根據彭博社報道，可疑的數位錢包已在加密世界中分配了近 1000 億美元的非法資金。 Chainaanalysis 的報告顯示，不良行為者越來越多地使用穩定幣，目前穩定幣佔加密貨幣非法交易量的大部分。超過一半的可疑資金流最終進入中心化交易所。
全球官員正在加強對穩定幣和數位資產平台的監管，以遏制加密貨幣在洗錢和恐怖主義融資等犯罪活動中的使用。然而，不法分子繼續尋找規避這些規則的方法。穩定幣通常旨在透過現金和債券儲備來維持 1 美元的穩定價值，而中心化交易所是數位資產市場的主要支柱。
據 Chainaanalysis 稱，來自暗網市場、詐欺、勒索軟體和惡意軟體等來源的非法資金集中在五個中心化交易所。犯罪分子也利用去中心化金融服務、賭博網站、加密貨幣混合器和區塊鏈橋進行洗錢。中心化交易所的高流動性、將加密貨幣轉換為法定貨幣的便利性以及與傳統金融服務的整合有助於將非法資金與合法活動融合在一起，這使得它們對非法行為者俱有吸引力。
然而，到達交易所的可疑資金數量正在減少，這可能是由於平台為應對更嚴格的監管而增加了檢查。該數字已從先前接近 20 億美元的峰值降至每月約 7.8 億美元。犯罪分子用來傳遞資金以掩蓋其來源的中間數位錢包的數量在遵守「了解你的客戶」規則的交易所中增長得更快。這可能是為了避免發現非法活動。
穩定幣的總市值已從2021 年初的約290 億美元飆升至超過1,600 億美元。之間的相互作用正在增強數位資產與主流金融之間。儘管當局凍結穩定幣的風險，犯罪分子仍在繼續使用穩定幣。隨著加密貨幣成為更全面的金融資產，行為分析等檢測技術被用來識別非法計畫。
