“英國加密資產企業的重要更新：FCA 發佈了遵守旅行規則的指南。對於所有行業參與者來說，遵守這些期望以確保安全透明的生態系統至關重要。”

自 2023 年 9 月 1 日起，英國的加密資產企業將被要求收集、驗證和共享有關加密資產轉移的信息，即所謂的“旅行規則”。此舉符合金融行動特別工作組 (FATF) 的呼籲，該呼籲要求其他司法管轄區迅速實施旅行規則，該規則將加密資產企業發送和接收交易的做法與其他金融服務領域的常見做法相一致。

旅行規則要求加密資產企業收集和分享有關其客戶和交易的某些信息。其目標是通過使犯罪分子更難以通過金融系統轉移非法資金來防止洗錢和恐怖主義融資。該規則要求加密資產企業分享信息，例如發送者和接收者的姓名和地址，以及交易的金額和性質。

金融行動特別工作組強調了因採用延遲和不同司法管轄區執行旅行規則的不同時間表而帶來的挑戰。因此，英國與業界密切合作，在其他國家效仿英國之前，就如何遵守以及對企業的要求提供指導。

對公司的期望包括採取一切合理措施並盡職盡責地遵守《旅行規則》。即使使用第三方供應商，公司仍有責任遵守《旅行規則》。在向英國或任何已實施《旅行規則》的司法管轄區內的公司發送或接收加密資產轉移時，公司必須完全遵守《旅行規則》。公司還必須定期審查《旅行規則》在其他司法管轄區的實施情況，並酌情調整業務流程。

在向沒有旅行規則的司法管轄區轉移加密資產時，公司必須採取一切合理措施確定公司是否能夠收到所需信息。如果公司無法收到必要的信息，英國加密資產業務仍必須按照《洗錢條例》（MLR）的要求收集和驗證信息，並應在進行加密資產轉移之前存儲該信息。

當從沒有旅行規則的司法管轄區接收加密資產轉移時，如果加密資產轉移信息缺失或不完整，英國加密資產企業必須考慮公司經營所在的國家/地區以及這些國家/地區的旅行規則狀態。英國加密資產企業在進行基於風險的評估以確定是否向受益人提供加密資產時，應考慮這些因素。

爲了進一步支持加密資產業務，行業、聯合洗錢指導小組 (JMLSG) 和英國財政部 (HMT) 一直在制定指南，幫助企業遵守旅行規則。企業必須在 2023 年 8 月 25 日之前對該指南提出意見。

總而言之，英國實施旅行規則的舉措是加強加密資產行業反洗錢和反恐怖主義融資措施的重要一步。

所有加密資產企業都必須遵守這些規定，以確保非法資金不會進入合法金融系統。隨着旅行規則在全球範圍內的採用不斷髮展，英國將繼續定期審查其預期，並將相應地傳達任何變化。

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旅行規則在加密資產領域的重要性

近年來，加密資產的使用越來越普遍，但這種增長也帶來了非法活動的風險。爲了應對這一問題，我們引入了“轉移規則”，旨在提高加密資產轉移的透明度，使犯罪分子更難以將加密資產用於非法目的。

旅行規則是推動全球反洗錢 (AML) 和反恐怖主義融資 (CTF) 工作的重要組成部分。通過幫助加密資產企業檢測可疑交易並進行有效的制裁篩查，旅行規則可以在防止非法活動方面發揮重要作用。

旅行規則的實施時間表是在 HMT 於 2022 年 7 月發佈對《洗錢、恐怖主義融資和資金轉移（付款人信息）條例 2017》的修訂之後制定的。具體而言，該條例的第 7A 部分強調了企業遵守旅行規則的要求。

作爲我們對消費者保護和競爭力的承諾的一部分，旅行規則只是我們提高加密資產行業標準的一種方式。更嚴格的標準，例如旅行規則和 2023 年 10 月加密資產金融促銷制度帶來的標準，使我們能夠更好地保護人們，維護我們市場的完整性，並支持英國加密資產行業的持續競爭力。

旅行規則不僅對防止非法活動很重要，它對加密資產行業也有更廣泛的影響。通過提高透明度和問責制，旅行規則可以幫助企業與客戶之間建立信任。這種信任對於吸引新客戶和投資者以及維持現有關係至關重要。

此外，通過實施旅行規則，企業可以展示其對道德實踐和監管合規的承諾。這對於在行業和更廣泛的社區中樹立良好的聲譽非常重要。

總之，旅行規則是推動全球反洗錢和打擊恐怖主義融資工作的關鍵組成部分。通過提高加密資產領域的透明度和問責制，它可以在防止非法活動、建立企業與客戶之間的信任以及促進道德實踐和監管合規方面發揮重要作用。因此，在加密資產領域運營的企業必須遵守旅行規則的要求，以確保爲所有利益相關者提供安全的環境。