幣圈出入金，銀行卡凍結和解凍方案總結《收藏》
近幾年涉嫌幫信罪的年輕人羣體持續上升，因爲網賭，炒幣被凍卡的現象也時有發生。向我諮詢關於銀行卡被凍結的問題的人也非常多，根據我之前300+的銀行卡解凍經驗，歸總了下面的小長文。字字都是經驗，跟大家分享。
銀行卡被凍結，第一時間要做的，是找到被凍結的原因，才能對症下藥。
銀行卡被凍結的狀態無非有幾種：
止付，只收不付，不收不付，暫停非櫃。
如果遇到止付和只收不付的情況，一般是銀行進行的緊急止付，不着急，先等3天，3天內很多會自動解除，當然，如果同一個銀行不是第一次被止付或者只收不付，就得小心了。
如果是不收不付和暫停非櫃業務，建議去銀行卡開戶行了解具體凍結的原因和提交凍結和風控的機關單位。
常見執行卡凍結的單位有：銀行、公安、法院。
A、如果只是銀行系統風控你的銀行卡，很大可能是在斷卡行動中排查異常交易涉及到你的卡，你反思一下是不是近期銀行卡流水比平時大很多，小額多筆的次數很多，夜裏甚至半夜也有頻繁交易的情況。這些情況一般3天或者7天凍結便會自動解除。如果沒有解凍，本人攜帶身份證銀行卡，到銀行提交相關流水證明，
B、公安司法凍結，很可能你的卡里面的資金流水涉及刑事案件了。自己回想一下，之前有沒有把卡出借、出售給他人，而他人可能利用你的卡從事犯罪活動了，收黑錢了。這種情況比較棘手，情節嚴重甚至可能會讓你面臨涉嫌幫信罪的局面，處理不好還很可能會進入金融懲戒名單，5年內限制名下所有卡的線上使用，不得開立新卡。
C、法院凍結。
一般發生在民事糾紛或者涉及財產刑的刑事案件中發生。當地執行局會對被執行人名下的財產和資金進行凍結。這個情況跟起訴你的人溝通協商，能和解就行。
然後，搞清楚凍結卡的原因和來龍去脈了，下一步要怎麼做呢？
下面重點講一下，萬一得知自己被金融懲戒了，（名下所有的卡被凍結，開不了新卡，被公安拉入涉案一級黑名單）時該如何應對，以及申請解除金融懲戒的一整套流程。只要把這個流程搞明白了，面對其他的凍卡情況都能迎刃而解。
下面都是經驗之談，實操性超強。
解除凍卡和金融懲戒的過程，其實也是幾個機構之間互相踢皮球的過程。
第一步，第一時間去銀行開戶網點了解凍卡的情況（有條件一定要去開戶行網點，其他網點可能解決不了問題）因爲卡很可能涉案了，去開戶行可以查詢到涉案情況和涉案地公安的聯繫方式。
第二步，聯繫異地涉案公安，並提供證據證明自己並未參與違法行動。此時，異地GA會讓你帶上相關證據資料（包括但不僅限於銀行流水，聊天記錄，進貨收貨單據，客戶轉賬回執等等）過去做筆錄。
第三步，GA蒐集好資料後，會移交開戶行反詐中心，此時你就要去開戶行的FZ中心再次做筆錄，FZ的辦事效率普遍比較高，幾天時間審覈通過，便會讓你回開戶行再次確認解除名單的操作。
到了此時，是不是就解決完問題了呢？現實情況是未必。
GA已經把你列入了一級涉案賬戶黑名單了，這個記錄，不光在開戶行，在整個人行系統都能看到，只是開戶行給你解除限制不夠，別的銀行還是會拒絕你。
第四步：再次聯繫異地GA，說明情況。配合提供資料，GA會把材料移交給市行，由市人行解除管控。如果市行已經同意解除管控還是用不了卡，去找FZ中心，可能FZ這邊沒有及時處理到位。
第五步，這個步驟也很關鍵。卡解凍了，能正常使用了，也不代表高枕無憂了。此時還要回開戶行，要求他們把涉案名單記錄徹底移除。這樣才能確保在銀行內部和徵信上面查不到你的涉案和風控的痕跡。不再影響以後辦信用卡，貸款，按揭買車買房等業務。
其實整個流程就是在：開戶銀行--異地GA--FZ中心--市行， 這幾個單位之間來回周旋。可能處理的過程中，會遇到一些特殊情況無法解決可以跟我溝通。
幣圈玩幣的朋友很多，在此提醒一下，出幣凍結卡的風險很高，如何從容應對，需要一定的實操經驗作支持，玩幣盈利了還不是真正的賺錢，最終進口袋了纔算真正的勝利。
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