出U導致銀行非櫃風控?
現在是越來越多了,幾乎大部分人都有這種情況,也不是接到黑錢,單純的銀行就風控了,還要叫提交資料。
首先要知道爲什麼銀行會風控你?然後怎麼應對?
銀行是根據你的大數據來進行風控的,有幾種判定標準:(根據這個標準來注意一下出金的額度,還有銀行卡的使用規範)
1:是否跟涉兩卡人員有過交易
2:是否跟嫌疑人涉案人員交易
3:流水異常,非常不符合平時消費習慣
4:快進快出
5:突然進大額流水
6:突然進入大額現金存款
大類就是兩類:流水異常和交易對象
比如你一個每個月花500的屌絲,幣圈突然賺了1000萬,200萬進賬,就不符合啊
怎麼應對呢?
首先打電話的時候語氣就要兇一點,爲啥銀行卡用不起了,你做做建材生意,水產生意,憑什麼要風控你的銀行卡
你如果是說虛擬貨幣呢,就90%就要去反詐中心開證明,虛擬貨幣很難開到證明
第一步打電話最好就得解決,讓你去銷卡,取錢,或者轉走取錢。
不要想着你後續還能用這個卡了,非櫃你那一刻就不想給你使用了。
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