遵守規則：幣安合規計劃概述

主要的在“遵守規則”系列的第二部分中，我們將探討幣安合規團隊的結構和方向。
幣安的合規團隊包括具有各種背景和背景的專業人士，包括前執法官員以及監管、加密貨幣、金融科技和銀行業的專家。公司擁有750多名核心和支持員工。除了遵守監管要求外，幣安還投資相關技術並建立戰略合作伙伴關係。
幣安設有多個專門部門，專注於金融犯罪調查、全球洗錢報告、制裁、公司合規、客戶盡職調查、高風險客戶識別和交易跟蹤。這些措施爲遵守法規提供了強有力且主動的方法。
幣安是全球最大的數字資產生態系統，擁有最大的可用交易數據。我們將它們與來自區塊鏈分析合作伙伴的信息結合使用，以獲得全面的信息並識別加密行業中潛在的非法活動。通過這些數據，我們可以保護我們的用戶並防止金融犯罪。
幣安相信遵守監管要求可以保護用戶並促進數字資產的採用。這就是爲什麼我們維持全面且全面的合規計劃，旨在解決加密行業中最緊迫的問題。近年來，幣安已大幅擴大其合規團隊，核心員工和支持員工已超過 750 名。團隊的擴張伴隨着對重要問題的技術和解決方案的不斷投資。
目前，幣安合規團隊的結構與許多其他大型金融機構類似。幣安的與衆不同之處在於其獨特的經驗和知識，以及與幣安技術和產品團隊的密切合作。所有這些都有助於有效管理風險。幣安的合規團隊包括具有各種背景和背景的專業人士，包括前執法官員以及監管、加密貨幣、金融科技和銀行業的專家。
事業部結構幣安的合規團隊分爲多個部門，每個部門負責特定的職能。其中包括金融犯罪股；全球洗錢報告單位；制裁、反腐敗和打擊資助恐怖主義司；公司合規部；客戶盡職調查部門；高風險客戶識別部門和交易跟蹤部門。
金融犯罪組金融犯罪部門是幣安合規計劃的重要組成部分。該小組包括 150 名員工，負責調查平臺上的非法活動。他們積極打擊洗錢、欺詐、恐怖融資等金融犯罪，保護幣安及平臺用戶免受潛在風險。
金融犯罪小組下設多個單位，共同有效識別、調查和報告潛在的金融不當行爲案件。調查人員、專門的可疑活動報告小組、全球培訓團隊和執法響應小組正在開展這項工作，每週收到約 1,300 個請求。此外，該團隊還定期開展培訓，幣安專家與世界各地的執法官員分享他們在預防和調查網絡犯罪方面的經驗。
全球洗錢報告單位全球反洗錢報告辦公室 (GMLRO) 強制遵守國際反洗錢 (AML) 法規。該團隊包括四名地區領導人和 60 多名專家，他們致力於識別、監控和預防潛在的洗錢案件。該團隊與當地金融情報部門、監管機構和執法機構密切合作，報告可疑個人和交易，並協助調查。此外，員工還監控法律領域的變化，確保完全遵守現行法律和法規。
制裁、反腐敗和打擊資助恐怖主義部制裁、反腐敗 (ABC) 和反恐融資 (CTF) 部門負責制定和實施政策和控制措施，以減輕與違反適用制裁、反賄賂和腐敗法律以及反融資措施相關的風險恐怖主義。該團隊持續監控相關立法的變化，包括引入與幣安政策和程序相關的任何禁令。這就是我們確定組織可接受的風險級別並培訓業務合作伙伴以保護平臺免受不道德用戶侵害的方式。
企業合規幣安的企業合規團隊由在加密貨幣、支付和傳統銀行服務方面擁有豐富經驗的專業人士組成。這些員工利用他們的風險管理和合規技能來進一步保護公司。
公司合規團隊執行多項重要任務，包括監控和測試合規控制；對獲得許可的幣安部門進行檢查和審計；對所有幣安產品和服務實施合規控制；監督第三方的活動；機構範圍和國家範圍的 AML/CFT 風險評估；解決管理問題和舉措，以及制定和監督全公司培訓。
客戶盡職調查部客戶盡職調查部門（CDD）負責進行KYC和KYB驗證。驗證幣安客戶和業務合作伙伴的身份對於防止欺詐、身份盜竊、洗錢和其他非法活動至關重要。 CDD團隊以最便捷的方式確保遵守監管要求。
高風險客戶識別部高風險客戶識別部門負責監督對高風險客戶和公司的盡職調查。與CDD部門密切合作，嚴格驗證和監控此類用戶的活動，以降低平臺上的非法活動風險。
該團隊還就覈實零售客戶的收入來源向同事提供建議。此外，她還參與反洗錢計劃併爲幣安企業客戶進行許可評估。
交易追蹤部幣安的交易跟蹤部門負責審查交易是否可能存在洗錢和恐怖主義融資行爲。這些專家使用先進的技術和複雜的分析工具來識別可疑模式和潛在風險。交易跟蹤部門維護該平臺並確保遵守與洗錢和恐怖主義融資相關的全球監管要求。 18 名法幣和加密貨幣業務高管和 175 名分析師正在致力於此。
技術開發和合作夥伴關係除了敬業的員工隊伍外，幣安還積極投資尖端技術並尋求戰略合作伙伴關係。所有這些都有助於提高我們的合規能力。例如，我們與領先的監管技術 (RegTech) 提供商合作開發專有工具來監控交易、識別潛在風險並改進合規流程。
幣安是世界上最大的加密生態系統，因此它可以獲得最大量的交易數據。我們將它們與來自 Chainaanalysis、TRM 和 Elliptic 等區塊鏈分析合作伙伴的信息相結合。這就是我們接收全面信息並識別加密行業中潛在非法活動的方式。使用這些數據，我們檢測並防止我們的平臺被用於非法目的的可能性，並保護用戶免受欺詐和其他形式的金融犯罪。
幣安深知合規的重要性。我們致力於爲用戶提供一個安全、透明的平臺來探索Web3的世界，同時降低金融犯罪、洗錢和其他形式的非法活動的風險。
附加信息遵守規則：加密貨幣世界當前的監管要求
幣安團隊的合規經驗
幣安如何防止受封鎖司法管轄區的用戶訪問我們的平臺
風險提示。數字資產價格波動較大，市場風險較高。投資資金的價值可能會上升或下降。您可能無法取回您的投資資金。您對您的投資決定承擔全部責任。幣安不對您可能造成的損失負責。過往表現並不能保證未來表現。您應該只投資於您瞭解並瞭解與其相關風險的產品。投資前，您應評估您的投資經驗、財務狀況、投資目標和風險承受能力，並諮詢獨立財務顧問。本材料不應被視爲財務建議。要了解更多信息，請閱讀我們的使用條款和風險披露。