• Liquity 將於今年晚些時候推出一種新的穩定幣協議——抵押債務協議（CDP）。

• 穩定幣協議將引入 LST 支持和動態用戶設定利率，以推動增長。

Liquity 是 LUSD 去中心化穩定幣背後的項目，今年將推出全新設計的協議 CDP。

2 月 15 日，Liquity 宣佈計劃推出改進的抵押債務協議 (CDP)，以解決其當前產品近年來遇到的缺陷。

介紹 CDP 的下一代發展

近三年來，Liquity 一直是 DeFi 的基石。憑藉超過 45 億美元的貸款發放量，以及分叉最多的穩定幣協議的地位，其影響力不容置疑。

我們堅定不移地致力於……

— Liquity (@LiquityProtocol) 2024 年 2 月 15 日

Liquity 的新協議將引入多項新功能，包括支持流動質押代幣（LST）作爲抵押品，以及旨在維持 LUSD 與美元掛鉤的新機制。

Liquity 還將推出動態“用戶設定利率”以及新的清算系統，該系統將優先對支付較低費用的用戶進行強制贖回。

Liquity 表示：“我們堅信，以用戶驅動的利率爲中心的這種新 DeFi 原語的引入，不僅增強了其對用戶的直接吸引力，而且還爲開發者和協議打開了大門。”

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“通過選擇更高的利率，借款人可以降低受贖回影響的可能性，從而使他們的個人激勵與系統的穩定幣掛鉤動態保持一致。”

Liquity 表示，在面臨巨大拋售壓力的情況下，用戶可以通過提高借款利率來保護自己免遭清算贖回。

它補充道：“由此產生的更高的費用支付爲穩定池帶來了直接收入，推動了對穩定幣的需求，進而有助於穩定幣掛鉤並降低贖回風險。”

Liquity 表示，其計劃在 2024 年第三季度末左右推出該協議。

流動性下降

Liquity 表示，其對去中心化“堅定不移的承諾”近年來給該協議帶來了問題。

Liquity 無法適應由利率波動推動的不斷變化的宏觀經濟格局，該團隊得出結論，其算法利率機制在當前經濟環境中無法保持競爭力。

Liquity 還表示，由於競爭對手的協議引入了對 LST 的支持，其市場份額有所下降，LST 允許 CDP 用戶通過代表 ETH 存款的代幣獲得質押獎勵。

Liquity 表示：“在利率上升的環境下，主要挑戰已經從擴大借貸需求轉變爲......這......揭示了我們當前系統可以改進的地方，並凸顯了我們代碼庫中的創新機會。”

儘管自 Liquity 推出以來，用戶已從其借貸了價值超過 45 億美元的貸款，但 LUSD 的市值在該協議的大部分生命週期內一直在下降。

LUSD 於 2021 年 4 月推出，旨在解決長期存在的先驅 CDP MakerDAO 所面臨的許多批評，MakerDAO 放棄了原來僅支持 ETH 的做法，轉而支持越來越多的高度中心化的資產，例如 USDC，這疏遠了部分用戶。

Liquity 試圖通過推出專門支持 ETH 的 CDP 並去中心化協議來解決這一問題，以防止將來對協議進行重大更改。

根據 CoinGecko 的數據，推出僅六週後，LUSD 的市值就飆升至近 15.6 億美元的歷史新高，隨後到 2021 年 8 月又跌至 4.455 億美元。

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截至 2021 年 11 月 30 日，其市值飆升至 9340 億美元，但截至 2022 年 6 月則穩步下跌至 1.6 億美元。

2023 年，隨着 ETH 價格的上漲，LUSD 的資本化再次增加，但在 2023 年 8 月 30 日創下 3 億美元的局部高點後，已下跌一半——目前爲 1.52 億美元。

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Liquity 將於 2024 年底推出新的 CDP 穩定幣協議，該文章最先出現在 BitcoinWorld 上。