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截至 2024 年 2 月，加密初創公司已獲得超過 900 億美元的融資，年初共達成 230 多筆交易，融資金額近 13 億美元。風險投資家主要資助去中心化金融、基礎設施、區塊鏈遊戲、NFT 和 web3 項目。

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然而，2024 年只有極小一部分資金被分配給了加密金融服務。這與前幾年形成了鮮明對比，尤其是在 2021 年的牛市中，當時該行業佔了風險投資的很大一部分。

儘管最近出現了這種趨勢，但我認爲投資者不應忽視加密貨幣金融服務領域。相反，這是一個他們應該更加關注的市場，尤其是因爲它很有可能成爲未來幾年加密風險投資最具吸引力的行業之一。

爲什麼加密金融服務值得更多

今年加密金融服務行業融資相對滯後的原因有很多，這可以從更廣泛的金融和技術領域看出。首先，加密金融服務涉及許多規則和法規，可能很難駕馭。該領域受到政府和機構的密切關注，與區塊鏈遊戲或 NFT 等更自由的行業相比，它有點像走鋼絲。不確定哪些新規則可能會生效，這可能會讓投資者感到緊張。

然後，還有新鮮事物的誘惑。讓人們交易數字藝術品或玩區塊鏈遊戲的項目很容易讓人興奮。它們很酷，它們登上頭條新聞，它們承諾一個全新的數字所有權和樂趣世界。與這些相比，金融服務業可能看起來有點過時了。

但問題是：加密金融服務在數字資產行業中發揮着至關重要的作用。事實上，它們是加密貨幣世界中支撐其他一切的支柱。沒有它們，就很難安全地購買、出售或使用加密貨幣做任何事情。這個行業的全部目的是確保人們能夠順利使用他們的貨幣，提供使用數字資產支付等基本服務，保證它們的安全，甚至幫助企業使用加密貨幣。

投資這個領域可能看起來不像購買下一個熱門 NFT 那麼吸引人，但它擁有巨大的潛力。隨着加密貨幣逐漸融入日常金融，其支持服務的需求將越來越大。儘管目前資金狀況不佳，但這是一個長期的投資項目。

集中注意力，不要忽視

投資者和風險投資家應該關注加密金融服務行業，原因如下。首先，正如我之前提到的，它是數字資產世界的支柱，包括交易所、支付產品和加密貨幣管理等關鍵解決方案。隨着加密市場的增長，這些服務變得越來越重要，爲投資者提供了堅實的機會。

其次，圍繞加密貨幣的規則開始變得更加清晰。這一發展是好消息，因爲它使加密金融服務行業的風險降低，對投資者更具吸引力。懂得如何遵守這些規則的公司可能會做得很好。

第三，大型企業開始對加密貨幣產生興趣，大型機構也開始通過交易所交易基金接觸這一資產類別。由於機構客戶需要該行業的金融服務，這可能會爲該領域的公司帶來更多業務和增長。

最後，加密金融服務領域爲新創意和創新理念提供了很大的發展空間。因此，投資者有機會支持那些可能顛覆傳統金融並發展壯大的公司。

重回聚光燈下

爲了吸引更多投資，該行業的項目應該表明他們遵守規則。他們應該明確表示他們遵守所有規則並保證客戶資產的安全。這會讓投資者更放心地投入資金。

加密金融服務公司還需要清楚地解釋他們做什麼、爲什麼需要這樣做以及如何發展，以幫助投資者看到獲得鉅額回報的潛力。同時，擁有一支在金融和技術方面都擁有專業知識的明星團隊可以發揮重要作用。對於投資者來說，這表明該公司可以應對複雜的加密世界。

此外，能夠與傳統金融和科技公司良好合作的加密金融服務公司可能更有機會獲得成功。這表明他們有多認真，以及他們是否能融入更廣泛的 TradFi 世界。

專注於這些領域可以使加密金融服務行業對投資者更具吸引力，幫助其發展併成爲金融行業更爲重要的一部分。

未來加密貨幣風險投資資金的有利領域

鑑於目前的趨勢和發展，加密貨幣金融服務很可能在未來兩到三年內吸引更多的投資。

我對該行業的未來持樂觀態度的原因之一是，越來越多的大公司希望進入加密貨幣領域。他們需要安全可靠的服務來幫助他們做到這一點，這可能意味着數字資產金融公司將獲得更多業務。

此外，隨着政府明確加密貨幣相關規則，人們將更願意投資加密貨幣。因此，這可能會爲加密貨幣金融服務帶來更多資金。

技術的進步正在增強加密金融服務，吸引尋求創新機會的投資者。公司現在提供加密保險、支付和貸款，這可能會帶來更多的投資。加密的使用日益增多，增加了對支持金融服務的需求，從而可能導致行業投資增加。

隨着大公司的參與、更清晰的規則、更好的技術、更多的服務以及加密貨幣的日益普及，數字資產行業的金融服務業可能成爲未來幾年風險投資的熱點。

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作者：尤金·克拉西基

Eugene Krasicki 是 Neobank Keytom 的創始人兼首席執行官，該公司是一家服務於所有數字資產的銀行。作爲一名擁有超過 15 年專業知識的影響力企業家，他涉足了從製造業和優質葡萄酒到房地產和銀行業等多個行業。除了創業之外，Eugene 還對另類投資有着濃厚的興趣，他認識到這些投資在分散投資組合和產生長期回報方面的潛力。