介紹
在當今世界，您的加密貨幣對於犯罪分子來說是極其寶貴的資產。它具有流動性、高度便攜性，一旦交易完成，幾乎不可能恢復。結果，一波騙局（既有幾十年前的經典騙局，也有針對加密貨幣的騙局）席捲了數字領域。
在本文中，我們將識別一些最常見的加密貨幣騙局。
1. 社交媒體贈品詐騙
令人驚訝的是，如今每個人在 Twitter 和 Facebook 等網站上似乎都如此慷慨。查看參與度較高的推文的回覆，毫無疑問，您會看到您最喜歡的加密貨幣公司或影響者之一正在做贈品。如果您只向他們發送 1 BNB/BTC/ETH，他們承諾會退給您 10 倍的金額！這似乎好得令人難以置信，不是嗎？不幸的是，那是因爲事實就是如此。這是一個非常好的經驗法則，適用於許多此類騙局。
極不可能有人舉辦合法的贈品活動，要求您先匯出自己的錢。在社交媒體上，您應該警惕此類消息。它們可能來自與您認識和喜愛的帳戶看起來相同的帳戶，但這是技巧的一部分。至於數十條感謝該賬戶慷慨解囊的回覆——它們只是虛假賬戶或作爲贈品騙局的一部分部署的機器人。
我只想說，你應該忽略這些。如果您確實確信它們是合法的，請仔細查看配置文件，您會發現其中的差異。您很快就會意識到 Twitter 賬號或 Facebook 個人資料是假的。
即使幣安或任何其他實體決定舉辦贈品活動，合法實體也絕不會要求您先發送資金。
2. 金字塔和龐氏騙局
金字塔騙局和龐氏騙局略有不同，但由於它們有相似之處，我們將它們歸爲同一類別。在這兩種情況下，騙局都依賴於參與者帶來新成員並承諾獲得令人難以置信的回報。
龐氏騙局
在龐氏騙局中，您可能會聽說有保證利潤的投資機會（這是您的第一個危險信號！）。通常，您會看到該方案僞裝成投資組合管理服務。事實上，這裏並沒有什麼神奇的公式——收到的“回報”只是其他投資者的錢。
組織者將把投資者的錢添加到資金池中。唯一流入資金池的現金來自新進入者。老投資者用新投資者的資金獲得回報，隨着更多新投資者的加入，這個循環可以繼續下去。當沒有更多現金流入時，騙局就會被揭穿——無法維持對老投資者的支付，該計劃就會崩潰。
例如，考慮一項承諾每月 10% 回報的服務。您可以捐款 100 美元。然後，組織者拉攏了另一位“客戶”，他也投資了 100 美元。使用這筆新獲得的錢，他可以在月底向您支付 110 美元。然後，他需要吸引另一位客戶加入，以便向第二位客戶付款。這個循環一直持續到該計劃不可避免的崩潰爲止。
傳銷
在傳銷中，參與者需要做更多的工作。金字塔的頂端是組織者。他們會招募一定數量的人在他們下面的級別上工作，而這些人中的每個人都會招募自己數量的人，等等。結果，你最終會得到一個巨大的結構，它呈指數級增長，併產生新的分支創建級別（因此稱爲金字塔）。
到目前爲止，我們只描述了非常大（合法）企業的圖表。但傳銷的獨特之處在於它承諾通過招募新成員獲得收入。舉個例子，組織者授予 Alice 和 Bob 以每人 100 美元的價格招募新會員的權利，並從他們隨後的收入中抽取 50%。 Alice 和 Bob 可以向他們招募的人提供相同的交易（他們需要至少兩名新員工才能收回初始投資）。
例如，如果 Alice 將會員資格出售給 Carol 和 Dan（每人 100 美元），她將剩下 100 美元，因爲她的收入的一半必須傳遞給比她更高的級別。如果卡羅爾繼續出售會員資格，那麼我們會看到獎勵不斷增加 - 愛麗絲獲得卡羅爾收入的一半，組織者獲得愛麗絲收入的一半。
隨着傳銷的發展，隨着分配成本從下層向上層傳遞，老成員的收入不斷增加。但由於呈指數級增長，該模式無法長期持續。
有時，參與者會爲銷售產品或服務的權利付費。您可能聽說過某些多層次營銷 (MLM) 公司被指控以這種方式進行傳銷。
在區塊鏈和加密貨幣的背景下，OneCoin、Bitconnect 和 PlusToken 等有爭議的項目受到批評，用戶因涉嫌經營傳銷而對它們採取法律行動。
另請參閱：金字塔和龐氏騙局。
3. 假冒移動應用程序
如果您不小心，很容易忽視假冒應用程序上的警告信號。通常，這些詐騙會引導用戶下載惡意應用程序 - 其中一些模仿流行的應用程序。
一旦用戶安裝了惡意應用程序，一切似乎都會按預期進行。然而，這些應用程序是專門爲竊取您的加密貨幣而設計的。在加密貨幣領域，存在許多用戶下載惡意應用程序的情況，這些應用程序的開發者僞裝成大型加密貨幣公司。
在這種情況下，當用戶看到一個爲錢包提供資金或接收付款的地址時，他們實際上是將資金髮送到欺詐者擁有的地址。當然，一旦資金轉移，就沒有撤消按鈕。
使這些騙局特別有效的另一件事是它們的排名。儘管是惡意應用程序，但有些應用程序可以在 Apple Store 或 Google Play Store 中排名很高，從而給人一種合法的感覺。爲了避免上當，您應該只從官方網站或可信來源提供的鏈接下載。使用 Apple Store 或 Google Play Store 時，您可能還想檢查發佈者的憑據。
另請參閱：移動設備上的常見詐騙。
想要開始使用加密貨幣？在幣安上購買比特幣！
4. 網絡釣魚
即使是加密貨幣領域的新手也無疑會熟悉網絡釣魚的做法。它通常涉及詐騙者冒充個人或公司從受害者那裏提取個人數據。它可以通過多種媒介進行——電話、電子郵件、虛假網站或消息應用程序。消息應用程序詐騙在加密貨幣環境中尤其常見。
詐騙者在試圖獲取個人信息時沒有遵循單一的策略。您可能會收到電子郵件，通知您的交易帳戶出現問題，這需要您點擊鏈接來解決問題。該鏈接將重定向到一個虛假網站（類似於原始網站），該網站將提示您登錄。這樣，攻擊者就會竊取您的憑據，甚至可能竊取您的加密貨幣。
常見的 Telegram 騙局是騙子潛伏在加密錢包或交易所的官方羣組中。當用戶在此羣組中報告問題時，詐騙者會冒充客戶支持或團隊成員私下聯繫用戶。從那裏，他們會敦促用戶分享他們的個人信息和種子詞。
如果有人知道您的種子詞，他們就可以使用您的資金。在任何情況下都不應向任何人透露這些信息，即使是合法公司也不行。解決錢包問題不需要了解您的種子，因此可以安全地假設任何要求種子的人都是騙子。
對於交易賬戶，幣安也絕不會詢問您的密碼。大多數其他服務也是如此。如果您收到未經請求的通信，最謹慎的做法是不要參與，而是通過其官方網站上列出的聯繫方式與該公司聯繫。
其他一些安全提示包括：
檢查您正在訪問的網站的 URL。一種常見的策略是詐騙者註冊一個看起來與真實公司的域名非常相似的域名（例如 binnance.com）。
爲您經常訪問的域添加書籤。搜索引擎可能會錯誤地顯示惡意內容。
如果對收到的消息有疑問，請忽略它並通過官方渠道聯繫該企業或個人。
沒有人需要知道您的私鑰或助記詞。
5. 既得利益
首字母縮略詞 DYOR（Do Your Own Research）在加密貨幣領域經常被重複使用，這是有充分理由的。
在投資方面，您永遠不應該理所當然地相信某人關於要購買哪些加密貨幣或代幣的言論。你永遠不知道他們的真實動機。他們可能會獲得報酬來推廣特定的 ICO，或者擁有大量自己的投資。這適用於隨機的陌生人，一直到受歡迎的影響者和名人。沒有一個項目能保證成功。事實上，很多人都會失敗。
爲了能夠客觀地評估項目，您應該考慮多種因素的組合。每個人都有自己的研究潛在投資的方法。以下是一些需要開始使用的一般性問題：
硬幣/代幣是如何分配的？
大部分供應是否集中在少數實體手中？
這個特定項目的獨特賣點是什麼？
還有哪些其他項目正在做同樣的事情，爲什麼這個項目更優越？
誰正在從事該項目？團隊有良好的記錄嗎？
社區是什麼樣的？正在建造什麼？
世界真的需要這種硬幣/代幣嗎？
結束語
惡意行爲者並不缺乏從毫無戒心的加密貨幣用戶那裏竊取資金的技術。爲了避免最常見的騙局，您需要始終保持警惕並瞭解這些團體使用的騙局。請務必檢查您是否正在使用官方網站/應用程序，並記住：如果某項投資聽起來好得令人難以置信，那麼它可能就是真的。
