土耳其是世界上最大的加密貨幣經濟體之一，該國政府預計將在今年某個時候推出與加密貨幣相關的立法。

土耳其財政部長 Mehmet Simsek 於 1 月宣佈，當地加密貨幣立法已接近完成。許多人預計土耳其議會將在 2024 年初開始監管加密貨幣市場，但該立法草案尚未出臺。

由於土耳其對加密貨幣的監管沉默可能讓人懷疑立法何時會出臺以及土耳其加密貨幣監管的現狀如何，Cointelegraph 採訪了一些當地行業愛好者，以澄清一些問題。

土耳其已經出臺了一些“輕鬆”的加密貨幣法規

雖然土耳其政府尚未出臺加密貨幣立法，但這並不意味着目前該國沒有規範市場的規則。

據當地加密貨幣導師 Ismail Hakki Polat 稱，目前土耳其針對加密貨幣的“監管非常寬鬆”，但議會並沒有制定這些監管規定。

土耳其有兩項主要的加密相關法規：一項由土耳其共和國中央銀行於 2021 年發起，禁止加密貨幣持有者使用比特幣 (BTC) 等加密貨幣付款，因爲此類資產不是法定貨幣。

Polat 告訴 Cointelegraph：“由於這不是議會通過的法規，所以沒人知道違反這些規則的後果、處罰和罰款是什麼。”“可以說，這項法規沒有任何依據，”他補充道。

第二項法規涉及反洗錢（AML）措施，在財政部金融情報部門金融犯罪調查委員會（也稱爲 MASAK）的監督下開展工作。

該法規要求交易所從用戶那裏收集某些瞭解你的客戶（KYC）數據，以防止洗錢和恐怖主義融資等非法活動。

Mindstone Blockchain Labs 首席執行官 Tansel Kaya 表示，土耳其資本市場委員會 (CMB)（即 SPK（Sermaye Piyasası Kurulu））也有加密相關的指導。

“SPK 表示，任何人或與該機構相關的任何機構都不得交易加密貨幣，”Kaya 表示，並補充說這包括土耳其銀行、經紀交易商和其他機構。他強調，這項規定“非常古老”，因爲 CMB 在 2017 年發佈了這項指導意見。

土耳其是全球第四大加密貨幣交易市場

土耳其是全球主要的加密貨幣經濟體，也是世界上加密貨幣採用率最高的國家之一。

根據 Chainanalysis 的數據，土耳其是全球第四大加密貨幣市場，交易量估計爲 1700 億美元，領先於俄羅斯、加拿大、越南、泰國和德國等國家。

來源：Chainalysis

2023 年 9 月，土耳其國家貨幣里拉成爲幣安上最大的加密貨幣交易對，佔所有法定貨幣交易量的 75%。這一事件歸因於大量加密貨幣投資者涌入土耳其市場。

一些研究聲稱，土耳其的採用率在過去幾年中增長了一倍多，達到 40%。該研究表明，每五名土耳其公民中就有兩人持有加密貨幣。

波拉特說：“土耳其加密貨幣投資者數量估計爲 2000 萬人，佔我國總人口的 8500 萬人。”

爲什麼土耳其想要在 2024 年採用加密法規？

土耳其預期的加密立法將幫助該國退出與反洗錢 (AML) 措施相關的金融行動特別工作組 (FATF)“灰名單”。由於對非營利組織部門的監管不力，監管機構於 2021 年 10 月將土耳其列入“灰名單”。

波拉特表示，土耳其需要解決 39 項行動才能從 FATF 的“灰名單”中升級，其中一項與加密貨幣行業有關。FATF 要求各國遵守其框架，以確保虛擬資產不被用於犯罪活動。

土耳其的加密貨幣法將解決加密貨幣交易、稅收等問題

土耳其即將出臺的加密貨幣監管立法將主要解決加密貨幣交易所的監管和許可問題。

該法規將定義交易所（在 FATF 框架中稱爲虛擬資產服務提供商 (VASP)）的責任和義務。該法律還將重點關注與安全保管或 VASP 存儲加密資產相關的標準，以確保最大限度地保護投資者。

在土耳其一家大型加密貨幣交易所 Thodex 倒閉後，投資者保護問題成爲土耳其的一個熱點問題。Thodex 交易所於 2021 年 4 月突然停止交易和提現。Thodex 創始人 Faruk Fatih Özer 最終於 2023 年因涉嫌高達 20 億美元的欺詐罪被判處 11,196 年有期徒刑。

除了 VASP 法規之外，即將出臺的加密貨幣法有望最終爲土耳其的加密貨幣稅提供法律基礎。

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據當地報道，土耳其稅務局計劃對加密貨幣徵收低稅率交易稅，其中之一是銀行和保險交易稅（BSMV），目前稅率爲 5%。

預計政府還將要求公民申報加密貨幣收入，但據報道政府計劃將預扣稅率設爲零。

此外，即將出臺的法案預計將解決現實世界資產代幣化的監管問題。

土耳其預計何時推出加密立法？

儘管許多出版物預計今年年初將取得一些進展，但目前尚不清楚土耳其何時最終發佈其加密立法。

一些行業觀察人士將土耳其加密法出臺的時間與美國外國資產控制辦公室將於 6 月召開的會議聯繫起來。

“到那時，他們纔會考慮將土耳其從灰名單中移除。該法律很可能必須獲得通過，然後法規必須在此之前生效，”Kaya 告訴 Cointelegraph，並補充說該法規預計將於 5 月生效。

“我的觀點或猜測是，它將在本屆議會季結束時，也就是六月，”波拉特指出，並補充道：

“但如果他們做不到，那就意味着選舉將推遲到秋季或年底。所以在我看來，灰名單問題現在已從議程中略微被擱置了。”

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