在成為近 100 萬美元加密貨幣騙局的受害者後，一名加州居民正在起訴三家亞洲銀行，指控它們忽視了本可以防止詐欺的基本檢查。

原告 Ken Liem 於 2024 年 12 月 31 日向加州法院提起訴訟。

價值 100 萬美元的加密貨幣詐欺引發訴訟

律師表示，Liem 是在「殺豬」騙局中受騙的。 2023 年 6 月，詐騙者透過 LinkedIn 聯繫他，提出投資加密貨幣的提議。 

「殺豬」是一種加密貨幣詐騙，其手段與傳統加密貨幣詐騙有所不同。這個術語是一個比喻，指的是屠宰前將豬慢慢育肥的過程。同樣，在這個騙局中，詐騙者隨著時間的推移慢慢與受害者建立信任，然後最終欺騙他們。

幾個月來，Liem 將大筆資金轉移給冒充加密貨幣投資者的個人。他假設個人會使用資金進行投資。

據林的法律團隊稱，這些資金被轉移到三家亞洲銀行：香港富邦銀行有限公司、創興銀行有限公司和新加坡星展銀行有限公司。 涉嫌詐騙者隨後將資金轉移到第三方帳戶。

Liem 的律師辯稱，銀行未能進行充分的檢查，包括了解你的客戶（KYC）和反洗錢（AML）。這可能會標記可疑活動並阻止詐欺者開設帳戶。 

這些銀行未能報告非法資金從美國轉移到其管理的多個亞洲實體的情況。結果，銀行顯然幫助數百萬人轉移用於非法目的。

此外，訴訟還指控銀行違反美國銀行保密法。該法案規定，金融機構必須報告可疑活動並保存詳細的交易記錄。 

由於星展銀行在加州設有分行，因此該銀行受到該法案的約束。同樣，富邦和創興也透過 Liem 位於美國的富國銀行帳戶處理交易。

Liem 正在尋求陪審團審判以及至少 300 萬美元的賠償。

另外，這項消息發布之際，加密貨幣駭客和詐欺在 2024 年導致了超過 23 億美元的損失。這些精心策劃的詐欺計劃從毫無戒心的用戶那裡騙取了超過 36 億美元。

「存取控制漏洞和殺豬等複雜騙局的激增凸顯了實施人工智慧驅動的風險評估、交易驗證和異常檢測工具的重要性。安全性必須不斷發展，以應對日益複雜和協調的攻擊。