花旗集團就有一個。富國銀行、德意志銀行和瑞士信貸銀行也是如此。
現在幣安也有了一個。
趙長鵬創建他的加密貨幣交易所可能是爲了開創一個擺脫長期統治金融的煩人規則的新時代。
但現在幣安已成爲一個莊嚴而獨特的俱樂部的成員——它將在內部監管機構的監督下運作，幾乎審查其所做的每一個舉動。
微觀層面
週二，幣安向 DL News 證實，法證風險聯盟的創始合夥人 Frances McLeod 將擔任其獨立監察員。
她由美國司法部選拔，將在未來三年內從微觀層面監督幣安的反洗錢和了解客戶的做法。一位前監管者將它們比作“金融結腸鏡檢查”。
雖然這一發展聽起來很技術性而且很痛苦——請放心，事實確實如此——但“監控”將迫使世界頂級加密貨幣交易所改變其方式。
最終，該公司必須證明其正在阻止其平臺上的問題交易。
北卡羅來納州杜克大學法學教授布蘭登·加勒特 (Brandon Garrett) 告訴 DL News：“在幣安這樣的案例中，一家公司不應該在沒有經過合理的實證檢驗的情況下獲得合規信譽。”
“如果該公司能夠證明有問題的交易被發現，那麼就證明該系統是有效的。”
2008年全球金融危機之後，獨立監察人員開始盛行。這些內部專家已經成爲銀行、資產管理公司，甚至製造商和工會中的固定成員。
什麼是法證風險聯盟？
法證風險聯盟 (Forensic Risk Alliance) 是一家擁有 25 年曆史的英國公司，簡稱 FRA，專門從事跨國公司的剖析。
它曾在腐敗的商品公司、不正當的歐洲銀行工作，併爲聯邦調查局的反恐部門追蹤加密貨幣提供建議。
說到幣安，麥克勞德已經做好了充分準備。
“員工的不當行爲往往源於企業文化的缺陷或失調。”
Neil Barofsky，律師
據司法部稱，幣安的反洗錢 (AML) 計劃非常基礎，以至於它沒有向當局提交一份“可疑活動報告”。
考慮到幣安在 2017 年至 2022 年期間執行了價值數萬億美元的交易並獲得了 16 億美元的利潤，這一成績是非同尋常的。
異常交易模式
幾十年來，銀行、資產管理公司和其他金融機構都有義務將潛在的非法交易標記爲可疑活動報告（SAR）。
爲此，金融公司僱傭了大批律師、會計師、數據分析師，以及工業強度的“監管科技”軟件，旨在尋找異常的交易模式和市場活動。
畢馬威的數據顯示，平均每家銀行每年在合規措施上花費 4800 萬美元。
如果一家公司忽視向當局提交 SAR，這本身就是一個危險信號 — — 這意味着該機構沒有正確地進行自我監管。
FRA 將對幣安做什麼？
那麼 FRA 將採取什麼措施來扭轉幣安的局面呢？答案有很多。
根據麥克勞德 (McLeod) 於 2022 年合著的一本入門書，像 FRA 這樣的法醫監控器會深入研究按業務部門和地理市場細分的公司系統、記錄和交易。
他們會仔細檢查一切。就像有一名審計員仔細檢查你曾經支付或將要支付的每一筆款項一樣。
監察員還幫助制定“補救計劃”，公司必須實施該計劃才能讓當局滿意其已改正的行爲。
對於幣安來說，這意味着向司法部證明其反洗錢和 KYC 實踐符合標準。
事情還不止於此。監察員經常會處理公司經營狀況不佳的那些難以量化的原因。
該領域的著名律師尼爾·巴洛夫斯基 (Neil Barofsky) 在《全球調查評論》發表的一份報告中表示：“導致實施監察的員工不當行爲往往源於存在缺陷或功能失調的企業文化。”
骯髒錢
巴羅夫斯基表示，受到監察的公司通常必須向當局證明，他們已對其企業文化進行了足夠大的改革，以將再次犯罪的風險降至最低。
這是一個詳盡的過程，包括對人員進行再培訓、改變薪酬政策以及在高層管理中樹立正確的基調。
鑑於幣安的不法行爲規模，可能需要進行文化變革。去年 11 月，該公司承認違反了美國銀行法，允許犯罪分子和受制裁的組織在其加密貨幣交易所洗錢。
即使在該公司同意支付高達 43 億美元的罰款、趙長鵬辭職（並承認有罪）之後，華盛頓方面似乎仍明顯要求幣安進行全面改革。
美國財政部長珍妮特·耶倫在11月21日的新聞發佈會上表示：“該機構的故意失職導致資金通過其平臺流向恐怖分子、網絡犯罪分子和虐待兒童者。”
可以肯定的是，趙長鵬的繼任者、幣安首席執行官理查德·滕 (Richard Teng) 已發誓要讓該公司成爲全球金融秩序的合規公民。
他承諾將獲得趙龍拒絕的經營許可。
他推翻了創始人不設立全球總部的政策，這一決定體現了幣安純線上業務模式。現在，幣安正在尋找總部。
幣安表示，致力於投入資源打造“一流”的合規體系。
幣安發言人告訴 DL News：“我們希望爲業內其他企業樹立榜樣，並激勵其他人也這樣做，目標是讓數字資產領域成爲所有人更安全的地方。”
而幣安必須支付監控費，這筆費用可能相當可觀。Crowell 律師事務所合夥人 Philip Inglima 估計，監控費在三年內至少會給公司帶來 5000 萬美元的損失。
嚴格監管
然而，無論 McLeod 和她的 FRA 團隊在幣安的任何地方安營紮寨，滕都將面臨加密貨幣本應避免的一件事——嚴格監管。
當然，這一發展頗具諷刺意味。但滕可能會更關心更務實的問題。
美國外國資產控制辦公室還選擇了另一位獨立監察員與 McLeod 一起在幣安工作。
幣安向 DL News 表示，Sullivan and Cromwell 律師事務所合夥人、專門研究國家安全法的 Sharon Cohen Levin 將在未來五年內監督該公司遵守美國製裁的努力。
Edward Robinson 是 DL News 的故事編輯。Joanna Wright 是 DL News 的法規通訊員。有提示嗎？請發送電子郵件至 ed@dlnews.com 和 joanna@dlnews.com。
