 USDC/USD 買入廣告：
由於廣告 A 和 B 的價格相同，廣告會被關閉，商家也會收到警告。
一位商家發布了 2 則 USDC/USD 買入廣告：
由於兩則廣告價格不同，商家未違反任何規定。
賣出廣告
一位商家發布了 2 則 USDC/USD 賣出廣告：
由於廣告 A 和 B 的價格相同，廣告會被關閉，商家也會收到警告。
一位商家發布了 2 則 USDC/USD 賣出廣告：
由於兩則廣告價格不同，商家未違反任何規定。
6. 禁止在「備註」或「自動回覆」區段中發布第三方資源的連結，尤其是指向其他交易所、C2C、場外交易 (OTC) 平台的連結。
7. 若您違反商家指南，我們可能會不經通知直接隱藏或關閉您的廣告。詳細資訊請參閱為什麼我的幣安 C2C 廣告會被隱藏。
IV. 特定法幣專區的最新商家保證金標準
請注意，每個法幣專區對於廣告資格都設有強制性保證金要求。若您的總保證金餘額低於這些法幣專區所要求的金額，您的廣告存取權限可能會受到限制。為維持對廣告的完全存取權限，請確保您的保證金符合以下要求：更多詳情請參照 C2C 商家入口網站。
V. 點對點 (C2C) 商家對特定法幣啟用強制驗證篩選條件
C2C 商家 (包括 P2Pro、大宗) 如要求以 INR、AED、ALL、BAM、BGN、CHF、CZK、DKK、GBP、HUF、ISK、NOK、RON、RSD、SEK、EUR、MKD 交易的交易對手進行驗證，則必須在其廣告中啟用 [需要額外文件] 的篩選條件。若要啟用，請前往廣告設定，然後選擇 [需要其他文件] 篩選或參考幣安 C2C 廣告附加驗證的常見問題。
請注意：如果您未在廣告中使用此篩選條件 (與上述法定貨幣一起使用)，但要求驗證，則您的廣告會被關閉。重複違規可能導致交易停權或取消資格。
VI. 取消資格
如果發生下列情事，您可能被取消資格：
1. 您在處理申訴訂單時未配合我們的客服團隊。
2. 您以任何形式向用戶收取額外的手續費或佣金。
3. 您聯繫用戶要求在幣安以外的平台進行交易。
4. 您洩漏用戶的姓名、聯絡資訊、地址或其他相關資訊。
5. 您散播對幣安不利的不實資訊。
6. 您透過不當競爭取得優勢。
7. 您使用多個商家帳戶以取得交易優勢或阻擋其他商家的資產。
8. 您收到了來自其他用戶的大量負評。
9. 您在平台上使用粗鄙及攻擊性的語言。包括但不限於可與其他用戶傳訊的工具、客服線上聊天，以及訂單評論欄。
10. 您參與任何類型的價格或市場操縱活動。
違規類型 | 行為 | 第一次違規 | 違規兩次以上 |
資金的支付和收取 | 商家使用的帳戶與幣安帳戶的通過驗證名稱不同，但商家未退款給用戶，且用戶提出申訴 | 警告 | 取消資格 |
商家提供的銀行帳戶異常，且商家未及時提供有效的付款方式，導致用戶無法完成付款並提出申訴 | 警告 | 取消資格 | |
商家在完成付款前點擊 [已付款，通知賣方]，且用戶提出申訴 | 警告 | 取消資格 | |
商家用於付款的帳戶與其通過幣安驗證的個人或公司名稱不一致，用戶提出申訴 | 禁止交易 1 週 | 取消資格 | |
違規類型 | 行為 | 結果 | |
未達成必要的評價指標 | 平均放行時間和付款時間低於過去 30 天的平均值 | 可能會被取消資格 | |
訂單完成率低於過去 30 天的平均值 | 可能會被取消資格 | ||
申訴率 ≥ 3% (申訴率 = 申訴數 / 配對訂單總數) | 14 天 C2C 停權或可能喪失資格 | ||
有效客訴率 ≥ 1% (有效客訴率 = 應負責任的申訴案件數量 / 配對訂單總數) | 14 天 C2C 停權或可能喪失資格 | ||
商家連續兩週未完成任何訂單 | 取消資格 | ||
| 商家每週未回覆申訴 ≥ 2 次 | 可能會被取消資格 | ||
| 商家要求用戶完成身份驗證，而未啟用廣告中的「附加驗證」標籤 | 違規廣告將被關閉，並且暫停所有 C2C 活動 14 天，或可能遭取消資格 | ||
| 商家收到來自其他用戶的大量負評 | 可能會被取消資格 | ||
違規類型 | 行為 | 結果 | |
觸發風險控管 | 幣安發現用戶的銀行卡因為由商家付款而遭到凍結，並且商家未能於給定時間內提供銀行對帳單 | 廣告將被移除，而且在調查完成前禁止所有交易活動 | |
風險控管系統偵測到異常，且商家拒絕或未積極配合幣安調查 | 取消資格 | ||
風險控管系統偵測到商家蓄意使用其他帳戶來洗交易量並阻擋其他商家的廣告 | 取消資格 | ||
商家參與價格或市場操縱活動 | 取消資格 | ||
VII. 扣留商家保證金
請注意，在一些重大違規情況下，幣安 C2C 可能會預扣商家保證金。因此，請務必尊重並遵守幣安 C2C 認證商家指南。詳細資訊請參閱商家保證金資產管理規範補充條款。