什麼是資金來源 (SOF) 和財產來源 (SOW)？
財產來源 (SOW) 是您的財產 (金錢或資產) 來源，也就是您的財務資源根基，是產生或對整體淨值具有重大貢獻的活動。
例如，您的財產來源 (SOW) 可能是薪資、繼承遺產、建立企業或投資增值。
資金來源 (SOF) 專指您所使用的特定資金來源。在許多情況下，它們與您的財產來源 (SOW) 相關，因為資金來源 (SOF) 通常反映了特定來源產生的財產使用 / 流動。
例如，您的資金來源 (SOF) 是您存放個人儲蓄的銀行帳戶。銀行帳戶裡的資金來自您的薪資，也就是你的財產來源 (SOW)。
為什麼需要向幣安提供資金來源 (SOF) 和財產來源 (SOW) 證明？
為確保用戶帳戶安全，幣安承諾遵守洗錢防制 (AML) 和反資恐金融 (CTF) 法規。我們持續努力履行監管義務，某些情況可能需要收集與用戶資金來源 (SoF) 和財產來源 (SoW) 相關的額外資訊和證明文件。
可接受的資金來源 (SOF) 和 / 或財產來源 (SOW) 文件
下列可接受文件的清單 (非詳盡列舉)。點擊即可展開各個方塊，查看更多詳情。
可接受的資金來源 (SOF) 文件
請依您的財產來源 (SOW) 或資金來源 (SOF) 類型展開以下部分，查看更多詳情。上傳正確的文件有助於加速驗證流程。
薪資和獎金
- 最近的薪資單 (至少最近 3 個月)；
- 銀行對帳單 (顯示至少最近 3 個月的交易歷史記錄和薪資詳細資訊)；
- 概述薪資和獎金條款的僱傭合約；
- 最近一期會計年度的所得稅申報表。
註：該文件應以利害關係人 (最終受益人或股東) 名義出具。
個人儲蓄
- 個人儲蓄帳戶的銀行對帳單 (顯示一段期間內詳盡的存款和儲蓄交易歷史記錄)。
註：個人儲蓄是累積財產本身，而不是取得財產的方法或手段。提供文件應能說明財產如何產生或累積。該文件應以利害關係人 (最終受益人、股東) 名義出具。
商業貸款
- 貸款協議 (詳細列出條款和金額)；
- 銀行對帳單 (顯示從商業貸款收到資金的交易歷史記錄) 。
註：該文件應以公司或利害關係人 (最終受益人或股東) 的名義出具。
債券
- 債券協議 (詳細列出條款)；
- 銀行對帳單 (顯示從發行債券收到資金的交易歷史記錄)。
註：該文件應以公司或利害關係人 (最終受益人或股東) 的名義出具。
投資人
- 投資人協議或合約 (詳細列出議定的條款和投資條款)；
- 投資人購買股份清單；
- 公司的銀行對帳單 (顯示從投資人收到資金的交易歷史記錄) 。
註：該文件應以公司名義出具。
銷售額 / 利潤份額
- 最近一期財務報表 / 年報；
- 個人納稅申報表 (詳細列出股利和出售股份的資本利得)；
- 個人經紀帳戶對帳單 (顯示股份交易和出售股份的資本利得等)。
註：該文件應以公司名義出具。
股利
- 銀行對帳單 (顯示收到股利存款 / 收入的交易歷史記錄) 。
註：該文件應以公司或利害關係人 (最終受益人或股東) 的名義出具。
保留盈餘
- 最近一期財務報表 / 年報。
註：該文件必須確認公司最近一期會計年度的利潤。
資產 / 物業銷售
- 銷售協議或合約 (概述條款和售價)；
- 銷售契約或所有權轉讓；
- 銀行對帳單 (顯示從銷售收入收到資金的交易歷史記錄)；
- 稅務記錄 (顯示出售時支付的財產或資本利得稅 (如有))。
註：該文件應以公司或利害關係人 (最終受益人或股東) 的名義出具。
售後租回
- 售後租回協議 (概述交易的條款和財務詳細資訊)；
- 銀行對帳單 (顯示從售後租回交易中收到資金的交易歷史記錄)。
註：該文件應以公司或利害關係人 (最終受益人或股東) 的名義出具。
遺產
- 銀行對帳單 (顯示從繼承收到資金的交易歷史記錄)；
- 最後遺囑 (概述根據死者意願的資產和財產分配)；
- 遺囑證明文件；
- 資產或財產移轉記錄 (確認特定資產或財產的所有權從死者移轉給繼承人)。
註：該文件應以公司或利害關係人 (最終受益人或股東) 的名義出具。
贈與
- 贈與契約 (註明贈與者、受贈者以及贈與資產或資金的詳細資訊)；
- 銀行對帳單 (顯示贈與資金的交易歷史記錄)；
- 贈與者宣誓書 (證明贈與資金來源，以及贈與意願)。
註：該文件應以公司或利害關係人 (最終受益人或股東) 的名義出具。
補助
- 補助核准函 (政府機關、機構等通知核准補助和補助金額的公函或通知)；
- 補助協議 (概述補助的條款、目的、期限等)；
- 銀行對帳單 (顯示收到補助的交易歷史記錄) 。
註：該文件應以公司或利害關係人 (最終受益人或股東) 的名義出具。
退休金發放
- 銀行對帳單 (顯示收到退休金存款的交易歷史記錄) ；
- 退休帳戶對帳單 (說明財產來源 (SOW)、繳款以及後續的退休金分發)；
- 退休金核准函 / 文件 (退休金管理人的聲明，詳列累積退休基金和定期支付金額)。
註：該文件應以公司或利害關係人 (最終受益人或股東) 的名義出具。
法律裁決得到的賠償
- 法院命令或判決 (註明法律裁決的詳細資訊或包括賠償金額的裁決)；
- 合法和解付款的收據 (收到付款的收據或記錄)。
註：該文件應以公司或利害關係人 (最終受益人或股東) 的名義出具。
賭博獎金
- 銀行對帳單 (顯示從賭博獎金收到資金的交易歷史記錄)；
- 納稅申報表 (詳細列出賭博獎金的相關所得稅繳納記錄)。
註：該文件應以利害關係人 (最終受益人或股東) 名義出具。
可接受的財產來源 (SOW) 文件
請依您的財產來源 (SOW) 或資金來源 (SOF) 類型展開以下部分，查看更多詳情。上傳正確的文件有助於加速驗證流程。
來自商業活動之收入或營收
- 公司業務的銀行對帳單 (顯示從客戶方收到資金的交易歷史記錄)；
- 銷售發票和收據 (顯示產品 / 服務的詳細資訊以及相應金額)；
- 公司最近一期年報 / 財務報表；
- 合約和協議 (概述在提供客戶產品/服務時所議定的條款和付款資訊)。
註：該文件應以公司名義出具。
投資活動
- 銀行對帳單 (顯示從投資活動收到資金的交易歷史記錄；投資報酬、股利或利息支付等)；
- 最近一期財務報表；
- 投資 / 經紀帳戶對帳單 (詳列持有的投資；投資組合的組成和績效的快照)。
註：該文件應以公司或利害關係人 (最終受益人或股東) 的名義出具。
來自投資人的資金
- 投資人協議或合約 (詳細列出議定的條款和投資條款)；
- 投資人購買股份清單；
- 公司的銀行對帳單 (顯示從投資人收到資金的交易歷史記錄) 。
註：該文件應以公司名義出具。
家族財產 / 遺產
- 家族財產對帳單 (由家族辦公室編制，概述家族整體財產，包括投資、物業和其他資產等)；
- 銀行對帳單 (顯示從繼承收到資金的交易歷史記錄)；
- 最後遺囑 (概述根據死者意願的資產和財產分配)；
- 資產或財產移轉記錄 (確認特定資產或財產的所有權從死者移轉給繼承人)。
註：該文件應以公司或利害關係人 (最終受益人或股東) 的名義出具。
不可接受的資金來源 (SOF) 及 / 或財產來源 (SOW) 文件
這些文件通常與您申報的資訊不符，或無法清楚證明您的財產或資金來源。將依個案逐案進行審查。