今天，我們很高興地通知您，幣安已與美國司法部 (DOJ)、商品期貨交易委員會 (CFTC)、外國資產控制辦公室 (OFAC) 和金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 達成協議關於這些當局對歷史登記、合規和制裁事項的調查。該協議承認我們公司對違反合規行爲的責任，並允許幣安翻開充滿學習和教訓的艱難但變革性的篇章。作爲我們承諾中實現的合規和治理改進計劃的一部分，我們可以開始揭示我們對幣安未來的樂觀態度和願景，以及對加密貨幣行業的美好前景。我們相信，幣安將從這一事件中變得更加強大，爲未來 50 年的業務奠定基礎。
儘管幣安並不是一家完美的交易所，但它從一家小型初創公司開始就一直致力於保護用戶，並在安全性和合規性方面做出了巨大的努力。然而，當幣安成立時，它並沒有爲它即將成爲的公司制定合規控制措施，儘管它應該實施這些控制措施。幣安在全球範圍內以極快的速度發展，這是一個新興且不斷髮展的行業，僅處於監管的早期階段，並在此過程中做出了一些不明智的決定。今天，幣安爲過去的這一章承擔了責任。
兩年來，我們努力進行組織架構調整、制度升級。我們建立了新的領導層，他們擁有豐富的合規經驗和令人印象深刻的背景，從最大的傳統金融機構到領先的科技公司以及執法部門。正是通過這個過程，我們爲用戶提供了一個更強大、更安全、更有保障的平臺。
同樣重要的是，我們從未動搖過用戶安全的核心價值觀。我們非常重視作爲託管人的責任，對每個用戶資產*保持1:1的覆蓋，這意味着用戶可以隨時從平臺提取100%的資產。
需要注意的是，與美國機構的協議：
沒有聲稱或表明幣安挪用了用戶資金，並且
不聲稱或表明幣安參與市場操縱。
我們的全球領導團隊爲幣安的長期發展奠定了基礎。我們的業務重點是保護我們的用戶並構建未來幾十年的平臺。這種專注和經驗爲我們提供了額外的彈性，使我們不僅在未來五年，而且在未來五十年或更長時間內繼續代表我們的用戶運營。我們的前任首席執行官仍然是幣安的大股東，也是我們業務歷史領域諮詢的可用資源。
爲未來五十年定位意味着瞭解行業當前的挑戰，並努力制定尖端標準來滿足這些挑戰，特別是在合規性、安全性、與執法部門的合作以及用戶透明度方面。
得益於這些更新以及與全球監管機構的合作，幣安如今比過去更加強大。我們吸取了寶貴的經驗教訓，適用於整個行業來支持加密貨幣用戶。我們認識到，在充滿挑戰的市場環境和糟糕的行業管理中，除了合規性之外，透明度對於重建行業信心也至關重要。汲取過去的經驗，我們很自豪能夠在行業內任何公司的合規性、安全性和透明度方面進行一些最重要的投資。
改變方向
幣安前區域市場全球主管 Richard Teng 接替 CZ 擔任首席執行官，立即生效。理查德是一位技術精湛的高管，擁有三十多年的金融服務和監管經驗，將指導公司度過下一個增長時期。在加入幣安之前，Richard 曾擔任阿布扎比全球市場金融服務監管局董事總經理、新加坡交易所 (SGX) 監管總監以及新加坡金融管理局企業融資總監。
合規性和安全性
幣安系統地重組其組織和團隊，更新其系統，並制定新的行業合規標準。例如，我們更新並擴展了內部反洗錢（“AML”）檢測和分析能力。幣安的反洗錢合規現已成爲行業標準，並且幣安不斷改進其整體反洗錢政策。幣安還在幫助執法部門打擊網絡犯罪、金融犯罪和恐怖主義方面發揮着主導作用。
幣安是美國以外首批要求所有用戶強制執行 KYC 程序的交易所之一。如今，潛在用戶（都不能是美國公民）必須提供有效的身份證件並出示“自拍照”，幣安會在全球信譽良好的提供商的幫助下將其與他們的身份證件進行匹配。幣安還通過 World-Check 進行搜索，以識別任何犯罪記錄、與恐怖主義的任何聯繫、政治公衆人物 (“PEP”) 名單和制裁觀察名單上的任何位置。幣安還在交易期間和交易後使用監控工具來檢測和阻止可疑交易。近年來，幣安投入了大量資源來改進其合規計劃。如今，幣安擁有具有豐富合規經驗的新領導層，負責監管數百名合規團隊，其中包括 60 多名具有法律或監管機構執法經驗的人員以及 200 多名擁有專業合規認證的人員，其中包括經過認證的反洗錢專家。除了核心合規團隊之外，幣安還僱用了數百名專業運營、產品和技術員工，他們支持公司合規計劃的開發和執行。
幣安認真對待制裁合規性，並擁有一支自主團隊，負責確保該組織認真遵守全球制裁規則。幣安還投入了大量資源和努力來遵守制裁。如今，除了 KYC 和 IP 地址封鎖之外，幣安還利用先進的第三方工具自願實施與美國等國家制裁法律相關的控制和限制，包括對鏈上制裁相關交易的監控和實時過濾。
執法合作
幣安還僱傭了多個團隊，定期與執法機構和官員合作，成員總數超過 70 人。幣安積極主動發現並協助包括美國在內的世界各國執法部門處理國家安全問題。此外，從2023年1月1日到11月13日，幣安通過其政府執法應用程序處理了超過52,700個執法請求，爲全球12,699名註冊執法人員提供服務。這還不包括幣安團隊在 2022 年處理的 50,000 多個請求。
幣安主動與執法部門分享知識。 2022年，幣安在全球組織並參加了70多場打擊網絡犯罪和金融犯罪的執法培訓班。基於這些努力，幣安於 2022 年 9 月宣佈建立全球培訓計劃，以幫助執法部門偵查和打擊金融犯罪和網絡犯罪。
2023年，我們的專門執法培訓團隊在調查團隊的支持下，舉辦了120場現場或在線培訓課程和研討會，一直得到警方的積極響應。
幣安很高興成爲全球打擊非法金融活動最重要的執法合作伙伴之一。
對透明度的承諾
幣安小心翼翼地保護客戶的資產。用戶可以隨時從平臺提取100%的資產。作爲其透明度承諾的一部分，幣安共享了其熱錢包和冷錢包的地址，以及發佈了 Merkle 樹中 B 代幣的儲備證明和抵押品證明。
幣安還爲用戶實施了安全措施，包括保證金保險基金，當用戶的交叉/逐倉保證金低於零或用戶無法償還債務時，該基金可以保護用戶免受損失。幣安是首批擁有安全基金的加密貨幣交易所之一，該基金被稱爲用戶安全資產基金（“SAFU”），以在極端情況下保護用戶。幣安已公佈該 SAFU 基金的錢包地址。
幣安將其安全措施與教育舉措相結合，幫助用戶保護自己並更好地瞭解加密貨幣生態系統。作爲推進全民加密貨幣教育承諾的一部分，幣安在幣安學院以 30 種語言向公衆提供了 430 多篇文章、詞彙和深入的加密貨幣課程；它與 25 個國家的 70 多所大學合作，提供有關加密貨幣和 Web3 的知識；它還與當地合作伙伴合作發起反詐騙活動，使用戶能夠識別和避免詐騙。
加密貨幣的未來
我們相信加密貨幣行業和幣安有着光明的未來。
我們建立了一個社區和生態系統，使個人能夠利用區塊鏈技術的力量爲其家庭、社區和世界各地的經濟體釋放機會，我們致力於確保更多人體驗到這些技術的力量轉變。世界各地的人數。
*注意：Earn 賬戶中持有的資產有時會以與投資的代幣不同的代幣作爲抵押，但這不會影響幣安按 1:1 的比例兌現贖回的能力。
