有粉絲諮詢說，“自己是經過朋友介紹才交易虛擬貨幣USDT的，之前也沒接觸過虛擬貨幣，朋友和自己說交易虛擬貨幣國內不違法，可以做，並且凍卡的概率不高，就算收到贓款會凍結銀行卡，然後把收到的贓款退掉就可以了，也不會有刑事風險，並且操作也很簡單，幾乎穩賺不賠，自己於是就開始交易虛擬貨幣了，沒想到交易了1-2個月左右，銀行卡被多地公安機關司法凍結，而且自己還被摁頭了，面臨刑事犯罪了，現在已經被取保，賺的錢都不夠退賠的，早知道就不交易虛擬貨幣USDT搬磚了”

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法律規定

目前，國內對於虛擬貨幣的相關監管主要是三大文件。

文件一：根據2013年12月5日人民銀行等部門發佈的《關於防範比特幣風險的通知》（以下簡稱“通知”），明確了比特幣的性質，認爲比特幣不是由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，並不是真正意義的貨幣。但是，比特幣交易作爲一種互聯網上的商品買賣行爲，普通民衆在自擔風險的前提下擁有參與的自由，USDT作爲穩定幣，是比特幣等主流虛擬貨幣價值/價格體現的錨定對象，也應當受到法律的同等保護。

文件二：2017年9月4日人民銀行等七部委發佈的《關於防範代幣發行融資風險的公告》（以下簡稱“94公告”），這裏的“代幣”指的是發行方發行的“原生代幣”，而所謂”虛擬貨幣“是指2013年央行通知中的比特幣等“特定的虛擬商品”。“94公告”禁止的範圍，限定在非法代幣發行融資領域，並沒有禁止個人持有、交易買賣虛擬貨幣（包括泰達幣USDT）。

文件三：2021年9月24日人民銀行等十部委聯合發佈的《關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知（銀髮〔2021〕237號）》（以下簡稱“924通知”），提示公民防範虛擬貨幣帶來的金融風險，但是單純的虛擬貨幣交易行爲並不違反我國現行法律、行政法規的相關規定。

通過對三大文件的解讀，法律法規並沒有禁止虛擬貨幣的交易，法無禁止即自由，上述13年通知、17公告、21年通知效力爲規範性文件，也並未禁止虛擬貨幣交易，總言之，虛擬貨幣交易在國內不違法。

雖然說虛擬貨幣不違反法律規定，但是不代表交易虛擬貨幣就不會凍卡涉刑，目前，虛擬貨幣交易容易滋生洗錢犯罪，輕則凍卡，重則涉刑。



團隊辦案途中

凍卡風險

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虛擬貨幣USDT出金過程中，如果對方支付的是電詐資金，你收款銀行卡就會被司法凍結。目前，虛擬貨幣對應的三種交易模式，都會收到贓款導致銀行卡被司法凍結。

第一交易所交易。雖然大的交易所相較於小的交易所來說安全一點，但是交易所只負責虛擬貨幣以及USDT的流轉，買賣虛擬貨幣的資金是不經過交易所的，交易所無法判斷資金是否是安全的，所以審覈資金的安全就在買賣雙方，交易所交易虛擬貨幣中常見的騙局就是對方換卡號非實名付款。

此外，現在實務中，出現更多的情況是，在交易所，對方買你u，被騙u，你也會凍結銀行卡。個人或u商在幣安或歐易（賣u的簡稱李四）交易所掛單賣u，有陌生客戶來買u（買u的簡稱張三），在交易過程中，李四主動詢問張三買u的用途是什麼，以及在微信或電話上多次善意提醒張三，不要把u提到別的交易所或別的平臺理財，小心遇到殺豬盤資金盤，導致u提不出來。張三也是承諾賣u是自用的，自己是不會被騙，被騙與李四無關。李四一看張三都承諾了，於是就放幣了。結果，沒幾天，李四賣u出金的銀行卡還是被異地公安機關司法凍結了，凍結的原因就是李四收到涉詐資金了，就是之前買u的張三u被騙了，報案的時候，就說錢轉到李四銀行卡了，公安機關順着資金流，凍結幣圈出金的李四銀行卡。遇到這個情況，由於給你轉錢買你u的屬於受害人，你的收款銀行卡屬於一級涉案卡，公安部與央行會聯合管控，簡稱總對總管控，導致名下所有卡非櫃面交易。或者是以及對方買你u，拿到別的平臺投資，等到被騙也會凍結你銀行卡。

第二線下交易，現金存款交易，以及約好一個地方，現場交易的，都不能避免給的是電詐資金，結果還是收款的銀行卡被司法凍結。團隊就接到線下交易很多案件，都是對方現存，然後公安機關破獲案件後，銀行卡陸續被多個公安機關司法凍結6個月，有的更是涉掩隱罪。

第三熟人介紹，有中間人。有中間人的交易，更多的是確保交易能夠完成，但是資金是否安全，都是不可控的，中間人不進行也無法進行審覈，一旦資金是贓款，銀行卡就會被司法凍結。



團隊辦案途中

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刑事風險

交易虛擬貨幣USDT，最常見的罪名就是幫助信息網絡犯罪活動罪和掩飾隱瞞犯罪所得罪。

兩者的前提都是在交易虛擬貨幣過程中，收到電詐資金，導致銀行卡被司法凍結後，司法機關根據交易中是否存在異常行爲，一旦推定主觀明知，就會入罪。

那麼什麼情況下推定主觀明知，有一些買賣u的涉及刑事犯罪被採取強制措施拘留，面對公安機關的訊問，說自己是知道虛擬貨幣領域會收到贓款的，但是這次交易，對於對方資金是電詐資金是不明知的，並且自己的聊天記錄，也告知了贓款繞路等等，自己是不明知。但是司法機關是依據異常行爲推定的規則，推定你主觀明知的。

根據相關法律規定、法院判例、團隊辦理的大量刑事案件，我們總結交易虛擬貨幣USDT推定主觀明知的關鍵，是否具有以下異常行爲：

第一銀行卡被公安機關止付。

第二銀行卡被公安機關凍結過。（參照往期文章）

第三線下微信羣交易、現金交易、對方現存。

第四小的交易所交易或者網賭平臺交易。一些小的平臺穩賺不虧，會上浮固定費用，很異常。

第五使用加密聊天軟件，境外聊天軟件交易。閱後即焚，可能被認定逃避監管，

第六測卡行爲，每次交易前往銀行卡先轉1元試試卡有沒有凍結。

第七價格異常，明顯高於或低於市場價。

第八無本金投入，按照上游指示，接受上游資金買u，轉上游地址。

第九交易完成後，存在多次取現行爲。

第十使用他人銀行卡交易。

第十一成立虛擬貨幣工作室，經常搬磚，但固定的交易對方涉及洗錢。

第十二全國各地開車前往異地，但對方是洗錢，受牽連，難逃嫌疑。

注：虛擬貨幣涉刑事犯罪屬於新型犯罪，部分地區辦案單位沒辦過虛擬貨幣刑事案件，同樣的行爲在該地可能只是凍卡退賠解凍，但是具有異常行爲的你，可能成爲下一個公安機關打擊的對象。



刑事風險

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團隊接到過，很多新手交易虛擬貨幣凍卡以及涉刑事犯罪的案件，也有很多幣圈摸爬滾打多年現在虛擬貨幣USDT出金被凍卡的案件。#BTC突破7万大关 #5月市场关键事件