免責聲明：本文旨在提供一般指導，以幫助保護 DeFi 用戶和投資者。這不是一份詳盡的清單，不應被視爲財務建議。幣安學院不對您的投資決策負責。

長話短說

隨着越來越多的人對 DeFi 帶來的令人着迷的金融創新感興趣，詐騙者正在尋找更多的方法來利用它們。

DeFi 是一個特別無情的領域——通常沒有任何好的方法來追回資金或追究惡意行爲者的責任。但是，如果您知道要尋找什麼，則可以減少詐騙者利用您的機會。

介紹

去中心化金融（DeFi）充滿了創新。似乎新的 DeFi 項目每時每刻都在推出，而且很難跟上，更不用說 DYOR 了。

我們經常談論區塊鏈是如何無需許可的——這基本上是一種表達它們“公開”的奇特方式。沒有人需要獲得許可才能使用它們、爲它們開發或在它們上啓動項目。雖然這種價值是比特幣等加密貨幣所固有的，但它也有其負面影響。

任何人都可以發起詐騙或誤導性項目，而且沒有什麼可以阻止他們。好吧，從技術上講，並不是什麼都沒有——我們作爲一個社區，可以幫助彼此識別一些共同的模式，將合法的創新與誤導性的廢品區分開來。

那麼，您應該注意什麼？

該項目的目的是什麼？

這似乎是一個顯而易見的問題，特別是如果您是 DeFi 領域的新手。

然而，絕大多數加密資產並沒有帶來任何新的東西。當然，還有非常令人興奮的創新——這就是我們聚集在這裏的原因！但許多新項目試圖利用人們對 DeFi 的關注，甚至不嘗試創新。

所以，你可以問的一件事是——這個項目是否嘗試做一些新的和創新的事情？他們是否試圖通過他們的項目爲新的數字經濟做出貢獻？它與競爭對手有何不同？這裏有獨特的價值主張嗎？

這些都是非常簡單、常識性的問題。但是，通過詢問他們，您已經可以清除大部分騙局。

開發活動

您可以查看的另一件事是開發人員活動。 DeFi 與開源精神緊密相連。

因此，如果您對編碼有所瞭解，您可以自己查看代碼。然而，開源的偉大之處在於，如果對該項目有足夠的興趣，其他人肯定會這樣做。這可能會發現該項目是否有惡意。

此外，您還可以查看開發活動。開發人員是否不斷髮布新代碼？雖然這個指標可以被玩弄，但它仍然可以成爲一個很好的晴雨表，可以用來判斷開發人員是真心的還是隻是想賺快錢。

智能合約審計

智能合約和 DeFi 中經常出現的一個問題就是審計。審計應該確保代碼是安全的。雖然它們是智能合約開發的重要組成部分，但許多開發人員在沒有任何審覈的情況下部署了他們的代碼。這會大大增加使用這些合約的風險。

這裏需要注意的一件事是審計成本很高。合法的項目通常能夠支付審計費用，但詐騙項目通常不會打擾。

那麼，是否意味着一個項目經過審覈就可以完全安全使用呢？不。審覈是必要的，但沒有審覈並不意味着完全安全。始終注意將資金存入智能合約的風險。

創始人都是匿名的嗎？

加密貨幣世界根深蒂固於互聯網可以提供的匿名（和假名）自由。畢竟，我們可能永遠不會知道中本聰的身份——創建第一個加密貨幣的人（或團體）。

然而，具有匿名創始人的團隊仍然會帶來您需要考慮的額外風險。如果他們被證明是騙子，他們很可能不會被追究責任。雖然鏈上分析工具變得越來越複雜，但如果創始人的聲譽與他們的現實世界身份相關，情況仍然不同。

請注意，並非所有由匿名團隊領導的項目都是騙局。當然，有很多匿名團隊的合法項目的例子。不過，在評估項目時，您應該考慮團隊匿名的影響。

那麼，總而言之，匿名創始人的項目不好嗎？不會。創始人匿名的項目是否更難追究惡意行爲的責任？是的。

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代幣如何分配？

代幣經濟學是研究 DeFi 項目時需要考慮的一個重要方面。詐騙者賺錢的方法之一是在持有大量代幣的同時擡高代幣價格，然後將其傾銷到市場上。

比如說，如果 40-50-60% 的流通供應量在公開市場上出售，會發生什麼？代幣價格下跌，幾乎失去所有價值。雖然一些人認爲大量的創始人分配本身並不是一個危險信號，但它可能會導致問題的發生。

除了分配之外，您還需要考慮代幣的分配方式。它是通過獨家預售完成的嗎？只有內部人士才能獲得優惠，然後在社交媒體上大肆宣傳該項目？它是首次代幣發行（ICO）嗎？他們是否正在進行首次交易所發行（IEO），而加密貨幣交易所卻將他們的聲譽置於危險之中？他們是否通過空投來分發代幣，這可能會造成很大的拋售壓力？

代幣分配模型有很多細微差別需要考慮。在許多情況下，甚至很難獲得這些信息，這本身就可能是一個危險信號。然而，如果您想全面瞭解該項目，這絕對是必要的信息。

退出騙局的可能性有多大？

Yield Farming（或流動性挖礦）是一種推出 DeFi 代幣的新方式。許多新的 DeFi 項目都使用這種分配方法，因爲它可以爲項目創建一些有利的分配指標。這個想法是，用戶將資金鎖定到智能合約中，並獲得一部分新鑄造的代幣作爲回報。

您可能可以看到這是怎麼回事。有些項目會直接拿走流動資金池中的資金。有些會使用更復雜的方法，或者進行大量的預挖掘。

此外，新的山寨幣通常會首先在 Uniswap 或 Sushiswap 等自動做市商 (AMM) 上上市。如果項目團隊爲 AMM 上的市場對提供了很大一部分流動性，他們也可以將其移除並將代幣傾銷到市場上。這通常會導致代幣價格基本爲零。由於基本上沒有市場可供出售，這通常被稱爲“地毯拉動”。

結束語

無論您是想參與流動性挖礦的狂野西部，還是隻是使用去中心化協議進行交換和交易，DeFi 騙局都比比皆是。希望這些一般準則可以幫助您更好地發現惡意項目和不良行爲者。

仍然對 DeFi 市場和退出騙局有疑問嗎？請查看我們的問答平臺 Ask Academy，幣安社區將在這裏回答您的問題。