幣圈如何規避出金風險：
1. 選擇大型OTC交易平臺,如幣安、歐易等,這些平臺與監管部門有良好溝通,可以更好地規避風險。
2. 優選支持T+1或T+2提現的OTC平臺,雖然需要等待一段時間提現,但可降低洗錢風險。如幣安T+1提現、火幣嚴選交易(T+2)。
3. 儘量避免USDT等穩定幣OTC交易,改用BTC、ETH等主流數字資產。
4. OTC交易使用專門的銀行卡,與工資等賬戶分開,便於說明資金流向。
5. 選擇地方性銀行的卡,避免全國性大銀行的賬戶容易被全面凍結。
6. 謹慎頻繁交易,同一用戶當天多次間接交易可能引起懷疑。
7. 尋找有信譽的OTC商家合作,避免與不明商戶頻繁交易。
8. 減少提現頻率,適當增加單次變現金額。
9. OTC後不要轉到其他銀行卡,可選擇ATM取現或在線消費。
10. 儘量選擇工作日正常時段進行交易。
11. 賣出USDT後暫時不要急着轉出,放在賬戶一段時間。
一旦賬戶被凍結,可以採取以下措施:
1. 瞭解凍結原因,是銀行風控還是公安司法凍結。
2. 銀行風控凍結可提供交易流水等證明,公安凍結需要配合民警調查。
3. 如屬公安凍結,觀察3天是否轉爲正式凍結,然後聯繫負責民警。
4. 覈實自身無違法行爲後,配合調查即可解凍。
總之,OTC交易需謹慎,一旦賬戶凍結也不必過於擔心, 需要知道個人從事數字資產的交易，不觸犯法律。儘量做到保存每筆交易記錄、聊天記錄、鏈上轉賬記錄等已被不時之需出現問題配合處理即可！
