長話短說
點對點（P2P）交易在加密貨幣交易者中越來越受歡迎，但與任何類型的交易一樣，它也存在潛在風險。瞭解這些風險可以讓交易者保護自己免受潛在損失並更好地瞭解整個過程。他們可以採取許多預防措施——請繼續閱讀以瞭解它們是什麼，以及如何以及何時應用它們。
介紹
點對點（P2P）加密貨幣交易需要買賣數字貨幣，而無需第三方中介。 P2P 交易允許買家和賣家設定價格、選擇貿易伙伴並決定何時進行交易。它還使勤奮且經驗豐富的交易者能夠尋找並利用有利的交易條件來滿足他們的需求。
加密 P2P 市場促進個人用戶之間直接交換加密貨幣。沒有中央機構或第三方中介，從而使用戶能夠更好地控制自己的資金，並允許他們在交易過程中保護自己的身份。
儘管有這些好處，但 P2P 交易也存在風險，每個用戶在決定嘗試之前都應該敏銳地意識到這一點。交易者面臨的常見風險包括虛假付款證明、退款欺詐、錯誤轉賬、中間人攻擊、三角詐騙和網絡釣魚。
P2P交易安全嗎？
與任何類型的交易一樣，P2P 交易也存在一定的風險，具體風險取決於交易所及其安全措施。雖然較舊的交易所面臨更高的盜竊和詐騙風險，但許多較新的 P2P 交易平臺已顯着改進了其安全措施。
例如，當今領先的 P2P 交易所通常提供託管服務、定期安全更新和嚴格的身份驗證流程（以及其他措施）來確保用戶安全。
然而，即使採取適當的保護措施，所有交易活動都伴隨着風險——P2P 交易也不例外。
有哪些常見的 P2P 騙局？
虛假付款證明或短信
騙子可能會以數字方式更改收據，讓您相信他們已經付款，並誘騙您向他們釋放加密貨幣。短信詐騙就是一個例子，犯罪分子僞造一條短信來通知受害者他們已收到付款。
如何避免這種騙局：作爲賣家，您應該在檢查付款是否已存入您的錢包或銀行賬戶後才批准交易。
退款欺詐
不良行爲者可能會在其選擇的支付平臺上使用退款功能來在收到您的資產後撤銷其付款。在許多情況下，他們嘗試通過第三方賬戶付款。支票和在線錢包等一些付款方式可以更輕鬆地提出退款請求。
如何避免這種騙局：不要接受來自第三方賬戶的付款。如果發生這種情況，請向平臺提出申訴並向買家賬戶退款。
錯誤轉移
與退款欺詐一樣，詐騙者可能會聯繫銀行報告錯誤交易並要求撤銷交易，從而試圖竊取您的資產。一些詐騙者甚至可能會使用恐嚇策略迫使您不要舉報該事件，例如警告您出售加密貨幣是非法的。
如何避免這種騙局：不要被恐嚇策略嚇倒。系統地收集您與犯罪分子的通信和交易的證據，例如屏幕截圖。
中間人攻擊
在中間人攻擊中，不良行爲者將自己插入用戶和應用程序、組織或其他個人之間，並代表對方進行通信，以竊取資產或私鑰等敏感信息。中間人攻擊的三大類包括愛情詐騙、投資詐騙和電子商務詐騙。
浪漫騙局。在這種情況下，詐騙者假裝與受害者建立在線關係。一旦他們獲得了受害者的信任，他們就會操縱受害者幫助他解決財務問題，發送一些錢或加密貨幣或共享私鑰等敏感信息，只有在達到惡意目標後才能切斷所有聯繫。
投資騙局。投資詐騙涉及犯罪分子接近併成功說服受害者投資某企業。作爲受害者和投資機會之間的“中間人”，詐騙者可以在“投資”的幌子下將用戶的資金轉移到他們想要的任何地方。
電商詐騙。電子商務詐騙是指詐騙者冒充在線賣家以折扣價提供理想的商品。他們堅持要求受害者用加密貨幣向他們的錢包付款，一旦完成，他們就會消失，而不會提供他們承諾的產品。
如何避免這種騙局：不要回復任何社交網絡平臺上的交易請求。在交易之前和交易期間，將您與交易對手的溝通限制在官方平臺上。
三角測量騙局
三角詐騙是指兩個不良行爲者幾乎同時從同一賣家那裏接受兩個訂單，最終使賣家感到困惑，從而釋放比已支付的更多的加密貨幣。
例如，買家 A 收到了價值 5,000 BUSD 的加密貨幣訂單（訂單 A），而買家 B 收到了相當於 6,000 BUSD 的訂單（訂單 B）。
然後買家 B 向賣家轉賬 5,000 BUSD，而買家 A 將訂單 A 標記爲已付款。然後，賣方將加密貨幣釋放給買方 A，從而以 5,000 BUSD 完成訂單 A。買方B又向賣方發送1,000 BUSD，並提供從買方A收到的5,000 BUSD加上1,000 BUSD的付款證明，並迫使賣方釋放訂單B下的數字資產。
當一切塵埃落定後，發現賣家已經釋放了價值 5,000 + 6,000 = 11,000 BUSD 的加密貨幣，但只收到了 6,000 BUSD 的付款。
如何避免這種騙局：請務必檢查您的銀行帳戶或錢包，以確認您已收到所有待處理 P2P 交易的全額付款。
網絡釣魚
網絡釣魚是一種惡意攻擊，詐騙者使用虛假的個人資料來欺騙用戶向他們發送資產或信息。例如，不良行爲者可能會冒充 P2P 平臺的客戶服務代表來訪問私人信息或加密帳戶。
如何避免這種騙局：一些騙子可能會通過電子郵件或短信發送有關您帳戶的虛假安全警報。檢查消息時，在未驗證消息來源之前，請勿點擊未知鏈接。您還應該只向官方 P2P 交易所尋求幫助。
如何識別風險
交易前
檢查 P2P 廣告資料。在與任何一家公司進行交易之前，請先篩選潛在的交易對象。查看 P2P 資料時需要注意以下幾點：
交易數量：交易數量低並不一定是壞事，但完成的交易數量多可能是 P2P 方可靠的標誌。
完成率：如果低於 80%，請重新考慮，因爲這可能表明交易者有退出交易的習慣。
商家或用戶反饋：正面評論很少或負面評論較多可能表明交易風險較高。
仔細檢查廣告。評估每個 P2P 廣告以確定它是否滿足您的需求和目標。考慮價格、數量、接受的付款方式、限制（如交易限制）以及其他條款和條件。例如，P2P價格與其他交易平臺的市場價格相差過大就值得懷疑。
交易時
與 P2P 買家互動時保持警惕。危險信號包括：
買家催促你釋放加密貨幣。
買方要求提供不必要的信息。
買家變得反應遲鈍。
買家向您請求貸款。
買方支付的金額少於訂單中約定的金額。
買方支付的金額超過訂單中約定的金額。
買家要求在P2P平臺之外進行溝通。
買家要求通過第三方付款。
與 P2P 賣家互動時保持警惕。危險信號包括：
付款後賣家要求您取消訂單。
賣家要求在P2P平臺外進行溝通。
賣家要求你在P2P平臺外進行交易。
賣家要求您支付額外的佣金。
交易後
與 P2P 買家互動時，危險信號包括：
尚未收到您支付的資產。
收到買家開出的跳票支票。
收到買家付款後，您的銀行帳戶被凍結。
在您將加密貨幣轉移給買家後，買家通過銀行發起退款。
保護自己免受詐騙的一般提示
在信譽良好的平臺上進行交易
選擇爲用戶提供強大安全功能的領先 P2P 平臺。共同特徵包括：
風險管理功能。在購買或銷售之前強制執行特定要求的平臺可以幫助減少不活躍、不可靠或低質量的廣告。更好的是，應該有一個複雜的訂單匹配邏輯，僅將用戶與值得信賴的交易者和經過驗證的商家進行匹配，以及監控可疑活動的風險管理算法。
一些算法甚至經過優化，以限制潛在不良行爲者的交易活動。此外，提款限制或延遲可以幫助保護用戶資金。
瞭解你的客戶 (KYC) 協議。具有KYC協議的P2P平臺可以通過強制用戶身份驗證來幫助初學者找到可靠的交易夥伴。這使得初學者可以與具有良好記錄和可靠資金來源的經過驗證的商家進行交易。
託管服務。託管服務爲買家和賣家交換商品或資產提供了安全的方式。受信任的第三方（通常是 P2P 平臺）負責處理交易雙方之間的資金交換，以維護安全和公平交易。
客戶支持。雖然 P2P 交易通常沒有中間商，但如果用戶遇到交易問題，P2P 平臺的客戶支持團隊可以進行干預。
自動付款。新的自動付款方式使 P2P 平臺能夠自動處理託管加密貨幣的釋放，無需人工干預。買家可以立即收到新購買的資產，賣家無需檢查每筆訂單付款或手動釋放資產。
塊功能。阻止功能允許您阻止可疑用戶 - 如果您與某人有過不愉快的經歷，您可以阻止該用戶並阻止他們再次與您進行交易。
只在平臺上交流
避免在可疑網站上聯繫潛在的交易對手，並對聽起來好得令人難以置信的價格保持警惕。此外，使用外部渠道進行溝通將使詐騙者更容易對您提出虛假爭議並否認交易的發生。
仔細檢查您的交易
與同行進行交易時，請記住驗證對方的所有信息。仔細檢查所有收據和交易，以確保沒有任何內容被數字化更改。以下是識別虛假付款證明的一些提示：
文本重疊
不同的顏色
不同的排版
尺寸差異
您還可以在線使用免費的圖像取證工具。搜索“假圖像檢測器”或“篡改圖像取證工具”以瞭解可用的內容。
截取屏幕截圖
保留所有通訊和交易證據的記錄，以備您需要提出上訴時使用。
有針對性的廣告
如果您擁有已建立的加密網絡，請確保您的廣告僅到達您想要與之交易的人。隱藏您的廣告並僅與特定人員分享 - 這可能是您認識和信任的人或您之前成功處理過的用戶。如果您想做大額交易，隱藏廣告也很有用。
阻止可疑團體
主動阻止與您進行過次優交易的用戶，以保護自己免受欺詐或其他可能破壞您交易體驗的行爲的影響。
提出上訴
如果您遇到問題，請尋求客戶支持並提出上訴。請記住提供有關您交易的所有相關證據，以便客戶支持可以更好地爲您提供幫助。
結論
爲了保護您的資產，對 P2P 交易相關的潛在風險保持警惕至關重要。這包括瞭解任何協議的條款和條件，對危險信號保持警惕，以及使用具有強大安全功能的平臺。
參與任何 P2P 交易時請務必謹慎，如果有任何疑問，請聯繫客戶支持。通過保持警惕並採取必要的預防措施，您可以充分享受 P2P 交易的好處。
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