免責聲明:本文旨在提供一般指導,以幫助保護 DeFi 用戶和投資者。這不是一份詳盡的清單,不應被視爲財務建議。幣安學院不對您的投資決策負責。
長話短說
隨着越來越多的人對 DeFi 帶來的令人着迷的金融創新感興趣,詐騙者正在尋找更多的方法來利用它們。
DeFi 是一個特別無情的領域——通常沒有任何好的方法來追回資金或追究惡意行爲者的責任。但是,如果您知道要尋找什麼,則可以減少詐騙者利用您的機會。
介紹
去中心化金融(DeFi)充滿了創新。似乎新的 DeFi 項目每時每刻都在推出,而且很難跟上,更不用說 DYOR 了。
我們經常談論區塊鏈是如何無需許可的——這基本上是一種表達它們“公開”的奇特方式。沒有人需要獲得許可才能使用它們、爲它們開發或在它們上啓動項目。雖然這種價值是比特幣等加密貨幣所固有的,但它也有其負面影響。
任何人都可以發起詐騙或誤導性項目,而且沒有什麼可以阻止他們。好吧,從技術上講,並不是什麼都沒有——我們作爲一個社區,可以幫助彼此識別一些共同的模式,將合法的創新與誤導性的廢品區分開來。
那麼,您應該注意什麼?
該項目的目的是什麼?
這似乎是一個顯而易見的問題,特別是如果您是 DeFi 領域的新手。
然而,絕大多數加密資產並沒有帶來任何新的東西。當然,還有非常令人興奮的創新——這就是我們聚集在這裏的原因!但許多新項目試圖利用人們對 DeFi 的關注,甚至不嘗試創新。
所以,你可以問的一件事是——這個項目是否嘗試做一些新的和創新的事情?他們是否試圖通過他們的項目爲新的數字經濟做出貢獻?它與競爭對手有何不同?這裏有獨特的價值主張嗎?
這些都是非常簡單、常識性的問題。但是,通過詢問他們,您已經可以清除大部分騙局。
開發活動
您可以查看的另一件事是開發人員活動。 DeFi 與開源精神緊密相連。
因此,如果您對編碼有所瞭解,您可以自己查看代碼。然而,開源的偉大之處在於,如果對該項目有足夠的興趣,其他人肯定會這樣做。這可能會發現該項目是否有惡意。
此外,您還可以查看開發活動。開發人員是否不斷髮布新代碼?雖然這個指標可以被玩弄,但它仍然可以成爲一個很好的晴雨表,可以用來判斷開發人員是真心的還是隻是想賺快錢。
智能合約審計
智能合約和 DeFi 中經常出現的一個問題就是審計。審計應該確保代碼是安全的。雖然它們是智能合約開發的重要組成部分,但許多開發人員在沒有任何審覈的情況下部署了他們的代碼。這會大大增加使用這些合約的風險。
這裏需要注意的一件事是審計成本很高。合法的項目通常能夠支付審計費用,但詐騙項目通常不會打擾。
那麼,是否意味着一個項目經過審覈就可以完全安全使用呢?不。審覈是必要的,但沒有審覈並不意味着完全安全。始終注意將資金存入智能合約的風險。
創始人都是匿名的嗎?
加密貨幣世界根深蒂固於互聯網可以提供的匿名(和假名)自由。畢竟,我們可能永遠不會知道中本聰的身份——創建第一個加密貨幣的人(或團體)。
然而,具有匿名創始人的團隊仍然會帶來您需要考慮的額外風險。如果他們被證明是騙子,他們很可能不會被追究責任。雖然鏈上分析工具變得越來越複雜,但如果創始人的聲譽與他們的現實世界身份相關,情況仍然不同。
請注意,並非所有由匿名團隊領導的項目都是騙局。當然,有很多匿名團隊的合法項目的例子。不過,在評估項目時,您應該考慮團隊匿名的影響。
那麼,總而言之,匿名創始人的項目不好嗎?不會。創始人匿名的項目是否更難追究惡意行爲的責任?是的。
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代幣如何分配?
代幣經濟學是研究 DeFi 項目時需要考慮的一個重要方面。詐騙者賺錢的方法之一是在持有大量代幣的同時擡高代幣價格,然後將其傾銷到市場上。
比如說,如果 40-50-60% 的流通供應量在公開市場上出售,會發生什麼?代幣價格下跌,幾乎失去所有價值。雖然一些人認爲大量的創始人分配本身並不是一個危險信號,但它可能會導致問題的發生。
除了分配之外,您還需要考慮代幣的分配方式。它是通過獨家預售完成的嗎?只有內部人士才能獲得優惠,然後在社交媒體上大肆宣傳該項目?它是首次代幣發行(ICO)嗎?他們是否正在進行首次交易所發行(IEO),而加密貨幣交易所卻將他們的聲譽置於危險之中?他們是否通過空投來分發代幣,這可能會造成很大的拋售壓力?
代幣分配模型有很多細微差別需要考慮。在許多情況下,甚至很難獲得這些信息,這本身就可能是一個危險信號。然而,如果您想全面瞭解該項目,這絕對是必要的信息。
退出騙局的可能性有多大?
Yield Farming(或流動性挖礦)是一種推出 DeFi 代幣的新方式。許多新的 DeFi 項目都使用這種分配方法,因爲它可以爲項目創建一些有利的分配指標。這個想法是,用戶將資金鎖定到智能合約中,並獲得一部分新鑄造的代幣作爲回報。
您可能可以看到這是怎麼回事。有些項目會直接拿走流動資金池中的資金。有些會使用更復雜的方法,或者進行大量的預挖掘。
此外,新的山寨幣通常會首先在 Uniswap 或 Sushiswap 等自動做市商 (AMM) 上上市。如果項目團隊爲 AMM 上的市場對提供了很大一部分流動性,他們也可以將其移除並將代幣傾銷到市場上。這通常會導致代幣價格基本爲零。由於基本上沒有市場可供出售,這通常被稱爲“地毯拉動”。
結束語
無論您是想參與流動性挖礦的狂野西部,還是隻是使用去中心化協議進行交換和交易,DeFi 騙局都比比皆是。希望這些一般準則可以幫助您更好地發現惡意項目和不良行爲者。
仍然對 DeFi 市場和退出騙局有疑問嗎?請查看我們的問答平臺 Ask Academy,幣安社區將在這裏回答您的問題。