五月底，美國證券交易委員會 (SEC) 最新的大規模監控工具——綜合審計線索 (CAT) 開始“全面投入使用”。SEC 註冊的經紀商、交易所和另類交易系統現在必須收集和報告與每筆美國交易相關的交易信息以及每一位美國零售經紀客戶的個人信息。
這顯然會對傳統金融機構的客戶產生影響，但數字資產經濟參與者的個人隱私也可能受到嚴重損害。
Marisa Coppel 是區塊鏈協會的法律主管。Amanda Tuminelli 擔任 DeFi 教育基金的首席法律官，負責領導該組織的影響訴訟和政策工作。
注意：本專欄中表達的觀點爲作者的觀點，並不一定反映 CoinDesk, Inc. 或其所有者和附屬公司的觀點。
CAT 旨在收集和存儲美國金融市場的詳細客戶數據，將成爲有史以來最大的證券交易數據庫。儘管 CAT 的建立名義是“讓監管機構能夠高效準確地跟蹤美國市場的所有活動”，但它卻有可能使大規模不受制約的政府監控成爲現實。
根據美國證券交易委員會與 CAT 相關的要求，受監管實體將被迫收集有關交易、交易員和散戶的大量數據點，包括客戶姓名、地址和賬戶詳細信息。對於數字資產市場參與者來說，這些信息最終可能包括交易標識符和錢包地址，讓那些有權訪問數據庫的人可以隨時瞭解用戶的前瞻性和後向性交易信息。
這對數字資產行業的影響令人擔憂，特別是考慮到最近完成的交易商規則制定，區塊鏈協會和其他機構正在聯邦法院對此提出質疑，如果美國證券交易委員會最終確定擬議規則，將大大擴展“交易所”的定義，那麼更是如此。
如果這些新規則得以實施，新成立的“交易商”和“交易所”將被要求向 CAT 報告數字資產用戶的信息。
這意味着，前所未有的大量加密貨幣交易數據和個人客戶信息將被納入 SEC 的監控範圍。更糟糕的是，CAT 數據並非只有 SEC 及其數千名員工才能獲得。相關政府機構和私人自律組織網絡無需授權或合理懷疑即可訪問 CAT 中的個人身份數據。這極大地擴展了可能訪問美國人個人財務生活和交易活動的人員範圍，所有這些都是爲了讓 SEC 的工作更輕鬆一些。
前司法部長威廉·巴爾（William Barr）最近對《禁止酷刑公約》可能侵犯憲法權利的行爲表示擔憂：“憲法禁止僅僅基於某人可能犯罪的可能性而對私人活動進行大規模監視……即使政府在尋找有關公民的信息……通常也必須表明它正在調查特定的涉嫌不法行爲。”
然而，人們卻徒勞地尋找美國證券交易委員會關於其將如何尊重個人憲法權利的任何聲明。
事實上，美國證券交易委員會委員海斯特·皮爾斯 (Hester Peirce) 多年來一直在對 CAT 不受制約的監控國家影響發出警告，並解釋說“自由和隱私的代價不值得所謂的好處。畢竟，跟蹤我們的交易行爲並不能阻止市場上發生不良事件，它只會讓我們更容易理解事後發生的事情。”
除了隱私問題外，該數據庫還是信息的終極“蜜罐”，對黑客來說尤其有吸引力。儘管 SEC 在 2020 年提出的增強數據庫安全性的提案中認識到了這一巨大的安全風險，但儘管證券業和金融市場協會 (SIFMA) 等組織已發出警告，但 SEC 尚未實施 CAT 修正案以提高網絡安全性。
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因此，SEC 已因實施 CAT 數據庫而被起訴兩次，這並不奇怪。美國證券協會和 Citadel 於 2023 年 10 月聯合向第 11 巡迴法院提出訴訟，新公民自由聯盟於 2024 年 4 月向德克薩斯州西區提起訴訟，質疑 CAT 的發佈。儘管這兩起訴訟完美地說明了司法機構在遏制政府過度干預方面的重要性，但加密貨幣世界必須認識到 CAT 與其核心精神以及所有美國人所期望的隱私期望是多麼背道而馳。
請記住，隱私是正常的。我們不應該退化爲一種社會規範，即隱私等同於不法行爲，尤其是在個人財務問題上，否則我們就會更接近《少數派報告》中提到的華盛頓特區。人們不應該覺得他們的政府在他們完成每一筆個人財務交易時都在監視他們，尤其是當這些交易可能包括泄露敏感信息時，例如通過向政治事業捐款或支付醫療費用。
除了藉此機會幫助法院作爲上述正在進行的訴訟案中的法官之友進行教育外，加密貨幣社區還應通過向民選代表表達對 CAT 的擔憂，表達我們對最新監管過度行爲的反對。像 CAT 這樣過於廣泛的金融監控制度對美國人的憲法權利構成了重大威脅，不能被悄悄地變成法律。
