破產加密貨幣貸款機構 Cred 的三名前高管週四被起訴，罪名包括共謀實施電信欺詐、電信欺詐以及從事非法目的的金融交易。
Cred 聯合創始人兼前首席執行官 Daniel Schatt、前首席財務官 Joseph Podulka 和前首席資本官 James Alexander 被美國加州北區檢察官辦公室起訴。根據週五發佈的新聞稿，Schatt 和 Podulka 被捕，並於當天早些時候在舊金山一家法院首次出庭。
Cred 於 2020 年 11 月申請破產，當時估計其負債在 1 億至 5 億美元之間，但表示其估計資產不到 1 億美元。當時，該公司將其破產歸咎於“特定公司資金”處理方式的“違規行爲”。法庭記錄顯示，重組計劃後來得到了聯邦法官的批准。
Cred 是一系列備受矚目的加密貨幣貸款機構破產案例中首批破產的公司之一，比 2022 年的 Celsius 和 Voyager 破產早了約兩年。
與其他破產公司類似，Cred 也推出了一項貸款計劃“CredEarn”，該計劃接受投資者存款，並提供市場領先的利率，但後來因資金不足而申請破產。到 Cred 破產時，存款人已將價值超過 1 億美元的加密貨幣委託給 Cred。
美國司法部在一份新聞稿中表示：“被告承諾對加密貨幣投資給予可觀的收益，以此引誘客戶進行投資。然而，被告並未透露，幾乎所有用於支付收益的資產均來自一家公司，而該公司的業務是向中國遊戲玩家提供無擔保小額貸款。”
聲明中寫道：“與被告的保證相反，Cred 從事了既無抵押也無擔保的貸款。此外，Cred 的對衝策略未能保護公司的投資免受波動影響。”
“Cred Liquidation Trust 及其專業人員一直在不懈努力地爲債權人追討債務。我們花費了大量的時間和精力與執法部門合作。我們感謝司法部和聯邦調查局的辛勤工作和勤勉，這導致對美國第一起重大加密貨幣破產案的主要負責人提起公訴，”McDermott Will & Emery LLP 的律師 Darren Azman 和 Joseph Evans 表示，他們是 Cred Inc. Liquidation Trust 的首席律師。
在 2020 年的破產申請中，Cred 將其倒閉的大部分責任歸咎於外部投資經理 Quantcoin 的失敗，Cred 委託了 800 BTC，當時價值約 1000 萬美元。後來，Cred Liquidation Trust 在訴訟中指控，大部分丟失的客戶資金實際上已被悄悄借給了中國小額貸款機構 MoKredit，而 MoKredit 最終未能償還債務。
根據週五的起訴書，MoKredit 的大部分資金來自向中國遊戲玩家提供無擔保貸款，而其與 Cred 的關係（以及兩家公司有共同創始人的事實）並未向 Cred 債權人適當披露。
Cred Liquidation Trust 還單獨指控 Cred 通過面向零售的加密貨幣交易所 Uphold 將用戶引入 CredEarn，而 Cred 創始人 Dan Schatt 曾是 Uphold 的董事會成員。訴訟書中寫道：“Uphold 通過虛假宣傳 CredEarn 計劃‘安全’、‘有保障’、‘有保險’和‘完全對衝’，迫使數千名零售客戶將加密貨幣借給 CredEarn 計劃。”
根據今年早些時候被駁回的訴訟，CredEarn 最初應該被稱爲“UpholdEarn”，但爲了避免監管風險而重新命名。
起訴書寫道：“Uphold 知道 Cred 正在實施高風險的對衝策略，並且加密貨幣收益賺取計劃存在監管風險。Uphold 和 Schatt 不想承擔所有這些風險，而是決定通過 Cred 運營 ['Earn']，將風險從 Uphold 轉移出去。”
Uphold 否認了訴訟中的指控，並表示 Schatt 是被迫從董事會中被除名的。儘管 Cred 清算信託的訴訟已被駁回（上訴中維持了駁回判決），但 Cred 債權人對 Uphold 提起的另一起集體訴訟仍在審理中。
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