在不斷髮展的區塊鏈和加密貨幣世界中，通過數字資產賺取被動收入的概念變得越來越有吸引力。隨着權益證明 (PoS) 機制的興起，個人現在有機會通過持有和質押他們的代幣來獲得回報。在提供這些機會的各種平臺中，幣安脫穎而出，成爲領先的交易所，提供賺取被動收入的無縫方式。本文深入探討了幣安上的質押和流動性質押如何成爲驗證者和加密愛好者在不進行資產主動交易的情況下提高收入潛力的可行途徑。
探索將從瞭解加密領域的被動收入開始，然後瞭解幣安質押的基礎知識，包括開始質押所需的步驟。全面的分析將重點介紹幣安質押的好處，並討論流動性質押及其獨特的優勢和劣勢。對於想知道如何通過這些方式賺取被動收入的個人，本指南將提供有關在幣安開始流動性質押的見解，以及質押和流動性質押的最佳實踐。通過瀏覽這些部分，讀者將全面瞭解區塊鏈技術背景下的被動收入策略，以及如何有效利用這些機會。
瞭解加密貨幣中的被動收入
加密貨幣爲任何擁有互聯網連接的人提供了參與全球分佈式經濟的獨特金融機會。這包括產生被動收入的各種方法，對於那些希望在不進行資產主動交易的情況下增強金融投資組合的人來說，這是一個有吸引力的方面。
加密貨幣中的被動收入機會
加密貨幣可用於通過去中心化金融 (DeFi) 平臺和去中心化交易所 (DEX) 賺取利息。這些平臺允許用戶參與收益耕種等活動，個人可以連接他們的加密貨幣錢包並將代幣投入借貸池。反過來，這個池子又被用來借給其他人，爲參與者產生利息和費用。從這些活動中賺取的金額取決於貸款期限、金額和利率等因素。此類活動的著名平臺包括 Uniswap、Curve 和 Balancer，它們是 2023 年排名前列的借貸平臺。
另一種流行的方法是通過許多 DEX 提供的流動性池。用戶將他們的加密貨幣投入這些池中，這有助於促進其他人更快地進行交易，使他們能夠利用價格波動。作爲回報，流動性提供者賺取一定比例的交易費或鎖定在池中的加密貨幣。
通過加密貨幣賺取被動收入的風險
雖然在加密貨幣領域賺取被動收入的機會很多，但它們也伴隨着獨特的風險。這些平臺沒有任何政府機構的保險或支持，這帶來了更高的損失風險。加密貨幣價格的波動可能導致價格波動、盜竊、詐騙等造成重大資本損失。例如，Uniswap 平臺上的一家流動性提供商在 2022 年 7 月成爲網絡釣魚詐騙的受害者，導致未經授權的交易。
此外，加密貨幣市場極易受到新聞和監管變化的影響，經常導致價格劇烈波動。這種不可預測性意味着，投資加密貨幣時應謹慎，並且只應投資可承受損失的金額。
幣安持倉返利基礎知識
什麼是 Staking？
質押是指個人鎖定加密貨幣以支持區塊鏈網絡安全和運行的過程。這種方法在使用權益證明 (PoS) 共識機制的區塊鏈上尤其可行，例如以太坊和 Cardano，而比特幣使用的工作量證明 (PoW) 機制需要大量計算能力來驗證交易。當用戶質押他們的代幣時，他們通過驗證交易來幫助保護區塊鏈，並作爲回報獲得獎勵。這個過程使質押的代幣流動性降低，因爲它們與網絡安全息息相關。
幣安上的質押如何運作？
幣安簡化了質押流程，即使是技術知識有限的人也可以使用。幣安質押的運作方式如下：
選擇要質押的加密貨幣：
用戶可以從幣安支持質押的多種加密貨幣中進行選擇，例如以太坊 (ETH)、卡爾達諾 (ADA) 和 BNB。每種加密貨幣都有自己的質押協議和獎勵系統。在 Binance.US 上質押：
該平臺簡化了質押流程，只需點擊幾下即可。用戶需要提交所選加密貨幣的質押請求。處理完成後，資產將被鎖定一段時間，在此期間，資產將被質押到驗證器節點。獲得獎勵：
獎勵取決於多種因素，包括質押的加密貨幣數量、網絡條件以及加密貨幣的具體質押規則。幣安會自動計算獎勵並將其分發到用戶賬戶，並扣除服務費。驗證者節點：
用戶可以選擇運行自己的驗證器節點，這需要技術專業知識，並且承擔更高的風險和責任，也可以使用幣安的質押服務，幣安負責技術方面。或者，可以使用質押即服務平臺，將質押過程委託給第三方服務提供商。權益池：
對於那些不想質押大量加密貨幣或運行自己的節點的人來說，加入質押池是一個可行的選擇。質押池允許多個用戶合併他們的質押，從而增加他們驗證區塊和獲得獎勵的機會。
通過幣安參與質押，用戶可以從其加密貨幣持有中獲得被動收入，同時爲區塊鏈網絡的安全性和效率做出貢獻。
開始在幣安上質押的步驟
要開始在幣安上質押並賺取被動收入，請遵循以下步驟：
選擇要質押的加密貨幣
首先，用戶需要決定他們想要質押哪種加密貨幣。幣安支持多種權益證明加密貨幣，包括以太坊 (ETH)、卡爾達諾 (ADA)、BNB、Polygon (MATIC) 等。每種加密貨幣都有自己特定的質押協議和獎勵系統，在進行選擇時應考慮這些因素。
設置幣安賬戶
要在幣安上質押，必須先擁有一個賬戶。以下是設置賬戶的方法：
訪問幣安網站並點擊“註冊”按鈕。
輸入您的電子郵件地址並創建一個強密碼。
點擊發送到您收件箱的驗證鏈接來驗證您的電子郵件地址。
完成安全驗證過程，其中可能包括設置雙因素身份驗證 (2FA) 以增加安全性。
將資金轉入幣安
設置好帳戶後，下一步就是存入資金：
登錄您的幣安賬戶。
導航到“錢包”選項卡並選擇“存款”。
選擇您想要存入幣安賬戶的加密貨幣。
複製存款地址或掃描提供的二維碼。
將資金從您的外部錢包或交易所轉移到幣安的存款地址。
完成這些步驟後，您就可以開始在幣安上質押您選擇的加密貨幣，並開始根據質押金額、網絡條件和加密貨幣的特定質押協議獲得獎勵。
在幣安持倉返利的優勢
賺取被動收入
在幣安上進行質押，爲用戶提供了一種從其加密貨幣持有中賺取被動收入的引人注目的方式。通過參與質押過程，用戶投入資產來支持區塊鏈的權益證明 (PoS) 網絡的運行和安全。網絡會以新創建的區塊獎勵或從流通資產中收取的交易費的形式獎勵這一承諾。值得注意的是，幣安簡化了此過程，使其高度可訪問且簡單易懂，只需單擊幾下即可開始質押。質押的回報可能有所不同，一些加密貨幣提供固定回報，而其他加密貨幣可能提供浮動甚至複利利率。這種可變性使用戶能夠根據質押金額和現行網絡條件潛在地增加其收益。
網絡安全與支持
質押對區塊鏈網絡的安全性和穩定性有重大貢獻。通過質押加密貨幣，用戶可以幫助驗證交易並支持網絡的整體功能。此過程不僅有助於通過激勵驗證者以網絡的最佳利益行事來保護網絡安全，而且還能阻止惡意活動。違反網絡規則或試圖破壞系統的驗證者可能會失去其質押的代幣，這一過程稱爲削減。此機制可有效阻止潛在的安全漏洞。此外，質押有助於網絡的去中心化，降低任何單一實體控制的風險並增強網絡對攻擊的抵抗力。通過支持這些機制，質押者有助於提高區塊鏈的穩健性和效率，確保交易更順暢，網絡環境更穩定。
什麼是流動性質押？
Liquid Staking 簡介
流動性質押是權益證明 (PoS) 網絡中的一種變革性方法，可提高質押資產的效用和流動性。與傳統的質押不同，傳統的質押將資產鎖定，使其在質押期間不具有流動性，而流動性質押允許用戶將這些資產代幣化。這種代幣化過程不僅支持底層區塊鏈的安全性和運行，而且還通過允許質押資產進行交易、用作抵押品或參與其他去中心化金融 (DeFi) 活動提供了靈活性。
這種創新方法通過發行流動性質押代幣 (LST) 解決了傳統質押相關的常見流動性問題。這些代幣代表對質押資產的所有權，可在各種 DeFi 平臺上使用。這使參與者可以繼續獲得質押獎勵，同時還可以參與其他產生收益的活動。
幣安流動性質押的運作方式
幣安的流動性質押流程涉及幾個簡單的步驟，即使是加密貨幣質押新手也可以輕鬆上手：
連接並質押：
用戶首先將他們的加密錢包連接到支持流動性質押的 DeFi 協議。他們選擇想要質押的加密貨幣數量，然後將其鎖定在協議中。代幣發行：
一旦資產被質押，協議就會生成一個流動性質押代幣，與質押資產以 1:1 的比例掛鉤。該代幣可以交易或用作抵押品，有效地維持了用戶初始投資的流動性。參與 DeFi 活動：
在原始資產被質押並獲得獎勵的同時，流動性質押代幣的持有者可以使用這些代幣參與各種 DeFi 活動，例如收益耕種、借貸或交易。這種雙重參與可以帶來質押獎勵以外的額外收益。代幣兌換：
當用戶決定取消質押時，流動質押代幣將被燒燬，原始質押資產連同任何累積的獎勵都將返回到用戶的錢包中。費用結構：
值得注意的是，許多流動性質押協議都會收取服務費。例如，像 Lido 這樣的協議可能會收取一定比例的質押獎勵作爲費用，該費用由協議的運營商及其去中心化自治組織 (DAO) 共享。
通過利用流動性質押，幣安用戶可以通過參與質押來最大化其潛在回報，同時保留在更廣泛的 DeFi 生態系統中利用其資產的靈活性。這種方法不僅提高了資本效率，還擴大了加密貨幣持有者的參與範圍，促進了數字資產的廣泛採用和效用。
Liquid Staking 的利與弊
優點
增強流動性和靈活性：流動性質押通過爲鎖定代幣的用戶提供流動性，解決了傳統質押的主要限制。這是通過發行衍生代幣來實現的，這些代幣可以在各種 DeFi 活動中交易或使用，使用戶能夠保持流動性並參與其他投資機會，而不會犧牲他們的質押獎勵。
提高資本效率：通過允許參與者在質押資產的同時參與其他 DeFi 活動，流動性質押可提高資本效率。用戶可以通過提供流動性、借貸或交易獲得額外回報，從而實現更具活力、更有利可圖的投資策略。
促進加密貨幣的採用和實用性：能夠在 DeFi 應用程序中使用質押資產而無需將其從質押中移除，這鼓勵了加密貨幣生態系統的更廣泛參與。這提高了代幣的實用性和價值，有可能增加採用率並開發新的應用程序。
缺點
削減風險：與傳統質押類似，流動質押也會使用戶面臨削減風險。如果驗證者行爲不誠實或疏忽，用戶可能會面臨懲罰，其質押代幣的一部分可能會減少。這需要謹慎選擇驗證者和平臺。
第三方風險：流動性質押通常需要依賴第三方平臺來管理質押資產向流動性代幣的轉換。這會帶來交易對手風險，此時第三方平臺的完整性和安全性至關重要。這些平臺的任何漏洞或技術問題都可能導致潛在損失。
市場波動：雖然流動性質押允許用戶訪問其質押資產，從而提供了靈活性，但同時也使他們面臨市場波動的風險。流動性代幣的價值可能會大幅波動，這可能會導致在兌換回原始質押資產時出現損失。
對治理參與的潛在影響：在某些網絡中，將質押資產轉換爲流動代幣可能會影響用戶參與治理或投票的能力。這可能會削弱他們對網絡決策的影響力，並減少他們對生態系統的參與度。
通過仔細權衡這些優點和缺點，用戶可以做出明智的決定，參與流動性質押，並優化他們的策略以適應他們的投資目標和風險承受能力。
開始在幣安上進行 Liquid 持倉返利
配置
要開始在幣安上進行流動性質押，用戶必須首先確保他們在平臺上擁有一個註冊並經過驗證的賬戶。賬戶設置完成後，用戶應遵循以下步驟：
連接您的錢包：用戶需要將他們的加密錢包連接到幣安。這很重要，因爲它有助於平臺內加密貨幣的轉移和管理。
選擇加密貨幣：選擇您想要質押的特定權益證明 (PoS) 加密貨幣。幣安支持多種適合流動性質押的 PoS 加密貨幣。
使用流動性質押協議：導航至幣安的流動性質押部分，選擇合適的流動性質押協議。EigenLayer 等協議允許質押資產代幣化，從而提供創新解決方案，增強靈活性和流動性。
存款和質押：將所選加密貨幣存入所選的流動質押協議。然後，該協議將對這些資產進行代幣化，發行代表您質押資產和累積獎勵的流動質押代幣 (LST)。
使用 Liquid 質押代幣
一旦用戶收到了他們的流動性質押代幣（LST），他們就可以通過各種方式利用它們來最大化他們的投資潛力：
交易和兌換：LST 可以在幣安和其他交易所進行交易，即使在質押原始資產時也能提供流動性。此功能在傳統質押的鎖定期內尤其有用。
參與 DeFi 活動：用戶可以在去中心化金融 (DeFi) 應用中利用其 LST。他們可以使用 LST 作爲抵押品，參與收益耕作、借貸等活動，從而開闢更多盈利潛力的途徑。
贖回和取消質押：當用戶決定取消質押資產時，他們可以贖回 LST。流動質押協議隨後將銷燬 LST，並將相應的質押資產和獎勵釋放回用戶的錢包。
監控和管理投資：用戶定期監控其 LST 的表現和價值非常重要。幣安提供工具和儀表板，幫助用戶跟蹤其投資並根據市場狀況和績效指標做出明智的決策。
通過遵循這些步驟並有效利用 LST，用戶可以在幣安進行流動性質押，從增強的流動性和靈活性中獲益，同時仍可獲得質押獎勵。這種創新方法可以更加動態、高效地管理區塊鏈資產。
質押和流動性質押的最佳實踐
安全提示
質押和流動性質押可以顯著增加加密貨幣持有量，但它們也存在一定的風險，例如削減、惡意攻擊和嚴格的技術要求。爲了降低這些風險，尤其是在幣安這樣的平臺上，建議用戶利用平臺提供的內置安全措施。例如，幣安質押吸收了削減風險，確保用戶質押的代幣數量與原有代幣數量相同，即使由於停機或雙重簽名等驗證器故障而發生削減。
此外，用戶應意識到去中心化領域普遍存在的錢包攻擊和詐騙相關風險。通過像幣安這樣的中心化交易所進行質押，用戶可以顯著降低錢包遭受攻擊、詐騙或盜竊的風險。幣安的一鍵質押功能支持 100 多種加密貨幣，簡化了流程，無需手動轉移資金或處理可能容易受到安全漏洞影響的外部錢包和平臺。
最大化回報
爲了最大限度地提高質押和流動性質押的回報，用戶應考慮以下策略。首先，選擇正確的加密貨幣並瞭解其特定的質押協議和獎勵系統至關重要。像 BNB 和 ADA 這樣的代幣在幣安上通常被質押，它們根據質押金額和鎖定期長度提供不同的獎勵。幣安處理所有技術方面的問題，使質押變得簡單易行，這對沒有深厚技術知識的用戶非常有利。
此外，使用 Binance Liquid Swap 等功能可以進一步提高回報。此功能允許用戶參與流動性池、參與掉期耕作並評估收益預測，這些預測受增加的流動性量和所涉及代幣的表現的影響。通過提供流動性，用戶可以獲得流動性池 (LP) 代幣，這些代幣可用於耕作額外獎勵。
通過遵循這些安全提示和策略來最大化回報，用戶可以有效地應對質押和流動質押的複雜性，充分利用他們的加密貨幣投資，同時最大限度地降低潛在風險。
結論
通過本文詳述的各種途徑，從幣安的質押基礎知識到流動性質押的創新範式，可以明顯看出，區塊鏈領域提供了多種賺取被動收入的機會，同時爲新興區塊鏈網絡的安全性和效率做出了貢獻。本文不僅說明了這些過程背後的機制，還說明了明顯的好處和固有的風險，從而爲有興趣利用其加密貨幣持有量獲取潛在收益的愛好者和投資者提供了全面的概述。
此外，這種被動收入策略在數字經濟的大背景下的重要性怎麼強調也不爲過，它們有可能使金融增長民主化，並鼓勵人們更廣泛地參與加密貨幣領域。隨着數字資產格局的不斷髮展，本文提出的討論要點強調了知情參與和盡職調查的重要性。對於希望抓住這些機會的個人來說，本指南可作爲基礎參考，鼓勵在加密貨幣投資的動態領域進行進一步探索和研究。
常見問題解答
1. 在幣安有哪些方式可以賺取被動收入？
幣安的被動收入可以通過多種方式實現，包括質押、收益耕作、借貸和在去中心化交易所提供流動性。每種方法都有各自的機會和風險。此外，加密貨幣挖礦是另一種產生被動收入的途徑。
2. 如何解鎖幣安鎖倉的資產？
幣安的鎖倉質押產品有 1 天的解鎖期。如果您希望在質押期結束前獲取資產，可以選擇提前贖回。選擇提前贖回後，您質押的數字資產將退還到您的現貨賬戶，但質押期間發放的任何獎勵都將被扣除。
3. 流動性質押和傳統質押有什麼區別？
傳統的質押允許用戶通過驗證網絡上的交易來獲得獎勵。而流動性質押不僅能提供這些獎勵，還允許用戶通過各種 DeFi 協議獲得額外收益，從而增強質押資產的靈活性和流動性。
4. 幣安的流動性質押意味着什麼？
幣安上的流動性質押涉及質押資產的代幣化。這種方法被認爲是傳統質押的進步，傳統質押通常需要在權益證明區塊鏈上鎖定資產以支持網絡安全並獲得獎勵。流動性質押增強了質押資產的流動性和可用性。
