幣圈安全出金的方法大全!建議收藏!
注意以下幾個點,可以比較有效的防止收到黑錢被凍卡。
(1)OTC交易儘量選擇幣安這樣的大平臺。這些平臺與大陸的監管機構、執法機構有較好的溝通渠道、風控手段。
(2)儘量選擇支持T+1/T+2提現策略的OTC平臺。雖然賣幣後不能馬上提現,但降低了通過OTC交易涉嫌洗錢的風險。例如幣安 T+1、火幣嚴選交易(相對於自由交易,T+2提現)。
(3)避免直接採用USDT之類的穩定幣OTC交易,OTC交易儘量採用BTC、ETH這樣的主流幣。
(4)OTC交易的銀行卡一定要採用平常不用的單獨卡,與工資卡等分離開,這樣即便凍結了,不會影響其他資金的使用,配合調查時,也容易說清資金流向。
(5)OTC交易的銀行卡儘量採用地方性銀行的卡,例如各地的城商行、農商行。工農中建招等大中型的股份制、商業銀行,由於在全國各地都有網點,執法機構基本上可以直接凍結。
(6)不要與固定商家頻繁交易,切勿與固定用戶進行頻繁交易。同一個用戶一天之內間接性的購買3筆以上,或者是買入之後過幾個小時又賣出,會非常危險,大有洗錢嫌疑。
(7)尋找靠譜OTC商家進行交易。儘量主動喫大商戶大做市商的單,少掛單,問題區域的商戶少碰。實際上,作爲普通用戶,很難分辨哪些商家靠譜。比如,大量與火幣藍盾服務商家交易的朋友也被凍卡了。
(8)減少提現頻率,加大變現金額。
(9)OTC交易後,不要轉到自己其他的銀行卡,避免污染了其他資金,配合調查說起來麻煩。要急用錢,可以通過ATM取現或者在線消費掉。
(10)儘量選擇工作日時段變現。最好選擇工作日等正常作息時間進行交易,比如早9點到晚9點之間變現。
(11)收款後不要馬上轉出。賣出USDT換成人民幣後,不要馬上轉出,放在賬戶內一段時間。
慘遭凍卡,我們應該怎麼解釋,才能證明自己並沒有參與洗錢活動呢?
(1)個人屬於正常的比特幣買賣交易,不涉及洗錢等交易;
(2)自身對於因賣幣收到的欠款涉嫌犯罪一事不知情;
(3)配合提供所有的交易記錄、聊天記錄、鏈上轉賬記錄等;
(4)自身要非常清楚,個人從事數字資產的交易,不觸犯法律。
OTC交易,出金銀行卡被凍結公安司法凍結,對方會要求個人提供什麼材料,來才能解除凍結?
常見要提供的資料主要包括:完整的交易記錄,比如銀行卡流水,鏈上交易記錄,交易平臺的訂單記錄,微信聊天記錄(要包含溝通交易過程的內容)、以及其他可以證明資產合法的證據,甚至是收入證明等。
那麼,一旦不幸收到黑錢被凍卡了,該如何解決呢?
首先,去開戶行了解情況凍卡的原因,凍卡的有權機關是哪裏。
凍卡的原因可以歸納爲兩種,銀行風控和公安凍結
1、銀行風控。引起銀行風控可能是卡片近期頻繁大額轉賬,分散轉入集中轉出,集中轉入分散轉出,快進快出,夜間交易頻繁,賬戶不留餘額等,統稱爲交易異常。因而觸發了銀行反洗錢風控系統。
2、公安凍結。通常是賬戶收過其他涉案的贓款,可能直接收到也可能是間接流過。公安會將所有涉案流水流經的關聯賬戶都進行止付凍結,從而防止資金轉移,方便案件偵查。
針對兩種凍卡原因,分別怎麼解決呢?
1、針對銀行風控凍結
帶上身份證,銀行卡去開戶行溝通,並提交相關的流水對賬證明,如果有涉及到公安部分政策指令的,還得去本地公安部門配合調查。如果觸發反詐中心模控的,還得填寫反詐要求的反欺詐申請表,通過審覈才能解凍。
2、應付公安司法凍結。
先觀察3天。看看臨時止付有沒有變成正式凍結(續凍半年)。如果轉爲正式凍結的,第一時間到開戶行,查詢凍結該卡的公安單位名稱,案件編號和負責該案件的民警姓名。然後跟負責民警取得聯繫,瞭解凍卡原因,並配合民警的調查。在覈實你本身沒有違法違紀的行爲存在後,會對你的賬戶進行解凍處理。#出金 $BTC $ETH