近年來，涉及現金的各類風險事件日益增多，如明搶、真假貨幣以及真假加密貨幣等騙術層出不窮。在進行現金交易或現存時，往往難以知曉對方資金的來源，一旦給你現金的人出現問題，你就很可能受到牽連，一旦涉案基本就會陷入麻煩之中。而且，近年來在辦案過程中，若叔叔們發現通過TG聊天軟件進行交易、只收現金或現場取現等行爲，通常會將其視爲異常點，進而推定行爲人主觀上可能知曉交易對手方的現金存在涉案資金，這極有可能構成主觀上的明知，法院一般會以幫助信息網絡犯罪活動罪（幫信罪）和掩飾隱瞞犯罪所得收益罪進行判決。

黑錢不論金額大小，哪怕是五百、五萬、五百萬都可能導致賬戶被凍結，交易次數越多，收到黑錢的概率也就越大。因此，通常建議提前規劃好特定時期所需的資金，選擇安全可靠的OTC商一次性完成出金，減少出金頻率。以下是幾種常見的出金方式及注意事項：

幣安C2C出金

- 選擇交易所：優先考慮幣安，儘量避免使用歐某等黑錢風險較高的平臺。

- 選擇合規商家和正規渠道：挑選註冊時間長、歷史交易量大的商家，並確保完成實名認證，同時要杜絕線下現金交易和社交平臺交易，務必通過官方平臺完成所有交易。

- 減少頻繁交易和大額提現：避免頻繁進行大額交易，如有提現需求，可分批次進行，以此降低風控風險。若賬戶不幸被凍結，應及時與客服取得聯繫，並提供必要的證明材料，爭取儘快恢復賬戶。

香港銀行卡出金（以ZA Bank爲例）

- 辦理香港銀行卡：通過ZA Bank等香港銀行在線申請銀行卡較爲便捷，可幫助實現出金並轉換爲港幣，之後可將現金通過ATM存入銀行卡或直接進行消費。

- 注意安全和頻率：避免頻繁進行大額出金，保持低頻交易，這有助於降低交易所和銀行的風控監測風險。同時，要注重卡片的日常使用，避免僅用於出入金等異常操作，減少風險。

VISA/萬事達卡消費（交易所卡）

目前，部分交易所提供VISA/萬事達卡，可直接將加密貨幣轉換爲法幣並用於消費。這類卡通常具有較高的安全性，但需要留意手續費問題，不同的卡可能會收取跨境交易費或提款費等，具體費用情況需提前瞭解清楚。在消費過程中，還需關注匯率轉換問題，具體要根據卡的類型和平臺的規則來判斷。

除了上述出金方式，出金凍結問題和銀行風控也至關重要。雖然OTC商能夠在一定程度上保障資金安全，但無法確保銀行不會進行風控。爲降低銀行風控風險，確保資金順利提取，可參考以下方法：

- 分批出金：避免一次性進行大額提現，儘量分多次小額操作。

- 避免異常時段操作：儘量不在夜間或節假日進行大額交易。

- 保持賬戶活躍：定期進行小額存取款，維持正常的資金流動。

- 逐步增加交易頻次：對於長時間未操作的賬戶，可逐步增加交易量，建立正常的流水記錄。

- 提前溝通銀行：在進行大額交易前，先與銀行進行確認，避免觸發風控限制。

- 使用正規渠道：始終選擇可靠的銀行或支付平臺，避免使用存在風險的渠道。

通過以上方法，可在一定程度上有效降低銀行風控風險，確保資金順利提取，爲財富的穩定增長創造良好條件。另外，近期馬斯克主題小狗puppies在以太鏈上備受關注，擁有15000個持倉地址，有望成爲下一個SHIB，這對於加密貨幣投資者來說或許是一個值得關注的新機遇。

需注意，在中國，虛擬貨幣相關業務活動屬於非法金融活動，投資交易虛擬貨幣不受法律保護。請遵守法律法規，樹立正確的投資理念。##GMT热度飙升 #币安Alpha公布第8批项目 #FlokiETP流动性提案通过 $SHIB $DOGE $PEPE