最近，某位粉絲說，他在某頭部交易所買了6萬塊錢的U，結果，被18家公安機關聯合凍結了銀行卡。
這個粉絲之前也是看過我的文章，賣的時候選擇的Usdt的價位也不是最高的，選擇的OTC幣商也是一個交易量很高的幣商，此幣商是去年年底註冊的，沒想到，這都被凍了卡。
你以爲18家很多，之前還有個大佬，直接被43家GONGAN凍結。
銀行卡被凍結不要慌，一步一步解決問題！
最近，關於OTC被凍卡的事情屢屢發生，已經有不少的幣友接連中招，讓衆多的新老韭菜們防不勝防。
我就來分享一下如何防止銀行卡被凍結，以及如何積極的採取措施來解凍賬戶。
在交易所進行法幣交易時，OTC是必要的法幣出入通道。然而一部分的交易者在交易後會出現銀行卡被凍結的情況，而且最近不只是銀行卡，就連支付寶或者微信都有被凍結的情況。
首先“凍卡潮”不是近期纔有，而是屢見不鮮。很多平臺的社區、交流羣或者微博上都會有人討論這些問題，雖說了聽多了就見怪不怪了，但是，爲了避免這樣的事情發生在自己身上，這篇防凍攻略還是好好收藏爲妙。
那麼我們來探討一下爲什麼會被凍卡，少至幾百幾千，多至百萬千萬，凍卡還有選擇性嗎，是因爲自己操作不合規嗎，還是做了什麼違法亂紀的事情？未必。
首先凍卡不是針對數字貨幣交易本身，而是打擊利用數字貨幣行不軌之事的勢力。
近幾年來，國內外金融詐騙事件高發，數字貨幣的隱匿特徵讓它成爲最適合洗錢的媒介，許多的金融詐騙、電信詐騙、賭博平臺、黑惡勢力藉此轉移資金，用來X錢，更有違法犯罪分子還會和數字貨幣場外交易的商家同流合污，合作X錢，令幣圈各平臺防不勝防.
即使是作爲頭部交易所也不能倖免，交易所流通的“可疑資產”，自然首當其衝的成了司法部門監管的重點對象。
其實國家打擊的從來不是比特幣，而是比特幣流通背後企圖用它來X錢的暗黑勢力，很多的犯罪團伙通過USTD和BTC的交易把錢洗出去，這種洗錢手法比傳統方法更加隱匿無法追蹤，而且省下了大筆的轉賬手續費。
凍卡的類型？
固然沒有人希望自己的賬戶被凍，但是萬一不小心中獎，首先要知道銀行卡被凍的類型？一般分爲兩種：臨時凍結和司法凍結。
如果銀行卡被臨時凍結了，可以先等三天，如果收到的錢的來源屬於資金少涉案人數衆多的，或者報案人沒有向司法部門提供相關證據的，3天后自動解凍。
但是如果你在OTC交易中心出金收到的錢涉案金額比較大、或者資金來源靠近第一手黑錢、或者涉及政治敏感問題，那麼銀行卡就會被司法凍結，凍結時間爲半年。
若果半年內不做妥善處理，半年後可能還會續凍。也有幣圈的朋友銀行卡被凍結後一段時間嘗試提現成功的，有可能因爲涉及的電信詐騙案件已經結案，結案後自動解凍。
但是如果OTC交易的資金涉及kongbu組織、dupin交易或者政治上的敏感問題，事情就會變得頗爲棘手，有倒黴的幣友稱被凍兩年後都沒有解凍的，那錢可能就要打水漂了。
總之不法資金都是從受害者A流向B再流向C再到D這樣逐級流通的，若距離第一手交易越近，風險就越大，解凍難度也就越大，反之亦然。
凍卡後怎麼處理？
被凍卡之後應該怎麼處理呢，首先不要恐慌也不用心虛，既來之則安之，處理就是了。如果只是臨時凍結，那麼三天以後就會自動解凍，在自動解凍以後，也不能掉以輕心，儘快把資金從被凍結的賬戶中轉出來。
但是幣圈出現的凍結多是司法凍結，若是三天以後還沒有解凍，那就是司法凍結了，需要本人持有效證件去銀行卡所處當地銀行，櫃檯查詢是什麼地方的、什麼司法部門對幣友的賬戶進行了凍結，然後再通過上網查詢或者打114詢問這個司法部門在哪，然後聯繫那裏的警方，配合調查。
如果幣友是通過合規的交易所，中規中矩合法進行買賣幣交易，數字資產出金的，完全不用害怕，聯繫好相應的司法機關，一般他們會讓幣友提供平臺交易記錄、銀行卡交易流水等配合調查。處理結果無外乎有這幾種：
第一：讓幣友提供相關交易記錄、工作證明和聲明等，大部分能夠在資料上傳後一個月左右解凍。
第二：警方主動上門詢案，這等情況還算好處理，積極配合調查，一般是結案後解凍。
第三：警方直接告訴你，等待結案。
第四：警方直接通知你**天后解凍。
第五：比較嚴重的，請幣友到異地配合調查，若是發達地區還好，若是偏遠地區警方爲了追求破案效率，可能會請幣友進去“喝茶”。
如果幣友被凍結的卡里只有部分是涉案金額，比如你的卡里有20萬，但是隻有5萬是來歷不明，那麼可以申請只凍結那5萬，這樣的操作也並不會讓警方爲難，若是遇到態度差、不好談的，不要認慫，可以去找督察大隊投訴，或者組團信訪，畢竟在法律層面幣友沒有過錯。
如何預防凍卡？
既然凍卡如此令人頭疼，那如何才能避開凍卡雷區呢，辦法還是有的。
多辦卡：在幣圈炒幣的幣友首先要多辦幾張銀行卡，幣圈的業務卡不要和工資卡、工資卡混合使用，一定要專卡專用，並且在出金前一定要先確定這個卡沒有被凍，被凍之後是能進不出的（很多倒黴幣友在不知道自己銀行卡被凍的情況下還往卡里轉錢），要先從卡往外轉一筆賬試試，沒有被凍再作爲出金卡使用。
出金後過濾：收款卡收到資金後，可選擇充值到支付寶，在轉入餘利寶，然後從餘利寶轉出到其他銀行卡里；或者通過充值到理財平臺比如陸金所之類的（一定要確保平臺靠譜不會跑路）再轉到其他銀行卡，最好是轉入地方性小銀行。
出金完提現：出金後去銀行把錢取出來，再換家銀行把錢存到其他銀行卡里，或者家人、夫妻的銀行卡。
出金後還賬：日常消費用信用卡、花唄或者白條，或用借唄把錢借到正常卡里，出金後直接用幣圈的錢去還賬。
遵紀守法纔是王道，出金的時候收到非實名制付款的，千萬小心，應原路退回。如果在OTC交易中遇到特別優惠的陷阱，慎之又慎，切勿貪小便宜因小失大。