Liquity 將於今年晚些時候推出一種新的穩定幣協議——抵押債務協議(CDP)。
穩定幣協議將引入 LST 支持和動態用戶設定利率,以推動增長。
Liquity 是 LUSD 去中心化穩定幣背後的項目,今年將推出全新設計的協議 CDP。
2 月 15 日,Liquity 宣佈計劃推出改進的抵押債務協議 (CDP),以解決其當前產品近年來遇到的缺陷。
介紹 CDP 的下一代發展
近三年來,Liquity 一直是 DeFi 的基石。憑藉超過 45 億美元的貸款發放量,以及分叉最多的穩定幣協議的地位,其影響力不容置疑。
我們堅定不移地致力於……
— Liquity (@LiquityProtocol) 2024 年 2 月 15 日
Liquity 的新協議將引入多項新功能,包括支持流動質押代幣(LST)作爲抵押品,以及旨在維持 LUSD 與美元掛鉤的新機制。
Liquity 還將推出動態“用戶設定利率”以及新的清算系統,該系統將優先對支付較低費用的用戶進行強制贖回。
Liquity 表示:“我們堅信,以用戶驅動的利率爲中心的這種新 DeFi 原語的引入,不僅增強了其對用戶的直接吸引力,而且還爲開發者和協議打開了大門。”
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“通過選擇更高的利率,借款人可以降低受贖回影響的可能性,從而使他們的個人激勵與系統的穩定幣掛鉤動態保持一致。”
Liquity 表示,在面臨巨大拋售壓力的情況下,用戶可以通過提高借款利率來保護自己免遭清算贖回。
它補充道:“由此產生的更高的費用支付爲穩定池帶來了直接收入,推動了對穩定幣的需求,進而有助於穩定幣掛鉤並降低贖回風險。”
Liquity 表示,其計劃在 2024 年第三季度末左右推出該協議。
流動性下降
Liquity 表示,其對去中心化“堅定不移的承諾”近年來給該協議帶來了問題。
Liquity 無法適應由利率波動推動的不斷變化的宏觀經濟格局,該團隊得出結論,其算法利率機制在當前經濟環境中無法保持競爭力。
Liquity 還表示,由於競爭對手的協議引入了對 LST 的支持,其市場份額有所下降,LST 允許 CDP 用戶通過代表 ETH 存款的代幣獲得質押獎勵。
Liquity 表示:“在利率上升的環境下,主要挑戰已經從擴大借貸需求轉變爲......這......揭示了我們當前系統可以改進的地方,並凸顯了我們代碼庫中的創新機會。”
儘管自 Liquity 推出以來,用戶已從其借貸了價值超過 45 億美元的貸款,但 LUSD 的市值在該協議的大部分生命週期內一直在下降。
LUSD 於 2021 年 4 月推出,旨在解決長期存在的先驅 CDP MakerDAO 所面臨的許多批評,MakerDAO 放棄了原來僅支持 ETH 的做法,轉而支持越來越多的高度中心化的資產,例如 USDC,這疏遠了部分用戶。
Liquity 試圖通過推出專門支持 ETH 的 CDP 並去中心化協議來解決這一問題,以防止將來對協議進行重大更改。
根據 CoinGecko 的數據,推出僅六週後,LUSD 的市值就飆升至近 15.6 億美元的歷史新高,隨後到 2021 年 8 月又跌至 4.455 億美元。
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截至 2021 年 11 月 30 日,其市值飆升至 9340 億美元,但截至 2022 年 6 月則穩步下跌至 1.6 億美元。
2023 年,隨着 ETH 價格的上漲,LUSD 的資本化再次增加,但在 2023 年 8 月 30 日創下 3 億美元的局部高點後,已下跌一半——目前爲 1.52 億美元。
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