很多朋友表示希望普及更多這方面信息，少走冤枉路。
希望可以幫助大家。
目錄：
1、凍卡的前因後果
2、凍結的基本情況
3、凍後要如何處理
4、解凍的案例分享
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1、凍卡的前因後果。
2020年爲了打擊網絡賭博、電信詐騙等網絡犯罪，爲了杜絕扼制住犯罪份子的資金洗白途徑，國家出臺了“淨網行動”，以及後面的“斷卡行動”，打擊買賣出借電話卡、銀行卡等違法犯罪行爲，一時間各大網友與搜索平臺出現很多“銀行卡被凍結？”“銀行卡被凍結半年？”“銀行卡被異地警方凍結？”“只是玩家網賭銀行卡被凍結會被抓嗎？”“我在交易所出精爲何被凍卡”等很多信息，讓很多凍結網友看得眼花繚亂，遇到這種情況也不知如何處理？心急如焚，或者寢食難安。區塊鏈虛擬貨幣的天然屬性也被犯罪份子利用成爲洗錢的重要途徑，間接導致幣圈成爲網賭之後的凍卡重災區，截止到今日，政策層面的高壓政策依舊嚴峻。很多網賭人員自從凍卡後徹底戒掉網賭，可見淨網行動、斷卡行動的正確性毋庸置疑，保護了很多普通人的合法資產。
2、凍結的基本情況
凍結銀行卡可以大致分爲2種情況：一種3天（緊急止付）、另一種6個月，3天以內不管你是48小時還是12個小時都算3天這個時間節點內的，銀行明確告知3天可解封的什麼都不用做，安心等待，每個銀行解封的時間都不一樣，比如建行，銀行告知12號解封一般真正解封的時間是13號比預期的時間晚一天，還有農業銀行，解封當天對應解凍時間22點30分過後會解封，還有很多銀行不一一舉例，只需等待對應的時間就可以。
3天凍結時更擔心另一個問題，會不會被續凍，最簡單的辦法，就是銀行告知你解封的日期當天再去問下銀行解封日期，如果銀行告知解封時間沒有改變，就是沒有被續凍，你安心等待就可以！舉例，比如說4號銀行卡被凍結，然後去聯繫銀行告知6號會解封，這個時候你如果擔心被續凍，就6號白天去問下銀行解封時間或者6號凌晨電話客服問下，銀行回覆給你還是6號，就說明你沒有被續凍安心等待就行。
還有一種情況，第一次去問銀行被告知3天時間，然後3天又去問了後又被另一個公安凍結了，這就是多個公安凍結的情況，因爲你幾筆錢被篩查，或者一筆錢被多個公安凍結，被多個公安凍結解封就比一個公安凍結麻煩，必須每個公安都給你解封，如果裏面有一個公安突然給你凍結6個月，你就要看後面寫到關於6個月凍結處理辦法。這是關於3天凍結的羣體，其實3天凍結這個事情更多是一種心理的煎熬，焦急，無助，誰發生第一次都會如此，我遇到過一筆資金被十幾個地方的公安同時凍結，真不知道是幹啥了…
除了3天和6個月2個時間點以外還有一個更加說不清楚的時間點。就是去問銀行，銀行告知沒有時間，系統沒有顯示出時間，就是被某某公安或者司法凍結，一般這個羣體大概80%都會是3天的時間會解封，按照我接觸的數據來說，如果3天還沒有解封會怎麼樣？就繼續等，等超過一週如果還沒有解封就不需要懷疑了基本上可以定論爲6個月的羣體，爲什麼等一週時間，這裏涉及銀行解封的時間問題，有些銀行會晚1-2天，有時候系統延遲都是有可能的，但是如果超過一週還沒有解封基本上就是6個月！
首先所有凍結6個月的凍友你們必須明確一個事情，銀行可能會因爲資金的快進快出、一筆進多筆出、多筆進一筆出等觸發系統風控引起非櫃或者緊急止付3天等，但公安凍結一定是你的賬戶現在或者曾經收到過交易所出精C2C對手方打給你的黑錢，公安不會無緣無故凍卡，一定是有受害者報警了，公安順着資金走向開始凍卡，有的案件凍結幾千上萬張卡是很正常的。
被凍結6個月的羣體都想知道半年後是什麼一個情況，到底被續凍還是會自動解封，這裏誰都不能給你一個準確答案，這裏涉及的層面和關鍵點太多，太多因素影響這個卡的走向，不同的地方、不同的案件經辦人、收到資金是多少手等等，處理方式的不同處理結果都會不一樣，其實被凍後的運氣成份也很重要。
3、凍後要如何處理
很多幣友被凍後都會諮詢我該不該去凍結單位解凍，因爲很多人都害怕過去被拘留，影響個人的正常生活。我的觀點是你問心無愧就去，做賊心虛就更應該去，坦白從寬爭取公安的寬大處理，積極聯繫處理纔是上上策，是福不是禍，是禍躲不過，逃避解決不了任何問題。
很多正常情況下就是正常的做一個筆錄，如實交代自己的情況後就回家等消息。通過我瞭解的人沒有任何一個人說被拘留過，畢竟凍結這個羣體太多，我瞭解只能是一部分，我只能寫出我瞭解的數據，極少數幾個人被傳喚過去！像前段時間微博主晴天過去解凍被拘留37天，更多的是盲目相信大宗，給某大宗坑了，具體的情況我也不知道，這種情況畢竟是少數，大宗商家和普通商家的區別就是保證金10萬U和1萬U的區別，有錢都能申請，但是不代表申請了大宗就懂OTC的精髓，只能說OTC的水很深。
發現凍結後第一時間就打電話給銀行客服詢問情況，凍結時間、凍結單位、凍結單位聯繫方式、凍結原因，有的銀行電話問不到，就去櫃檯問清楚，如果沒有聯繫方式，就告訴你某某異地公安機構，打異地110或者114去查詢電話號碼，如是3天，等待即可，正常6個月的被凍後一定要積極的聯繫凍結單位詢問情況，如實回答問題，準備好材料：半年以上的流水、鏈上的交易記錄、交易平臺窗口的聊天記錄、交易中你所採取的KYC措施、交易的價格橫向對比、與對手方的交易次數、個人的收入證明或者是卡內其它資金的資金來源等。材料快遞過去，剩下的就是等待。有的提交材料即可解凍、有的等到期才解凍、有的到期後還會續凍。
聯繫到負債你這張卡的辦案民警後，一般有2種可能性，第一種要你本人帶身份證和銀行流水過去一趟，這是最積極的處理方式，一般過去就是做一個筆錄詢問下你的具體情況 ，個人信息，一天時間可以處理完整個事情。還有一種就是把這個事情銜接給本地公安去本地公安做完筆錄他們把你的信息傳給異地公安。
有的不主動聯繫反被公安聯繫上並強烈要求過去做筆錄，能不能去？這個問題沒有固定答案，凍結後會出現很多種情況：過去了可能會千里送人頭，直接拘留，37套餐安排上。也有過去做完筆錄後就解凍，還有讓賠受害人的資金纔給解凍，有的人怕就各種理由不過去，或許沒事，等到期要麼解凍要麼續凍；有的不過去給你列爲網逃、有的被凍後不主動聯繫突然被直接上門帶走。還是那句話不同的凍結、不同的案件經辦人、不同的地區、不同的對待方式都會有不一樣的結果。如果公安主動聯繫你，比如給你發問詢函之類的，積極配合就行，假如你是因爲賣了銀行卡，手機卡這類，被犯罪分子拿去電信詐騙，洗錢，那你涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪，觸犯刑法要坐牢的，儘量去處理，態度好點，認罪認罰，可能會從輕發落，比如訓誡之類的，不用坐牢，當然，如果你自己犯罪了，涉嫌開莊、代理、跑分、賣卡等，要知道警方不是喫乾飯的，其實你的每一筆交易他們都瞭如指掌，如果警方主動聯繫你還是要主動配合，實事求是交待情況。
在補充幾點：什麼情況可以去，什麼情況可以不去，一切的最重要一點，就是錢！這個錢對你重不重要，有些人被凍結幾百或者幾千元，可能去一趟異地公安的來回車費都要不少錢，你付出的經歷不值得。因爲銀行卡凍結這個事情基本上除了你的錢不能用了以外，極少有個別任何事情發生，有些擔心自己銀行的徵信，以後工作會不會有案底等等各個方面。我所瞭解的很少有別的另外事情發生，就是簡簡單單一個凍結你的銀行卡而已。但是如果你不止是凍卡，上了反詐中心的“兩卡”懲戒人員名單，應儘快向有關部門瞭解是否被牽涉到相關刑事案件中，如果沒有這類情況的話，遞出申請，要求撤銷，這一點要重視，被列爲電信詐騙，個人徵信被列入黑名單，是失信人員，會影響出行等。身份證辦不了業務，會被限制高消費，坐不了高鐵，飛機；電信的所有服務都不能辦理，包括手機號碼、寬帶等，同時，也會被納入信用系統，這將影響您以後的購房貸款和信用卡辦理，也可能無法辦理其他運營商的相關業務。
另所有被凍結過的卡解凍後建議註銷掉，不要給以後增加很多不必要的麻煩，很多人覺得被凍結後就沒事了，卡繼續使用沒有多大事情，但是隻要你的卡之前的流水被追查到，起步都是6個月而且還有被銀行凍結的風險，我已經給很多人都強調過，很多人覺得麻煩，不想去銀行註銷，等後期被追查了，又被凍結6個月 ，你想去註銷都沒有機會。
4、解凍的案例分享
（一）這位凍友之前在某平臺出金9萬，等用錢時發現出金卡交行卡被凍，大概情況就是通過了otc業務C2C出了9萬元，對方商戶也是實名匯款，價格也是平臺正常價格，但就是被凍了，交行打客服電話是可以問一些凍結信息的，聯繫上是山東棗莊那邊的，如實說了自身情況後，民警人很好，說之前一筆十幾萬的款涉案了，其它詳細情況沒說，讓過去配合調查。客戶才知道，是上上筆出的十幾萬那筆出了問題，還不是最後出的這筆9萬導致的凍卡。客戶就準備過去，最後他和公安再取得聯繫，說疫情較爲嚴重，工作需要，希望能快遞材料過去先，沒想到民警真的同意了，爲什麼我這麼建議呢，是因爲公民警電話中告訴你一些信息了給你，如果很嚴重民警是不會說一點和案件有關的信息給你，機智如我！！凍友按照我的建議準備好材料給民警快遞了過去，在快遞接收3天后，凍友開心的聯繫我說解凍了，這個速度着實出乎我的意料。我給他總結3點：第一他是通過正規大平臺出的金，也是實名收付款。第二他運氣好收到的款應該不是前幾手，當然這是經驗猜測了。第三也是最重要的一點，遇到了一位好民警，實實在在爲普通羣衆辦實事的民警，因凍友家庭確實困難（父親肺癌，材料中附上了手術證明、病例等）得到了民警同志正義的關愛。
（二）第二位，這位凍友是農行卡被凍，卡里只有幾十元，農行電話問不到信息，讓他去了櫃檯查詢，是半年，銀行也沒有凍結單位聯繫方式，只顯示深圳經偵凍結，應該是涉及電信詐騙的資金了，百度很多電話終於聯繫上凍結單位，說完情況後，民警記錄了姓名、電話、銀行卡號等信息，說凍了上千張卡，讓等他們公安聯繫。凍友問接下來怎麼辦，其實錢又不多，也主動聯繫了，讓你等你就慢慢等唄，結果一直沒有聯繫這位凍友，半年後凍友又續凍了，咋辦，我說一直沒聯繫你嗎？回答：沒有。我說裏面又沒錢，之前你也聯繫了，在等半年吧，我告訴他有人一年凍結連續續凍3次，這誰也沒辦法。他也不願意花錢請專業律師去解凍，這種情況金額不大，只能等了。
（三）這位凍友是某城市銀行被凍（那些問我銀行卡有沒有區別的看這裏，小銀行公安也是可以一鍵凍結的），老路數就不說了，這位凍友的區別是等卡里錢用，建議他去做筆錄，凍友沒辦法，懷着坎坷的心一路顛簸來到被凍城市，第二天早早就在門口等候，上班後又等待一小時左右，被安排在一個小房間，聽他描述也不是審訊室，做完筆錄結束出來都快中午了，我只強調了按實回答問題，筆錄看清楚再簽字。民警的意思是受害人的資金轉到他卡上了，受害人是個上了年紀的大媽，來哭過很多次了，想解凍先把大媽被騙的錢還給大媽，剩下的就能解凍了，凍友說我是無辜的，經濟條件也不好，不願意，民警讓凍友好好考慮，凍友下午就回程了。凍友說卡里30W多點，賠償12W真不願意，要是1W2W就算了。我說那你就等吧，看到期後什麼情況，半年後凍友很開心的聯繫我，沒續凍已經取款銷戶。這位凍友的運氣也是很不錯的，或許民警找到了在凍友之前前幾手的人，或許抓到了詐騙犯等，具體情況不是我能知道的。
凍結的案列太多，只能說幾個比較常見的供大家參考，也希望幣圈的朋友們能從源頭控制好，懂再多凍結後的處理方式不如不凍爲好。
@WE ARE KOLS 一文詳解OTC凍卡
