什麼是kyc

KYC 是 "瞭解您的客戶"（Know Your Customer）的縮寫

簡單來說就是實名認證。

KYC認證是金融機構、銀行、交易所等企業必須進行的一項操作規則。KYC看來更像是一個用戶個人檔案信息的載錄，比如真實姓名、電話、證件號碼、相貌特徵、財產狀況、社會關係等等。你到銀行去開賬戶，需要填寫一大堆詳盡的個人信息，這就是KYC。或者你去開個支付寶、微信支付，也需要實名認證（填寫真實姓名、手機號和身份證號），這也是KYC。KYC對於企業管理，保護自身和用戶的財產安全，以及滿足政府部門的監管要求，都十分必要。

KYC認證的作用？

KYC是國際社會中所有金融活動中必不可少的環節。主要用於預防反洗錢、身份盜竊、金融詐騙等犯罪行爲。一般驗證需要的三要素就是：姓名+身份證+手機驗證。KYC 的主要目標是驗證客戶的身份、評估客戶的風險以及監控客戶的交易行爲。金融機構通常要求客戶提供身份證明文件和其他相關信息，以便進行KYC驗證。

KYC認證的意義？

加密貨幣有着去中心化的特性，也就具有一定的匿名特性，某種程度上與KYC相悖。並且，加密貨幣此前不受政府監管與法律約束，所以以前交易所對KYC的要求並不那麼嚴格。但是，在過去幾年加密貨幣的交易中頻頻出現詐騙、被盜事故，也有不法分子利用加密貨幣進行集資、洗錢、販毒等非法行爲，所以在各國政府與金融監管部門的推動下，KYC逐漸成爲加密貨幣交易所必須執行的規則。細想一下以前銀行卡和手機號都是不用實名認證的，在這個大數據時代，個人可以說基本沒有隱私可言。#kyc #熱門話題 #