如何開始投資加密貨幣：初學者指南
投資
作者
詹姆斯·羅亞爾 (James Royal) 博士
編輯
布萊恩·比爾斯
Bankrate 的承諾
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加密貨幣波動性極大，但如果您想交易這些數字資產，這種波動性可以創造獲利機會。比特幣和以太坊等加密貨幣自首次亮相以來漲幅很大——但在此過程中也經歷了巨大的繁榮與蕭條週期。經驗豐富的交易者多年來一直在投機加密貨幣，但如果你是加密貨幣市場的新手，你該如何開始呢？
以下是如何開始投資加密貨幣以及您需要注意的重大風險。
投資加密貨幣的 5 個步驟
首先，如果你想投資加密貨幣，你需要把所有的財務狀況都安排好。這意味着要有應急基金、可控的債務水平，最好有多元化的投資組合。你的加密貨幣投資可以成爲你投資組合的一部分，希望它能幫助你提高總回報。
當您開始投資加密貨幣時，請注意以下五件事。
1. 瞭解你的投資對象
就像任何投資一樣，你要清楚自己投資的是什麼。如果你購買股票，閱讀年度報告和其他 SEC 文件以徹底分析公司非常重要。計劃對任何加密貨幣也採取同樣的措施，因爲加密貨幣有成千上萬種，它們的功能各不相同，而且每天都有新的加密貨幣誕生。你需要了解每筆交易的投資案例。
對於許多加密貨幣而言，它們沒有任何支撐，既沒有硬資產，也沒有基礎實體的現金流。例如，比特幣就是這種情況，投資者完全依賴於有人爲該資產支付的價格高於他們爲該資產支付的價格。換句話說，與股票不同，在股票中，公司可以通過這種方式增加利潤併爲您帶來回報，而許多加密資產必須依靠市場變得更加樂觀和看漲才能讓您獲利。
一些最受歡迎的代幣包括以太坊、狗狗幣、卡爾達諾和 Solana。因此，在投資之前，請了解潛在的利弊。如果您的金融投資沒有資產或現金流支持，那麼它最終可能會一文不值。
2. 記住，過去的已經過去
許多新投資者都會犯的一個錯誤是回顧過去，然後推斷未來。是的，比特幣曾經價值不菲，但現在價值高得多。然而，關鍵問題是“即使速度沒有那麼快，這種增長是否會持續到未來？”
投資者着眼於未來，而不是資產過去的表現。什麼將推動未來的回報？今天購買加密貨幣的交易者需要的是明天的收益，而不是昨天的收益。
3. 關注波動性
加密貨幣的價格波動性幾乎是所有資產中最大的。它們可能僅僅因爲一個謠言而迅速下跌，而這個謠言最終被證明是毫無根據的。這對於能夠快速執行交易或對市場基本面、市場趨勢和未來走向有紮實把握的成熟投資者來說可能是件好事。對於沒有這些技能或指導這些交易的高性能算法的新投資者來說，這是一個雷區。
波動是華爾街實力雄厚的交易員們的遊戲，他們每個人都想超越其他財大氣粗的投資者。新投資者很容易被波動擊垮。
這是因爲波動性會嚇跑交易者，尤其是新手，讓他們感到害怕。與此同時，其他交易者可能會介入並低價買入。簡而言之，波動性可以幫助經驗豐富的交易者“低買高賣”，而缺乏經驗的投資者則“高買低賣”。
4. 管理風險
如果您在短期內交易任何資產，您都需要管理風險，對於加密貨幣等波動性資產尤其如此。因此，作爲一名新手交易員，您需要了解如何最好地管理風險並制定一個幫助您減少損失的流程。這個過程因人而異：
對於長期投資者來說，風險管理可能就是無論價格如何都絕不出售。長期心態讓投資者能夠堅持持倉。
然而，對於短期交易者來說，風險管理可能是對何時賣出設定嚴格的規則，例如當投資下跌 10% 時。交易者隨後嚴格遵守規則，這樣相對較小的下跌就不會在日後變成鉅額虧損。
新手交易員應該考慮留出一定數量的交易資金，然後只使用其中的一部分，至少一開始是這樣。如果頭寸對他們不利，他們仍然有資金可以用於以後交易。最終的要點是，如果你沒有錢，你就無法交易。因此，保留一些現金儲備意味着你將始終有資金來資助你的交易。
管理風險很重要，但這會付出情感代價。賣出虧損的倉位會讓人心痛，但這樣做可以幫助你避免以後遭受更大的損失。
5. 不要投資超過你能承受的損失
最後，避免將你需要的錢投入投機性資產非常重要。如果你不能承受失去所有資金的損失，那麼你就不能將其投入加密貨幣或其他投機性資產等風險資產。
無論是買房的首付還是即將購買的重要物品，未來幾年所需的資金都應存放在安全的賬戶中，以便在需要時隨時可用。如果您希望獲得絕對可靠的回報，最好的選擇是償還高息債務。無論您支付的債務利息是多少，您都可以保證獲得（或節省）收益。這樣做不會虧本。
最後，不要忽視您使用的任何交易所或經紀商的安全性。您可能合法擁有這些資產，但仍需要有人保護它們，而且它們的安全性需要嚴格。如果他們認爲自己的加密貨幣沒有得到妥善保護，一些交易者會選擇投資加密錢包，將他們的貨幣離線保存，這樣黑客或其他人就無法訪問它們。
投資加密貨幣的其他方式
雖然直接投資加密貨幣很受歡迎，但交易者還有其他方式進入加密貨幣領域，其中一些方式更直接。這些方式包括：
加密貨幣期貨：期貨是押注比特幣價格波動的另一種方式，期貨允許您利用槓桿的力量來獲得鉅額回報（或損失）。期貨是一個快速變化的市場，加劇了加密貨幣本已波動的走勢。
比特幣 ETF：2024 年 1 月，美國證券交易委員會批准了幾隻直接投資比特幣的交易所交易基金。大多數提供股票和債券等傳統證券的在線經紀商都提供現貨比特幣 ETF。因此，這些 ETF 可以成爲通過類似基金的產品購買加密貨幣的簡便方法。
加密貨幣交易所或經紀商股票：無論誰勝誰負，購買一家有望從加密貨幣崛起中獲利的公司的股票也可能是一個有趣的選擇。這就是 Coinbase 等交易所或 Robinhood 等經紀商的潛力所在，它們的大部分收入都來自加密貨幣交易。
區塊鏈 ETF：區塊鏈 ETF 可讓您投資可能從區塊鏈技術的興起中獲利的公司。頂級區塊鏈 ETF 可讓您接觸該領域一些主要的上市公司。但需要注意的是，這些公司通常做的不僅僅是加密相關業務，這意味着您對加密貨幣的敞口被稀釋，從而降低了您的潛在收益和損失。
每種方法的風險性和對加密貨幣的影響各不相同，因此您需要確切瞭解您購買的是什麼以及它是否適合您的需求。
加密貨幣投資常見問題解答
我需要多少錢才能開始投資加密貨幣？
理論上，投資加密貨幣只需要幾美元。例如，大多數加密貨幣交易所的最低交易額可能是 5 美元或 10 美元。其他加密貨幣交易應用程序的最低交易額可能更低。
然而，重要的是要明白，如果你交易的是少量的加密貨幣，一些交易平臺會從你的投資中收取一大筆費用。因此，尋找一家能將你的費用降到最低的經紀商或交易所很重要。事實上，許多所謂的“免費”經紀商會將費用（稱爲價差加價）嵌入你爲加密貨幣支付的價格中。
區塊鏈如何運作？
加密貨幣基於區塊鏈技術。區塊鏈是一種數據庫，可以記錄並標記每個條目的時間戳。區塊鏈的最佳理解方式是將其視爲交易的運行收據。當區塊鏈數據庫爲加密貨幣提供支持時，它會記錄和驗證貨幣交易，驗證貨幣的流動情況及其所有者。
許多加密區塊鏈數據庫都是通過去中心化的計算機網絡運行的。也就是說，許多冗餘計算機操作數據庫，檢查並重新檢查交易以確保其準確性。如果存在差異，則聯網計算機必須解決它。
如何挖掘加密貨幣？
一些加密貨幣會獎勵那些在區塊鏈數據庫上驗證交易的人，這個過程被稱爲挖礦。例如，比特幣的礦工在驗證過程中解決非常複雜的數學問題。如果他們成功了，礦工就會獲得預定的比特幣獎勵。
爲了開採比特幣，礦工需要強大的處理單元，而這些單元會消耗大量能源。許多礦工操作裝滿此類採礦設備的巨型房間，以獲取這些獎勵。截至 2024 年 3 月，運行比特幣系統每年消耗的能源與馬來西亞全國一樣多。
我如何投資比特幣？
如果您想投資比特幣，您可以通過多種方式進行投資，並且可以與多家公司合作，其中包括：
加密貨幣交易所：交易所擁有最廣泛的加密貨幣選擇，並且往往在價格上最具競爭力。頂級參與者包括 Coinbase、Kraken 和 Binance，但實際上還有數十家其他交易所。
傳統經紀商：許多傳統經紀商除了股票和其他金融資產外，還允許您交易比特幣，儘管他們提供的其他加密貨幣選擇相對有限。一些適合初學者的頂級在線經紀商允許用戶交易加密貨幣，包括 Interactive Brokers 和 Robinhood。
金融應用：現在許多金融應用都允許您交易比特幣和其他一些加密貨幣。其中的佼佼者包括 Robinhood 和 Webull，以及 PayPal、Venmo 和 Cash App 等支付應用。
如果您想購買比特幣，請特別注意您支付的費用。以下是購買比特幣時需要注意的其他關鍵事項。
什麼是山寨幣？
山寨幣是比特幣的替代品。許多年前，交易員會貶義地使用這個詞。由於比特幣是最大、最受歡迎的加密貨幣，其他一切都是相對於它來定義的。因此，任何不是比特幣的東西都被歸入一個統稱山寨幣的類別。
雖然比特幣仍然是迄今爲止市值最大的加密貨幣，但它不再是唯一的遊戲。以太坊和 Solana 等其他山寨幣越來越受歡迎，使得山寨幣一詞有些過時。現在據報道有 15,000 種或更多加密貨幣存在，將這個行業定義爲“比特幣以及其他一切”比以往任何時候都更不合理。
結論
加密貨幣是市場上投機性極強的領域，許多聰明的投資者決定將資金投向其他地方。然而，對於想要開始交易加密貨幣的初學者來說，最好的建議是從小額入手，只使用你可以承受損失的資金。
