Robinhood 連接
自 2021 年以來，Robinhood 改進了其加密貨幣產品，並推出了投資該行業最新創新的機會。
新方法將 Robinhood 客戶引入 Web3 的世界，以跟上去中心化金融 (DeFi) 的金融市場趨勢。2023 年 4 月，該交易應用程序推出了“Robinhood Connect”，這是一個法定貨幣到加密貨幣的入口，支持去中心化應用程序 (DApps) 和自託管錢包。
該服務允許用戶通過購買加密貨幣並將其直接轉移到他們的自保錢包來獲得對其資產的“真正所有權”，而無需離開 DApp 或進入他們的 Robinhood Crypto 賬戶。
還添加了一些其他功能，包括加密貨幣主頁選項卡、價格警報和高級圖表，以幫助用戶應用技術分析、更好地管理其投資組合、跟蹤加密貨幣價格以及下達止損和限價訂單。Robinhood Connect 允許客戶交易 Robinhood Crypto 已經支持的相同加密貨幣，並且它們可以在兩個平臺之間輕鬆轉移，只需支付網絡費用。
該產品有一些限制，包括最多可以發送價值 5,000 美元的加密貨幣或每天最多進行 10 次轉賬。用戶每個工作日可以使用借記卡購買最多 1,000 美元；銀行賬戶中的即時資金也適用相同的金額和時間限制。
使用 Robinhood 的優點和缺點
雖然 Robinhood 確實實現了投資民主化，但其商業模式仍然令人側目，因爲其方式被視爲賭博。
以下是用戶在開始 Robinhood 交易體驗時需要考慮的一些優點和缺點。
優點
免佣金交易：Robinhood 消除了傳統上與交易和投資相關的成本障礙。這一特點對於頻繁交易者或投資資本有限的交易者尤其有吸引力。
1% 匹配的 IRA：Robinhood 是第一家推出非僱主資助的個人退休賬戶 (IRA) 的公司，它於 2022 年 12 月推出了該賬戶，養老金繳款匹配率爲 1%。
直觀的界面：Robinhood 提供了一個時尚而簡單的移動應用程序界面，對於不懂技術的投資者和初學者來說也很容易操作，儘管有些人可能認爲這也可能是一個缺點，因爲它使期權交易等複雜策略對於沒有經驗的投資者來說太容易了，他們很容易進行風險交易並虧損。
訪問加密貨幣交易：Robinhood 是最早推出免費加密貨幣交易的經紀商之一，儘管仍然不可能將加密貨幣投資納入 Robinhood IRA。
零股：Robinhood 允許用戶購買股票和 ETF 的零股，這意味着用戶可以用較少的資金投資自己喜歡的股票。即使對於資金有限的投資者來說，此功能也可以提供更廣泛的市場準入和多元化投資。
缺點
投資教育有限：與其他經紀平臺相比，其研究和分析工具相對有限，對於依賴深入的市場數據來支持投資決策的經驗豐富的交易者來說，它沒有吸引力。
缺乏投資選擇：如果 Robinhood 希望保持競爭力並提供建立多元化投資組合的機會，則應將共同基金或債券納入其服務中。
客戶支持有限：這一弱點導致 Robinhood 因響應延遲和難以聯繫客戶服務代表而受到很多批評。儘管 Robinhood 已經努力改善客戶服務，但這仍然是 Robinhood 仍有改進空間的領域。
技術問題：市場波動期間的不及時中斷和交易限制是 Robinhood 用戶和監管機構擔心的另一個原因，監管機構因誤導客戶而對該公司處以罰款。
Robinhood 如何賺錢
Robinhood 的商業模式依靠多種收入來源維持，主要通過一種被稱爲“訂單流支付”的做法。
訂單流
訂單流是 Robinhood 和其他類似經紀公司廣泛使用的一種補償結構，用於處理零售股票、ETF、期權和加密貨幣交易。
其工作原理如下：當客戶在平臺上進行交易時，他們的訂單會被髮送給做市商或交易公司進行執行並形成訂單流。這些公司向 Robinhood 支付費用以獲得執行交易的機會，並可能從買賣價差和其他交易策略中獲利。
雖然這種做法允許 Robinhood 向其用戶提供零佣金交易，但由於對潛在利益衝突和交易執行質量的擔憂，其訂單流模型面臨監管審查和爭議。
現金餘額利息
當客戶在 Robinhood 餘額中持有未投資現金時，Robinhood 會將這些資金轉入資金池並從中賺取利息。該平臺通常會通過“Robinhood 現金管理”計劃與用戶分享部分利息收入，用戶必須選擇加入該計劃才能從其未投資現金餘額中賺取一小部分利息。
可以使用 Robinhood 借記卡獲取現金。該公司將客戶未投資的資金轉入 FDIC 承保的合作銀行，然後這些銀行向 Robinhood 支付一定費用，其中包括借記卡交易中一小部分的交易費。
高級帳戶
雖然基本交易服務免佣金，但高級賬戶訂閱允許
投資者可以使用各種高級工具。該訂閱名爲 Robinhood Gold，它爲每月付費的用戶提供額外的功能和福利。這些優勢包括更大的即時存款金額、訪問納斯達克提供的二級市場數據、晨星提供的專業研究信息和保證金交易。
Robinhood API 費用
Robinhood 允許開發人員和公司訪問可與其平臺集成的應用程序編程接口 (API)。Robinhood 通過收取 API 訪問費從這些合作和集成中賺取收入。
證券交易
Robinhood 推出了一項借貸計劃，讓客戶有權通過股票賺錢。選擇此解決方案的用戶允許交易應用程序將他們的股票借給金融機構，這些金融機構將使用這些資金用於不同目的，包括彌補赤字、促進貿易結算和執行賣空交易。借款人向 Robinhood 支付他們收到的貸款利息，其中一部分收入將轉嫁給 Robinhood 用戶。
使用 Robinhood 有多安全
儘管自 2021 年其受歡迎程度達到頂峯以來客戶數量有所下降，但仍有約 2200 萬用戶在積極使用 Robinhood。
一款應用如何讓如此多的用戶快速投資，同時免佣金且安全？Robinhood 使用起來安全嗎？作爲金融服務提供商，Robinhood 在美國金融法規定的嚴格監管下運營，並在金融業監管局 (Finra) 和證券交易委員會 (SEC) 註冊。
Finra 是聯邦政府授權的官方機構，負責監管投資經紀商並評估其是否遵守既定標準，促進透明度和投資教育。SEC 是一家政府機構，負責監管美國證券市場，以保護投資者免受欺詐和濫用。它要求經紀商透明地運營並遵守業務限制，例如禁止內幕交易並應用公平的價格和費用。
儘管 Robinhood 一直受到相關官方機構的監控和註冊，但它仍於 2021 年被罰款 7000 萬美元，原因是它提供了虛假和誤導性信息，導致投資者進行風險交易並遭受本可避免的重大損失。
Robinhood 投資者面臨的另一個挑戰是缺乏合適的投資平臺管理工具，這導致活動不切實際，而不是幫助用戶避免風險投資策略。例如，應用程序設置不允許用戶輕鬆管理其投資組合的多樣化，對於支持股票、ETF、期權和加密貨幣交易的平臺來說，這可能是一個問題。
另一方面，Robinhood 提供足夠的證券投資者保護公司 (SIPC) 保障，爲其會員客戶提供高達 500,000 美元的證券保護（以及 250,000 美元的現金索賠保護）。
Robinhood 如何運作？
Robinhood 旨在實現輕鬆的交易和投資，使其完整的在線折扣經紀服務和流程可供各類投資者使用。
易於操作的交易應用程序使 Robinhood 也適合初學者。高度便捷的成本不僅對初學者有利，而且對開始接觸股票和加密貨幣市場的年輕投資者也有利。此外，這家金融科技公司允許用戶購買零股，這意味着他們可以購買股票或交易所交易基金 (ETF) 的一小部分股份，而不是全部股份，這有利於無法投資大量資金的散戶投資者。
Robinhood 是一項美國服務，僅通過移動應用或網絡平臺向美國客戶提供。該服務要求用戶年滿 18 歲、擁有有效的社會安全號碼、擁有合法的美國居住地址、是美國公民或永久居民或持有有效的美國簽證。
一旦用戶規劃好了自己的交易和投資策略，他們只需註冊該平臺，只需提供一些基本的個人信息，並且無最低存款即可開戶。
申請提交、審覈和批准後，用戶可以通過關聯他們的銀行賬戶開始爲他們的餘額提供資金。
Robinhood 與全國證券交易商協會自動報價系統 (NASDAQ) 合作，爲用戶提供實時價格和市場數據，以便用戶做出最明智的投資決策。
要下訂單，客戶需要在股票、ETF、期權和加密貨幣中選擇他們想要交易的資產，使用美元或其他資產，並選擇他們想要下訂單的類型。
出售資產的過程與購買類似。用戶在資產詳情頁面上點擊“出售”，然後選擇是否要將該資產兌換成美元或其他資產。
啓動 Robinhood 需要多少錢？
Robinhood 商業模式靈活，可以適應任何類型的投資者，從大型企業到只需 1 美元即可開戶的散戶用戶。
Robinhood 的突破使得散戶投資者能夠參與金融和交易市場，因爲他們可以開始使用該平臺，無需最低餘額要求，並且購買零碎股票而不是整股。
瞭解 Robinhood 交易模型
Robinhood 是一家在線金融科技經紀商，它推出了一種新的交易模式，讓個人可以用少量資金輕鬆高效地開始投資。
Robinhood 的財富始於新冠疫情，當時隔離和封鎖促使數百萬人開始考慮在家投資，並開始交易不同類型的資產，包括股票、ETF、期權和加密貨幣。在疫情期間，Robinhood Markets 2020 年的年收入增長至 9.58 億美元，比 2019 年增長了 245.18%。
Robinhood Markets Inc. 是一家金融服務公司，由企業家 Vladimir Tenev 和 Baiju Bhatt 於 2013 年創立，旨在通過爲普通投資者提供免佣金投資平臺來改變交易和投資格局，普通投資者可以開設賬戶而無需最低餘額。這種新的交易和投資模式此後已被許多其他股票和加密貨幣經紀商採用，併爲散戶交易者和年輕的科技達人帶來了更多機會。
Robinhood 交易應用程序具有用戶友好的界面，簡化了投資流程並消除了許多傳統經紀公司常見的進入壁壘。
該平臺因 2021 年初 GameStop 空頭擠壓期間的“模因股”現象而人氣飆升，當時一羣散戶投資者在 Reddit 的 r/WallStreetBets 論壇上協調了大規模購買活動。
儘管由於商業模式被認爲過時且長期處於下行趨勢，GameStop 股價預計會暴跌，但協調性的購買活動（在交易市場上被稱爲“羊羣行爲”）反而推高了價格，並導致市場嚴重混亂。