區塊鏈技術的出現因其去中心化和不可篡改等獨特特性而引發了人們對其存在欺詐行爲的質疑和指控。欺詐事件不斷增加，使得資金追回變得困難重重。導致欺詐的因素包括高回報的誘惑和資金追蹤的困難。存在各種各樣的騙局，從 ICO 騙局到網絡釣魚攻擊，而像 Lazarus Group 這樣的國家支持的團體加劇了風險。
朝鮮政府支持的針對加密貨幣行業的活動。（來源：Recorded Future Intelligence Cloud）
對於投資者來說，由於欺詐手段層出不窮，謹慎是必須的。雖然大多數用戶可能不會參與鏈上操作，但使用中心化交易所存在風險。本文將探討中心化交易所的安全風險，並建議用戶如何保護自己的資金。
無照經營
隨着加密貨幣監管越來越規範，各國紛紛發放金融牌照，以提升行業合法性。監管確保遵守反洗錢和了解客戶措施，降低金融犯罪風險，提高透明度。儘管如此，許多中心化交易所仍無牌運營，並承諾高額回報。
雖然未經許可的交易所可能提供誘人的機會，但與之相關的風險往往超過潛在的回報。在投資任何加密貨幣交易所之前進行徹底的研究和盡職調查對於降低風險和保護投資至關重要。
2022年7月8日，一家名爲JPEX的加密貨幣交易所被香港證券及期貨事務監察委員會列爲無牌可疑公司。在接下來的一年裏，該交易所採取了許多不規範的手段來吸引大量用戶。例如，它聲稱持有加密貨幣行業的監管牌照，進行虛假廣告，利用網紅髮表虛假和誤導性陳述，並以高額回報誘使用戶發行其平臺代幣JPC。
2023年9月13日，香港證監會再次提及，JPEX集團旗下各實體均未獲得證監會的任何牌照，也未申請在香港經營虛擬資產交易平臺的牌照。隨後，社區成員發現該交易所開始限制用戶提現，交易所策劃的線下活動也冷清不堪。JPEX旗下的號稱月租340萬臺幣（約合77萬人民幣）的“亞洲區塊鏈大廈”也被發現空無一人。同時，鏈上數據顯示，該交易所已開始轉移用戶資產。
據最新消息，JPEX涉嫌4.03億美元詐騙案，受害人逾2000人，香港警方已拘捕72人，並凍結JPEX相關資產逾2900萬美元。
挪用資金
交易所挪用用戶資金以謀取額外利潤的情況並不少見。此類行爲可能涉及盜竊、挪用或不當使用客戶資金。一個典型的例子是 FTX 交易所，該交易所在提現擠兌後挪用了客戶資金，隨後宣佈破產並關閉。鑑於涉及的資金數額巨大，受影響的個人人數衆多，達到數百萬，此類事件對整個行業產生了深遠的負面影響。
事件源於 CoinDesk 在 2022 年 11 月初披露的私人財務文件，揭露了 FTX 姊妹公司 Alameda Research 的潛在債務問題，該公司曾是業內最大的做市商之一。據 CoinDesk 稱，Alameda 資產負債表上的大部分資產都是 FTX 平臺發行的代幣，其最大的單一資產是截至 6 月 30 日價值 366 億美元的 FTT 代幣。其他重要資產包括價值 337 億美元的公鏈代幣 SOL 和 Solana 生態系統代幣。然而，其負債高達 80 億美元，主要包括 74 億美元的貸款。
儘管 SBF 和 Alameda 的創始人以及 Alameda 首席執行官 Caroline Ellison 對此做出了積極迴應，但幣安宣佈出售其持有的所有 FTT 代幣引發了用戶大量提現。11 月 11 日，FTX 宣佈包括其子公司在內的 100 多家實體已在美國申請破產保護。
經過漫長的等待，FTX 的債權人和客戶終於收到了一些好消息。今年 5 月 8 日，FTX Trading Ltd. 及其關聯債務人提交了一份擬議的修訂重組計劃和相關披露聲明。根據文件，98% 的 FTX 債權人將在計劃生效後 60 天內以現金形式獲得至少 118% 的已確認債務債權。
2022 年 11 月 FTX 破產時，其平臺上的客戶持有價值約 80 億美元的現金和加密貨幣。FTX 的資產主要由加密貨幣代幣組成，破產申請阻止客戶立即取回資金。隨着近期市場反彈，$BTC 和 $FTX 的價格飆升，使 FTX 能夠以 9% 的利率償還 98% 的客戶。
虛假交易所
在中心化交易所的欺詐案例中，通常有兩種常見類型：1）模仿知名交易所，2）創建自己的交易所。模仿交易所通常會模仿知名交易所的界面、品牌和服務來贏得用戶的信任，利用這種信任竊取或挪用用戶資金。創建新的欺詐平臺通常涉及通過高回報或誘人的推薦計劃吸引用戶存款。
在區塊鏈查詢工具WikiBit的負面評論欄中可以找到大量關於欺詐交易所的曝光。
選擇交易所的注意事項
在欺詐手段氾濫的背景下，用戶在選擇交易所時應考慮各個方面，以避免潛在的財務損失。以下是選擇交易所時應關注的關鍵領域：
加密貨幣金融牌照：持有金融牌照代表符合當地法律法規，一般安全性較高。不同國家對金融牌照的要求不盡相同，同一國家內可能會頒發不同類型的牌照，以滿足不同的金融需求。
儲備證明（PoR）：儲備證明是一種驗證交易平臺或加密貨幣公司是否以 1:1 的比例實際持有數字資產以代表客戶資金的方法。這種證明可以增強用戶信任並確保資金安全，尤其是在 FTX 崩盤等事件發生之後。
費用和可用性：除了安全性之外，用戶還應考慮交易所的費用結構和用戶界面。低費用和用戶友好的界面可以提高交易效率和體驗。
收集上述信息並進行比較分析通常需要用戶投入大量的時間和精力。然而，通過使用某些工具和平臺，可以簡化這一過程。例如，通過使用一站式查詢工具 WikiBit，用戶可以在最短的時間內全面瞭解交易所。
WikiBit 整理了各交易所獲得的加密貨幣金融牌照信息，通過網站查詢、電話、與監管機構郵件溝通等方式，全面評估交易所牌照的真實性和價值。此外，WikiBit 整理了各大交易所的儲備證明，方便用戶直接查閱。此外，用戶還可以在平臺上找到各交易所的大量真實用戶評論，爲決策提供有價值的見解。
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