傳銷和龐氏騙局
大多數投資比特幣或任何加密貨幣或決定參與數字貨幣發行（ICO）的人通常擔心兩件事。第一個是投資回報率（ROI），它代表他們將從初始投資中獲得的利潤，然後第二個關注點是投資涉及的風險大小。當風險過高時，投資者更有可能損失（部分或全部）初始投資，從而導致投資回報率（ROI）爲負。
當然，所有投資總是存在一定的風險。然而，如果投資者在不知情的情況下投資於法律禁止的龐氏騙局或傳銷騙局，風險就會大大增加。因此，能夠識別這些方案並瞭解它們的工作原理非常重要。
什麼是龐氏騙局？
龐氏騙局以查爾斯·龐茲（Charles Ponzi）的名字命名，查爾斯·龐茲是一位移居北美的意大利騙子，因其欺詐性的賺錢系統而聞名。 20 年代初，龐氏騙局成功詐騙了數百名受害者，並將該計劃維持了一年多。從本質上講，龐氏騙局是一種欺詐性投資騙局，其運作方式是用從新投資者那裏收集的資金向老投資者支付費用。這種計劃的問題在於，幕後的投資者根本拿不到報酬。
活躍的龐氏騙局或多或少看起來像這樣：
推廣投資機會的人會從投資者那裏獲得 1000 里拉。它承諾在預定期限（例如 90 天）結束時償還初始金額以及 10% 的利息。
因此，介紹投資機會的人可以在 90 天期限結束之前將另外兩名投資者納入系統。然後，用從第二個和第三個投資者那裏收取的2000里拉，他將能夠向第一個投資者支付1100里拉。這樣，很可能會說服第一個投資者再次投資1000里拉。
通過使用新投資者的資金，欺詐者將能夠向原始投資者支付承諾的回報，並說服他們進行再投資並邀請更多人。
隨着系統的發展，推廣投資機會的人必須找到更多新的投資者來維持該計劃，否則他或她將無法支付他承諾的回報。
最終，在某個時刻，秩序變得不可持續，介紹投資機會的人要麼被抓住，要麼帶着他剩下的錢消失。
什麼是金字塔銷售計劃？
傳銷計劃（或傳銷騙局）在商業中作爲一種模式運作，承諾向不僅加入該計劃而且設法將新成員引入該計劃的成員提供付款或獎勵。
例如，宣傳欺詐性投資機會的人爲 Ayşe 和 Ahmet 提供了獲得一家公司經銷權的機會，每人價值 1000 里拉。因此，艾謝和艾哈邁德獲得了出售其經銷權的權利，並從他們引入系統的每個成員中獲得份額。然後，他們從經銷權銷售中收取的 1000 里拉將與介紹欺詐性投資機會的人各半分享。
在上面的例子中，由於 Ayşe 和 Ahmet 每筆銷售僅賺取 500 里拉，因此他們每人都必須出售至少兩個分銷權才能彌補損失。在這種情況下，客戶將不得不出售兩個經銷權，以收回其初始投資。由於需要更多的成員來繼續此過程，因此秩序有時會崩潰。傳銷計劃之所以非法，是因爲該計劃不可持續。
大多數金字塔銷售計劃不提供產品或服務，僅靠從系統中招募的新成員賺取的錢生存。然而，一些傳銷計劃可能會通過聲稱銷售服務或實際產品來將自己僞裝成合法的多層次營銷 (MLM) 公司。但他們經常這樣做是爲了隱藏潛在的欺詐活動。因此，許多商業道德/道德存在問題的傳銷（MLM）公司採用傳銷模式，但需要注意的是，並非所有傳銷（MLM）公司都是騙局。
龐氏鏈和金字塔銷售
相似之處
兩者都是金融欺詐的形式，通過承諾良好的回報來引誘受害者存錢。
兩者都需要新投資者定期向系統注入資金才能獲得成功和生存。
通常，這些佈局不提供實際的產品或服務。
差異
龐氏騙局通常作爲投資管理服務提供，參與者相信他們將獲得的回報是合法投資的結果。用最簡單的話來說，欺詐者欺騙系統中的其他人，以便向系統中的人付款。
傳銷計劃基於網絡營銷，要求參與者招募新成員進入系統才能賺錢。這樣，金字塔底部的每個參與者在將錢發送到金字塔頂部之前都會收到一小筆佣金。
在這種情況下你如何保護自己？
保持懷疑。承諾以最少的投資獲得快速或高回報的投資機會很可能是不真實的。當投資於你完全陌生或難以理解的東西時尤其如此。如果這聽起來好得令人難以置信，那麼它可能就是真的。
謹防主動向您提供的機會。意外邀請參與長期投資機會通常會發出危險信號。
研究賣家。應調查促進投資機會的機構。信譽良好的財務顧問、經紀人或經紀公司將由適當的管理機構註冊和監督。
不要相信。覈實。合法投資必須依法登記。首先要做的是詢問註冊信息。如果投資機會未註冊，則必須給出充分、合理的解釋。
確保您瞭解投資。您永遠不應該將資金投資於您不完全理解或理解的事物。一定要利用可用的信息來源，並對隱藏在祕密背後的可疑投資機會保持高度警惕。
報告一下。當投資者遇到傳銷或龐氏騙局時，必須向有關部門舉報。這樣，未來的投資者將受到保護，避免成爲同一騙局的受害者。
比特幣是傳銷嗎？
有些人可能會認爲比特幣是一個大規模的傳銷計劃，但這根本不是事實。比特幣，簡單來說，就是錢。它是一種去中心化的數字貨幣，由數學算法和密碼學保護，可用於購買商品和服務。與法定貨幣一樣，加密貨幣可以用於傳銷計劃（或其他非法活動），但這並不意味着加密貨幣或法定貨幣是傳銷計劃。
